臺灣博碩士論文加值系統

　　自「金融機構合併法」與「金融控股公司法」通過以後，台灣的金融機構得以跨領域行銷金融商品，間接促成財富管理業務蓬勃發展；銀行、保險、證券等金融機構紛紛提供客戶全方位的理財規劃服務。
理財規劃的服務必須以客戶為中心，量化分析客戶需求，方能針對性的提供最適合的金融商品，此過程必須藉由資訊系統的輔助，此即本研究的動機。
　　本研究擬建構一全方位理財規劃的服務系統，以客戶需求導向出發，使用Visual Basic.NET為開發環境，建構一全方位理財規劃系統。此系統考慮家庭財務狀況(資產與負債)、現金流量(收入與支出)、保險計畫(產險與壽險)、子女教育、退休與購屋需求等不同構面，計算出家庭的理財與風險管理需求，以對應尋找最適合的基金資產配置，以及保險商品組合。
　　系統建構完成後，將以不同應用案例驗證系統的可用性。

　　Since the implementation of “The Financial Institutions Merger Act” and “The Financial Holding Company Act” in Taiwan, different financial institutions provide integrated financial planning and wealth management service for their customers.
　　Financial planning services must be customer-oriented and have to quantitatively analyze customer’s needs to provide the most suitable financial products for customers. Therefore, information system for financial planning are necessary for the service. This study developed such kind of systems.
　　This study intended to construct a system of comprehensively financial investment and management services. The system was developed on Visual Basic.NET which considered the family financial situation (assets and liabilities), cash flow (income and expense), insurance plans (property insurance and life insurance), children's education, retirement and housing demand and other aspects. After computing the family's demand of financial management and risk management, the system could find the most suitable asset allocation funds and insurance products.

摘要 I
ABSTRACT II
致謝 III
目錄 IV
圖目錄 V
表目錄 VII
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機與目的 3
第三節 研究架構 4
第二章 文獻探討 5
第三章 研究方法 7
第一節 基金投資組合模型設定 7
第二節 基因演算法(Genetic Algorithms, GA) 8
第四章 系統設計 12
第一節 資料來源 12
第二節 系統設計流程架構 13
第三節 系統操作程序與功能說明 16
第五章 案例分析 38
第一節 案例敘述 38
第二節 案例分析結果 44
第六章 結論 54
參考文獻 56

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書籍：
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2.王儷玲、劉邦寧(2008)，保險規劃一點通，台北，上旗文化事業股份有限公司。
3.林萍珍、柯博昌(2008)，投資分析：含MATLAB應用、遺傳演算法與類神經網路模型，台北，新陸書局股份有限公司。
4.林昇甫、徐永吉(2009)，遺傳演算法及其應用，台北，五南圖書出版股份有限公司。
5.梁亦鴻、林澍典等(2010)，財富管理案例集，台北，宏典文化出版股份有限公司。

網頁：
1.2011理財規劃實務案例競賽
http://ccw2.ocu.edu.tw/imsu0520/index.php
2.MOHAS輕理財
https://mohas.cc/project1/index/hom/index.html
3.宏觀財務顧問平台
http://www.mibfp.com.tw/index/main.php