臺灣博碩士論文加值系統

電話詐欺犯罪有別於傳統詐欺犯罪，以往都是人與人間直接的詐騙行為，而新型態的詐欺犯罪乃是利用資訊與通訊匯流，結合了大眾傳媒，、電信網路及金融服務等各個層面的中介物，間接與被害人接觸，以掌握人性弱點、善用操弄技巧的詐術，使人陷以錯誤，而支付金錢的詐騙行為。嚴重危害國人的日常生活，也衝擊到社會治安層面極廣，時下一般社會大眾幾乎每一個人都有接過詐騙集團詐騙電話的經驗，大家覺得很無奈又鬱卒，接到詐騙電話時也不敢在電話中講得太大聲，以免得罪詐騙集團而遭受到更大的傷害。雖然新聞媒體迭有報導警方偵破詐騙集團的訊息，但效果似乎不彰，因為我們每一個人或身邊的朋友還是經常接到詐騙電話。

本文對於目前警方所偵破詐欺集團案件進行探討，以了解其組織架構、犯罪手法、動機等。而歸納出犯罪模式並提出可行之偵查模式及偵查要領，供偵查人員作參考，使偵查人員在最短的時間內即可偵辦該類案件，提升偵辦時效與破案契機，保障被害人權益。
其次由內容分析法將所蒐集的八十一件電話詐欺犯罪案件之官方文件進行分析，得到電話詐欺犯罪的各項犯罪因子量化結果，及其分布現況解析；進而導出電話詐欺犯罪之犯罪模式，並建構出各類型電話詐欺犯罪偵查模式，再藉由專家意見指導及專業人員的深入訪談來檢視及修正犯罪模式及偵查模式，使研究結果更臻完整與可行性。最後藉由實務單位的實際受理、偵查電話詐欺犯罪案件，進行所提出偵查模式可行性之測試，透過測試步驟而得之偵查模式之可行性為何。

Telephone fraud is different from traditional fraud in which victims and swindlers are face-to-face. This new type of fraud makes use of various media, such as the convergence of information and communication, mass media, telecommunication network and financial services, etc., to contact victims indirectly in order to take advantage of the weaknesses of human nature. Cheated by excellent manipulation skill, victims are trapped and give away their money. Telephone fraud not only seriously affects citizen’s daily life but also makes a great impact on the public order. Nowadays, almost everyone has ever received phone calls from swindler. They feel helpless and depressed, and don’t even dare to speak loudly on the phone in case they’ll suffer greater damage after offending the deception group. Though news media reports occasionally that the police have cracked fraud group cases, this doesn’t seem to be good enough since each one of us or our friends keeps receiving phone calls from swindlers.
This article treats certain resolved fraud group cases in order to understand the structure of the criminal groups, criminal mechanism and motives. This article concludes the criminal pattern and further provides detective officers with practical investigative mode and methods. Thus this kind of criminal cases can be solved efficiently, and victims’ right can be protected.
81 telephone fraud cases and official documents were gathered and analyzed by content analysis. The factors from criminal locations were quantified, and the distributions were analyzed. From the data, the criminal patterns were induced, and accordingly, I constructed various kinds of investigative modes. Through experts’ instructions and professionals’ in-depth interviews, the criminal pattern and investigative modes were checked and modified, which makes the research results more complete and practical. Finally, the feasibility of the investigative mode would be tested via practice units’ handling and investigating telephone fraud cases.

