臺灣博碩士論文加值系統

本研究探討理財認知、退休規劃與財務知識間之關聯性，透過網路問卷調查都會區上班族對這三者間的看法，得到397份有效問卷經統計分析，結果顯示，分析得知財務知識程度為關鍵因子，程度愈高的群組理財行為愈正向，引導退休規劃良善的正面循環而不理財的群組的關鍵因子也是對財務知識的欠缺和理財管理後續複雜、耗時的問題，讓他們怯步，而簡單、易管理、合理報酬的財管模型就足以滿足現代人在退休規劃的財務需求，而財管模型能否被確實執行為投資人帶來實際價值，關鍵還是在於擁有正確財務知識的基礎下，引導投資人能堅持對的方向，在重要時刻能敢於不同。

This study explores the relationship between financial literacy, retirement planning and financial literacy, through online survey of metropolitan workers on the three parts, we get 397 valid questionnaires by statistical analysis. The questionnaire results show that the degree of financial knowledge as the main key factor. The higher the level of financial knowledge group have, the more positive of financial behavior they do a positive retirement planning cycle. On the other hand, lacking of financial knowledge leads to the result that the people are ignoring the importance of wealth management. A simple, manageable, and reasonably-paid financial management model is sufficient to meet the needs of modern people in retirement planning. The actual value of the financial management model is still to guide investors to insist on the right direction to find the correct financial judgment in their life.

摘要 I
ABSTRACT II
致謝辭 III
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究流程 6
第二章 文獻回顧與探討 7
第一節 退休規劃 7
第二節 理財行為 11
第三節 理財認知 13
第三章 研究方法 15
第一節 問卷設計架構 15
第二節 研究對象 17
第三節 研究假說 18
第四節 資料分析方法 18
第四章 研究結果與分析 21
第一節 理財認知、財務知識程度、財務需求與理財目的基本資料分析 21
第二節 不同背景變項與個人退休規劃之分析 36
第三節 不同背景變項與個人財務知識程度之分析 40
第四節 不同背景變項與學習財務知識需求強度之分析 42
第五節 現代人不理財的因素分析 48
第六節 簡易財務管理模型建立與驗證 49
第五章 結論與建議 60
第一節 結論 60
第二節 研究限制 61
第三節 後續研究建議 62
參考文獻 64
附錄一 66
附錄二 77

一、書籍
1.Andre Kostolany，『一個投機者的告白』，台北：商業週刊，2010年。
2.Burton G.Malkiel，『漫步華爾街』，台北：天下文化，1996年。
3.Robert T.Kiyosaki，『富爸爸之有錢人的大陰謀：八種全新的金錢法則』台北：高寶國際，2010年。
4.林奇芬，『窮人追漲跌 富人看趨勢』，台北：高寶國際，2012年。
5.施昇輝，『只買一隻股，勝過18%』，台北：時代出版，2012年。
6.愛榭克，『經濟指標告訴你＆沒告訴你的事』，台北：Smart智富，2012年。
7.台灣金融研訓院，『基礎理財規劃』，財團法人台灣金融研訓院，2006年。
二、期刊
1.梁任瑋、林月然，『冷門的以房養老為何變搶手？』今週刊第1005期，2016年3月，頁84~85。
2.國家發展委員會『中國民國人口推估105~150』105年人口推估報告。
三、博、碩士論文
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2.林孫芳，『通貨膨脹風險與退休理財規劃之探討』，元智大學管理研究碩士論文，2005年。
3.林鴻諭，『退休需求與理財規劃實務之探討』，政治大學風險管理與保險碩士論文，2009年。
4.余夙珍，『退休理財規劃對生活滿意度之影響』，長榮大學高階管理碩士論文，2012年。
5.周忠源，『北部地區現役軍人對理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究』朝陽科技大學財務金融碩士論文，2011年。
6.洪世揚，『理財網站線上服務品質之研究-以理財內容網站為例』，台灣科技大學企管碩士論文，2001年。
7.梁勁煒，『退休生活理財規劃與個人年金保險』，交通大學經營管理碩士論文，2003年。
8.黃薇靜，『生涯規劃各階段對退休理財之研究』，長榮大學經營管理碩士論文，2003年。
9.黃志偉，『個別投資人之退休理財規劃決策與投資組合選擇』，南華大學財務金融碩士論文，2010年。
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四、網頁
1.中華民國中央銀行全球資訊網，金融統計-重要金融指標，https://www.cbc.gov.tw/ct.asp?xItem=975&ctNode=523&mp=1
2.行政院主計處，消費者物價指數，連結網址：https://www.dgbas.gov.tw/point.asp?index=2
3.Money DJ理財網，上市大盤PB比，https://www.moneydj.com/z/zb/zbl/zbla.djhtm
4.台灣股市資訊網，0050股利發放紀錄，https://goodinfo.tw/StockInfo/StockDividendPolicy.asp?STOCK_ID=0050