臺灣博碩士論文加值系統

近十餘年來，台灣經濟之高度成長，國民所得與民間財富大幅提升，其資產的種類與關係更是高度複雜化。因此在財產信託以及財富管理的相關業務，就如同歐、美、日等先進國家一樣，需求急速增加。
民國85年信託法公布施行、89年信託業法制定完成，又及相關配套之稅法也陸續公布，造就了各類信託業務的蓬勃發展，信託及財富管理業務已成為銀行評估未來的龐大商機之一。而銀行業者面對經濟金融情勢與政府財金政策的調整，該如何在信託業務領域中，突顯其特色與發展其優勢？在競爭環境中發展出屬於本身最適合的經營策略。

本研究屬於質化(qualitative)之敘述性個案研究，透過探討國內外相關文獻、次級資料蒐集、深入訪談，以詳實的產業資料作為基礎，為個案公司作整體之競爭策略分析。
所得之結論，發現影響產業發展的因素有：一、高度之競爭環境。二、信託商品複製容易，利差縮小。三、其他專業人士之財產規劃與替代品之威脅。若能就上述因素找到因應方法，應能於產業內維持競爭力。
因此，本研究對個案銀行者提出數點建議：一、提昇資訊系統之效率。二、增加商品組合之多元化。三、發展以顧客為導向之行銷策略。四、重視人力資源之策略管理。期望能藉此為個案銀行提供決策之參考。

Over the past decade, due to a swift economy grow, the national average household income and accumulated personal wealth in Taiwan have increased exponentially. In addition, the availability of assortments of capital assets in the market and the relationship between capital asset has added its complexity. As a result, the demand for trust investment, capital assets management, and related services has since skyrocketed similar to that of developed countries such the U.S., Japan and other European countries.

In addition to the new market demand, the establishment of legal framework also contributed to the rapid expansion and prosperity of the trust fund investment services provide by banking industry. Specifically, the trust laws were passed and took effect in 1996, its administrative regulations and procedures were finalized in 2000 and supplemental tax laws were subsequently announced. As a result, the trust investment services and personal financial management service have become one of the leading forecast indicators for future major business opportunity. Facing the versatile financial market and the changes of government regulations, how the banking industry should do to stand out in the trust investment service sector and how to develop a strategy in this ever-competitive market has become the most important challenge.

Through articles reviews, supplemental data collections and interviews, this study utilized qualitative approach to analyze actual data from banking industry and has concluded that the following three factors affect the trust investment service market:

1. Extremely competitive environment
2. The trust investment service is easily copied; consequently, it reduces the profit margin
3. The threat from other professional’s services and alternative solutions

This study concludes that having solutions for the above three factors would ensure the competitive edge. Accordingly, this study suggests that the following areas should be focused on in making a decision in this versatile market to ensure a success.

1. Increase the effectiveness and efficiency of the technology information system
2. Expand the assortment of services
3. Develop marketing strategy that targeting on meeting customer’s need
4. Value the strategic management of human resource.

第壹章文 緒論-----------------------------------------------------------------1
第一節 研究背景-----------------------------------------------------------1
第二節 研究目的與動機--------------------------------------------------1
第三節 研究範圍與對象--------------------------------------------------3
第四節 論文架構-----------------------------------------------------------4
第貳章 文獻探討--------------------------------------------------------------7
第一節 策略基本概念----------------------------------------------------7
第二節 競爭策略與競爭優勢相關理論--------------------------------13
第三節 信託基本概念-----------------------------------------------------23
第叄章 研究設計--------------------------------------------------------------31
第一節 研究方法-----------------------------------------------------------31
第二節 研究架構-----------------------------------------------------------31
第三節 資料來源-----------------------------------------------------------32
第四節 研究流程-----------------------------------------------------------34
第五節 研究限制-----------------------------------------------------------35
第肆章 信託業務介紹與個案銀行描述---------------------------------37
第一節 我國信託業務介紹----------------------------------------------37
第二節 個案描述－個案銀行--------------------------------------------57
第伍章 外部環境分析------------------------------------------------------75
第一節總體環境分析------------------------------------------------------75
第二節信託產業競爭環境分析(五力分析)---------------------------98
第三節主要競爭者分析---------------------------------------------------106
第陸章 內部環境分析-----------------------------------------------------117
第一節營運現況分析-------------------------------------------------------117
第二節業務發展計畫-----------------------------------------------------135
第柒章 競爭策略評估、規劃與擬定---------------------------------139
第一節個案公司SWOT分析----------------------------------------139
第二節TOWS 策略矩陣分析----------------------------------------148
第三節可行性策略規劃方案------------------------------------------152
第捌章 結論與建議--------------------------------------------------------160
第一節結論----------------------------------------------------------------160
第二節建議----------------------------------------------------------------162
參考文獻---------------------------------------------------------------------166
附錄一 問卷-----------------------------------------------------------------172

參考文獻
中文部分
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