目 錄
摘要……………………………………………………………………Ⅰ圖目錄…………………………………………………………………VI
表目錄…………………………………………………………………VII
第一章 緒論
1.1 研究動機與目的…………………………………………………………1
1.2 研究範圍與限制…………………………………………………………4
1.3 相關名詞解釋……………………………………………………………5
1.4 研究流程…………………………………………………………………8
第二章 文獻回顧與理論基礎
2.1 相關詐欺研究論文之探討………………………………………………10
2.2 犯罪相關理論……………………………………………………………17
2.3 電話詐欺犯罪之類型……………………………………………………21
2.4 當前電話詐欺犯罪案件之偵處現況……………………………………34
2.5 電話詐欺犯罪偵查………………………………………………………45
第三章 研究設計與實施
3.1 研究架構與設計…………………………………………………………51
3.2 研究方法… ………………………………………………………………53
3.3 研究樣本之選取…………………………………………………………54
3.4 訪談過程與資料檢核……………………………………………………59
3.5 研究信度與效度…………………………………………………………61
第四章 電話詐欺犯罪模式與偵查模式之分析
4.1 警察機關受理詐欺案件分析……………………………………………63
4.2 案例分析…………………………………………………………………71
4.3 犯罪因子量化結果………………………………………………………77
4.4 電話詐欺犯罪模式歸納…………………………………………………85
4.5 各類型電話詐欺犯罪偵查模式分析…………………………………87

第五章 資料分析與研究成果
5.1 警察人員訪談結果分析………………………………………………117
5.2 犯罪偵查模式之驗證…………………………………………………128
5.3 專家訪談結果-偵查方面………………………………………………130
5.4專家訪談結果-預防方面………………………………………………143
5.5 電信方面防制作為……………………………………………………151
5.6 金融機構之防制作為…………………………………………………161
第六章 結論與建議
6.1研究結果與貢獻………………………………………………………173
6.2研究建議及未來研究方向……………………………………………175
附錄：訪談紀錄…………………………………………………………………183




【圖目錄】
圖 1-1研究流程圖…………………………………………………………………9
圖 2-1日常活動犯罪理論之犯罪三要素動態模式圖……………………………20
圖 2-2電話詐欺犯罪類型圖………………………………………………………22
圖 2-3「謊稱親友發生事故」犯罪手法流程圖…………………………………25
圖 2-4「電話恐嚇斷人手腳」犯罪手法流程圖……………………………………26
圖 2-5「假擄人、車真詐財」犯罪手法流程圖…………………………………27
圖 2-6「假冒警察單位通知金融卡資料外洩」犯罪手法流程圖………………28
圖 2-7「中獎簡訊詐財」犯罪手法流程圖………………………………………29
圖 2-8「假退稅、費發放老人年金」犯罪手法流程圖…………………………30
圖 2-9「現金卡資料外洩通知」犯罪手法流程圖………………………………31
圖 2-10「金融、信用卡資料外洩通知」犯罪手法流程圖………………………32
圖 2-11「假郵件招領騙取個人資料」犯罪手法流程圖…………………………33
圖 2-12警察機關受理詐欺案件通報〈解除〉警示帳戶流程圖…………………43
圖 2-13警察機關受理詐欺案件通報電話斷話〈復話〉流程圖…………………44
圖 2-14犯罪偵查流程圖……………………………………………………………48
圖 2-15電話詐欺犯罪偵查程序三階段架構圖……………………………………50
圖 3-1研究架構圖…………………………………………………………………52
圖 4-1 2002至2005詐欺案件發生趨勢圖……………………………………64
圖 4-2 2002至2005台灣地區新興詐欺案件類型統計圖……………………65
圖 4-3 2004至2005電話詐欺案件發生數圖…………………………………67
圖 4- 4 2004至2005電話詐欺案件破獲數比較圖……………………………67
圖 4-5 2004至2005電話詐欺案件破獲率比較圖……………………………68
圖 4-6 2001至2004台灣地區主要電信服務用戶數趨勢分析圖……………69
圖 4-7蒐集案例之研究步驟圖……………………………………………………71
圖 4-8電話詐欺犯罪模式架構圖…………………………………………………71
圖 4-9電話詐欺犯罪動機分析圖……………………………….………………78
圖 4-10電話詐欺犯罪工具分析圖………………………………………………79
圖 4-11電話詐欺犯罪工具分析圖………………………………………………79
圖 4-12電話詐欺犯罪偵查期程分析圖…………………………………………80
圖 4-13電話詐欺犯罪者年齡分析圖……………………………………………81
圖 4-14電話詐欺犯罪者職業分析圖……………………………………………82
圖 4-15電話詐欺犯罪者教育程度分析圖………………………………………83
圖 4-16電話詐欺犯罪者刑案紀錄分析圖………………………………………84
圖 4-17電話詐欺犯罪手法分析圖………………………………………………85
圖 4-18電話詐欺犯罪模式分析圖………………………………………………86
圖 4-19犯罪偵查流程圖…………………………………………………………88
圖 4-20電話偵查流程圖…………………………………………………………92
圖 4-21帳戶偵查流程圖…………………………………………………………94
圖 4-22線上偵查流程圖…………………………………………………………96
圖 4-23假冒名義退稅」犯罪手法流程圖……………………………………99
圖 4-24「假冒名義退稅」類犯罪偵查模式圖…………………………………102
圖 4-25「假中獎詐欺」犯罪手法流程圖………………………………………104
圖 4-26「假中獎詐欺」偵查模式圖……………………………………………107
圖 4-27「假信用卡遭盜刷」犯罪手法流程圖…………………………………109
圖 4-28「假信用卡遭盜刷」偵查模式圖………………………………………112
圖 4-29「猜猜我是誰」犯罪手法流程圖………………………………………114
圖 4-30「猜猜我是誰」偵查模式圖……………………………………………116
圖 5-1「假中獎詐欺類」修正偵查模式圖………………………………………126
圖 5-2電話詐欺犯罪偵查模式圖………………………………………………128








