臺灣博碩士論文加值系統

境外結構型商品（連動債）因全球利率走低而蓬勃發展，又因雷曼兄弟倒閉而迅速退場，在一陣驚滔駭浪的金融風暴下，留下的是滿目瘡痍的投資者，許多人失業或收入減少，而過去累積的財富又在境外結構型商品風暴中煙消雲散，本文由財務上的觀點出發，定義相關境外結構型商品，並加入法律上的觀點，希望藉著分析結構型商品銷售的法律關係與相關自律規則，輔以國外對相關理財業務人員之要求與原則，並藉著分析目前國內法院判決趨勢，檢視法院改變見解的原因，以非專業投資人為主軸，貫穿整個架構，從保護投非專業資人角度檢視，並探討相關法規是否有改善空間，希望能達成未來減少糾紛、保障投資人的金融環境並使境外結構型商品的能在公開、公平金融市場進行交易。
本文第一章緒論介紹研究目的、架構、方法、限制與預期結果；第二章則介紹境外結構型商品定義與相關風險；第三章則依請求權強弱介紹銷售境外結構型商品所牽涉的法律關係；第四章說明銷售境外結構型商品所應遵守的原則與義務；第五章則以實務判決回應第三章的請求權基礎；第六章為結論與建議。

第一章、緒論
第一節、研究動機及目的
第一項、研究動機
第二項、研究目的
第二節、研究範圍與研究架構
第一項、研究範圍
第二項、研究架構
第三節、研究方法與研究限制
第一項、研究方法
第二項、研究限制
第四節、文獻探討與預期結果
第一項、文獻探討
第二項、預期結果
第二章、境外結構型商品定義與種類
第一節、境外結構型商品定義及相關名詞釐清
第二節、境外結構型商品種類
第一項、境外結構型商品的原理
第二項、境外結構型商品種類
第三節、境外結構型商品風險分類
第一項、外國債券風險類型
第二項、境外結構型商品風險種類
第三章、銀行業銷售境外結構型商品之法律關係
第一節、信託法與信託業法
第二節、公平交易法
第三節、消費者保護法
第四節、證券交易法
第五節、境外結構型商品管理規則探討
第六節、信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法
第七節、其他相關行政規則與自律規範
第八節、金融服務法草案探討
第九節、金融保險消費者保護法草案與金融消費者保護法草案之探討
第四章、銀行業銷售境外結構型商品時對投資人之責任
第一節、信賴義務之形成
第二節、信賴義務之內涵
第一項、認識客戶KYC
第二項、適合性原則
第三項、說明義務
第三節、說明義務與適合性原則之關聯
第一項、說明義務與適合性原則之關聯
第二項、適合性原則與非專業投資人
第三項、說明義務與專業投資人
第五章、現行法院有關境外結構型商品糾紛之判決與評析
第一節、受任人善良管理義務之探討
第二節、意思表示錯誤之探討
第三節、詐欺之探討
第四節、消費者保護法之探討
第五節、侵權行為之探討
第六節、締約過失責任
第六章、結論

