臺灣博碩士論文加值系統

中 文 摘 要
本研究以壽險業務員為研究對象，探討壽險業務員在銷售投資型保險商品所面對的相關問題。得到下列結論：

1) 就業務員的認知，銷售投資型保險所必備專業知識為，投資型保險商品售後服務及契約變更、契約內容、消費者購買需求分析、其他金融商品的相關專業知識。
2) 就業務員行銷投資型保險商品認知，投資型保險商品業務員資格將是保險業務員必備的專業資格，及保單內容有提供保本（保證本金）的設計時，較容易銷售。
3) 就教育訓練而言，有關「自己公司投資型保險商品的說明」、「投資型商品市場狀況」、「投資型商品的銷售技巧」、「投資型商品理財計劃書之操作」等課程，是壽險業務員需求較大的課程。
4) 平均而言，有70%的壽險業務人員看好投資型保險未來的發展，並且不因性別、年齡、教育程度、教育背景、保險年資、職銜而有所差異。
5) 壽險業務員不論性別、保險年資或是否通過投資型業務員測驗，都認為未來最大的競爭對手是銀行行員及理財專員。
6) 教育程度愈高、保險年資愈久及30~50歲具有商科學歷背景之壽險業務員較易通過投資型保險商品業務員資格測驗。
7) 業務員的職銜愈高，成交過投資型保險的比例愈高；有成交過投資型保險商品之業務員較看好投資型保單的發展前景以及個人在保險業的發展前途。不論是否有成交過投資型保險之業務員皆認為「客戶對盈虧自負的觀念不成熟」與「售後服務比傳統型商品更多且複雜」是銷售投資型保險的主要門檻。

目 錄
第一章 緒論………………………………………………………….. 1
第一節 研究背景………………………………………………………...... 1
第二節 研究動機………………………………………………………….. 4
第三節 研究目的………………………………………………………….. 5
第四節 研究限制………………………………………………………….. 5
第五節 研究流程………………………………………………………….. 6
第二章 相關理論與文獻回顧….……………………………………. 7
第一節 投資型保險商品之介紹………………………………………….. 7
第二節 投資型保險商品的定義及種類………………………………….. 7
第三節 投資型保險商品之特色………………………………………….. 10
第四節 投資型保險商品發展的歷史沿革……………………………….. 12
第五節 投資型保險商品業務員教育訓練課程規範…………………….. 16
第六節 文獻回顧………………………………………………………….. 20
第三章 研究方法……………………………….……………………. 24
第一節 研究架構………………………………………………………….. 24
第二節 資料來源………………………………………………………….. 25
第三節 研究變數之操作性定義………………………………………….. 26
第四節 問卷設計………………………………………………………….. 29
第五節 研究方法………………………………………………………….. 31
第四章 實證結果…………………………………………………….. 33
第一節 次數分配統計…………………………………………………….. 33
第二節 各變數在人口統計變數上之比較分析………………………….. 43
第三節 投資型保險之專業知識、行銷認知與訓練需求……………….. 71
第五章 結論與建議………………………………………………….. 75
第一節 結論……………………………………………………………….. 75
第二節 建議……………………………………………………………….. 76
參考文獻…………………………………………………………………………. 78
附錄………………………………………………………………………………. 80

參考文獻

一、中文部份

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4． 江瑞雄(2002)，壽險業經營投資型保險之研究，淡江大學保險經營所碩士論文。
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二、英文部份
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三、網站部份
1．中華民國財政部保險司
http//:www.insurance.gov.tw/
2．中華民國人壽保險商業同業公會
http//:www.lia-roc.org.tw/
3．行政院主計處
http//:www.dgbas.gov.tw/
4．財團法人保險事業發展中心
http//:www.iiroc.org.tw/