【表目錄】
表 2-1新興詐欺犯罪相關研究文獻………………………………………………16
表2-2十六項情境犯罪預防技術表………………………………………………19
表2-3我國偵辦電話詐欺檢舉報案電話.信箱.網址……………………………34
表2-4警察機關受理民眾報案（人頭帳戶）處理流程表………………………36
表2-5警察機關受理民眾報案（人頭電話）處理流程表………………………40
表 3-1本研究分析步驟與方法……………………………………………………51
表 3-2相關專業人士基本資料……………………………………………………55
表 3-3相關專業人士訪談題目內容及目的資料分析……………………………56
表 3-4訪談過程概念形成表………………………………………………………60
表 4-1 2002至2005年台灣地區電話詐欺類型佔詐欺案件總數百分比………64
表 4-2 2002至2005年台灣地區發生較高新興詐欺案件類型統計表…………65
表 4-3電話詐欺案件發破數分析…………………………………………………66
表 4-4 2001至2004年台灣地區主要電信服務用戶趨勢分析表………………69
表 4-5電話詐欺犯罪與刮刮樂詐欺犯罪之犯罪因子比較………………………72
表 4-6犯罪因子解析表……………………………………………………………73
表 4-7犯罪動機、犯罪目標及犯罪工具分析……………………………………78
表 4-8電話詐欺偵查時程分析……………………………………………………80
表 4-9電話詐欺犯罪者年齡分析…………………………………………………80
表 4-10電話詐欺者職業分析………………………………………………………81
表 4-11電話詐欺犯罪案件教育程度分析…………………………………………82
表 4-12電話詐欺犯罪者刑案紀錄分析……………………………………………83
表 4-13電話詐欺犯罪手法分析……………………………………………………85
表 4-14電話詐欺偵查類型與犯罪手法類型對照表………………………………97
表 5-1警察人員訪談內容整理…………………………………………………121
表 5-2電話詐欺驗證之犯罪案件資料表………………………………………129
表 5-3電信、金融專家之訪談內容（偵查）整理…………………………136
表 5-4專家訪談內容（預防）整理…………………………………………147
表 5-5專家訪談（防制作為）之訪談內容整理……………………………156
表 5-6金融專家（防制作為）之訪談內容整理……………………………166



















VII

一、中文部分
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