一、專書（按作者姓氏排列）
1.王文宇，金融法，元照出版有限公司，2005 年10 月。
2.王志誠，信託法，五南圖書出版股份有限公司，2006 年10 月。
3.王志誠，財富管理法規之實戰守則－實務爭點案例解析，台灣金融研訓院，2009年10月。
4.王澤鑑，債法原理（一），三民書局，2001年
5.王澤鑑，侵權行為法第一冊：基本理論：一般侵權行為，2006年8月。
6.方國輝，消費者保護法與金融業之關係，消費者保護研究第五輯。
7.行政院公平交易委員會，金融機構經營相關法規彙編，2008年7月。
8.行政院公平交易委員會，金融服務業人才建立公平競爭機制研習會講義，2010年8月。
9.行政院消費者保護委員會，消費者保護法制論文集，2004 年3 月。
10.吳聰敏，總理經濟學，翰蘆二版，2003年。
11.林進富著，衍生性金融商品的法律、實務、風險，永然文化出版股份有限公司，2000 年4 月。
12.郭土木著，金融管理法規（上）（下），三民書局，2006 年7 月。
13.孫森焱，民法債篇總論，三民書局，2000年。
14.陳春山，信託及信託業法專論，財團法人金融人員研究訓練中心，1995年9月。
15.張青溪等四人合註，經濟學，翰蘆，五版，2004年。
16.曾宛如，證券交易法原理，元照出版有限公司，2006 年8 月。
17.謝哲勝，信託法，元照出版有限公司，2007 年3 月。
18.謝哲勝，財產法專題（三），元照出版社，2002年3月。
19.謝劍平，「現代投資學」-分析與管理，智勝文化事業有限公司，2004 年2 月。
20.賴英照，最新證券交易法解析，賴英照，2006 年3 月。
21.劉連煜，現代公司法，新學林出版社，2008年9月。
二、期刊（按作者姓氏排列）
1.王志誠，金融服務業法草案之評釋－新瓶裝舊酒？月旦法學雜誌第26期，頁5－22。
2.王志誠、魏子凱，從受託人觀點談台灣信託法之問題與修正方向－以受託人義務為中心，月旦財經法雜誌16期，2009年3
月，頁1－26。
3.王志誠，台灣信託業法問題與修正重點，月旦財經法雜誌12期，2008年3月，頁19－37。
4.王志誠，銀行銷售金融商品之義務與責任，月旦法學雜誌183期，2010年8月，頁182－207。
5.王志誠，銀行銷售金融商品之義務及責任－規範原則與實務爭議，月旦法學雜誌第183期，2010年8月，頁182－207。
6.李智仁，從日本金融商品交易法之立法簡析我國金融法制整合方向，存款保險資訊季刊20卷3期，2007年9月，頁45－64。
7.朱柏松，論廣告媒體業者之損害賠償責任－兼評最高法院九十年度台上字第二O二七號判決，2002年12月，頁8－27。
8.杜怡靜，金融商品交易上關於說明義務之理論與實務上之運用－對連動債紛爭之省思，月旦法學雜誌第26期，2009年7月，頁
50－66。
9.杜怡靜，論對金融業者行銷行為之法律規範－以日本金融商品販賣法中關於「說明義務」及「適合性原則」為參考素材，臺北
大學法學論叢，57期，2005年12月，頁269－326。
10.杜怡靜，連動債銷售契約中受託人之注意義務－關於信託業法中的善良管理人注意義務／高院九七上易四二0，台灣法學第
134期，2009年8月，頁198－201。
11.杜怡靜，投資型保險商品關於說明義務與適合性原則之運用－台北地院九十六年度保險簡上字第六號及台北地院九十七年度再
易字第一號判決，月旦民商法學雜誌第27期，2010年3月，頁130－141。
12.林仁光，論證券業對客戶資訊揭露之規範－以風險預告與客戶投資適合性之判斷法則為核心，月旦法學雜誌第126期，2005年
11月，頁31－47。
13.林育廷，構思財富管理業務之規範－以不當銷售為中心，法學新論第1期，2008年5月，頁1－29。
14.林育廷，證券從業人員之專業責任－BROKERS OR ADVISERS？月旦法學雜誌第22期，頁77－95。
15.林育廷，論金融專業人員之信賴義務，東吳法律學報第20卷第4期，2009年3月，頁213－249。
16.郭土木，結構式商品之法律問題探討，台灣本土法學雜誌第62期，2004年9月，頁127－137。
17.許國勝、謝人俊，利益衝突:美林證券誤導投資人遭巨額罰款省思，存款保險資訊季刊，第16卷第1期，2002年9月。
18.陳肇鴻，論結構債之法律關係及指定用途金錢信託之法律性質，軍法專刊第55卷第3期，頁111－133。
19.陳聰富，論違反保護他人之法律之侵權行為，台灣本土法學雜誌，30期，2002年1月，頁19。
20.陳櫻琴，公平交易法如何取締不實廣告，月旦法學雜誌第一期，1995年5月，頁78－79。
21.張新楣，論金融消費者之保護，月旦法學雜誌第25期，2009年6月29日，頁94－116。
22.黃帥升、謝富凱、廖倪凰，從保障投資人權益觀點論連動債券之法律關係，萬國法律，2008年4月，頁74－83。
23.曾品傑，論消費這概念－最高法院相關判決評釋，台灣本土法學雜誌第49期，2003年8月，頁153－172。
24.廖義男，從行政法院裁判看公平交易法實務發展（上）（下），月旦法學雜誌第69期，2001年2月，頁26－40。
25.戴志傑，從網路證券交易論我國證券商推介有價證券之規範上缺失與建議，法令月刊，54卷9期，2003年9月，頁46－64。
26.謝哲勝，忠實關係與忠實義務，月旦法學雜誌第70期，2001年3月，頁127－140。
27.劉美華，最高法院有關不實廣告之裁判之評析，台北大學法學論叢第51期，2002年7月，頁1－33。
三、學位論文（按作者姓氏排列）
1.游悅晨，證券投資信託法制之研究，2005年6月。
2.曾國銘，金錢信託管理運用之實務與規範探討，2006年11月。
3.楊武通，結構性金融商品與金融業者風險管理之探討，2005年6月。
4.熊全迪，結構型債券法律規範之研究，2007年7月。
5.謝梨君，試從比較法觀點探討銀行辦理「財富管理」業務相關法律問題，2009年5月。
6.賴冠豪，國內銀行財富管理業務行銷策略之探討－以個案銀行為例，2005年。
7.蘇德昌，私人銀行業務之研究，1998年。
8.羅ㄧ智，台灣連動式金融商品契約之研究－以石來運轉2 連動債為中心，2009年7月。
四、國外法規
1.UK FINANCIAL SERVICES AUTHORITY （FSA） HANDBOOK。
五、國內外判決（按日期排列）
1.最高法院3 3年度上字第884號判例。
2.最高法院90台上字第2027判決（消費者定義）。
3.最高法院91台上字第1160判決（消費者定義）。
4.台北地院95年度訴字第10772號判決（消費者定義）。
5.最高法院95台上字第87號判決（消費者定義）。
6.台灣高等法院96年度上字343號判決。
7.台北地院97年度訴字第5116號判決。
8.臺灣臺南地方法院臺南簡易庭98年度南簡字第1126號判決。
9.台北地方法院98年度訴字第1052號判決。
10.台北地方法院98年度消簡上字第3號判決。
11.台北地方法院98年度重訴第55號判決。
12.台北地方法院98年度訴字第887號判決。
13.臺北地方法院98年度訴字第696號判決。
14.苗栗地方法院98年度苗簡第399號判決。
15.彰化地方法院98年度訴字第415號判決。
16.嘉義地方法院98年度訴字第518號判決。
17.台灣高等法院98年度上易字第299號判決。
18.臺灣高等法院98年度上易字第1021號判決。
19.臺灣高等法院98年度重上字第288號判決。
20.臺灣高等法院99年度上字第688號判決。
21.台灣高等法院99年度再易字第24號判決。
22.臺灣高等法院99年度上易字第181號判決。
23.臺灣高等法院99年度重上字第45號判決。
24.臺灣高等法院臺中分院99年度上字第26號判決。
25.臺北地方法院99年度訴字第550號判決。
26.臺北地方法院99年度重訴字第133號判決。
27.臺北地方法院99年度訴字第2982號判決。