臺灣博碩士論文加值系統

近年來投資型保單為壽險公司主要銷售商品，它是透過整個商品滿足現代的消費者需求，不但可節省時間成本的耗費，亦可一次讓客戶購足的保險商品，與個別購買不同種類的投資連結商品不論在手續費或是取得成本上都更加優惠。
就投資型保單不僅在西方英、美等國家銷售成績斐然外，亦在台灣造成銷售之熱潮。所以本研究藉此探討壽險市場之行銷潛力，以最適的投資方法論進行個案標的分析與估測。
本研究目的進行探討消費者在購買投資型保單之最佳投資決策，窺探該投資決策之承受風險最小之最大報酬。另提供給壽險公司業務人員建議保戶如何做好資產配置，就不同消費者偏好挑選不同商品標的之最佳投資比例。如此，不但可拓展業務人員個人銷售之能力，亦可提高壽險公司於壽險市場上行銷之潛力。

The purpose of this study was to explore the market potential of the insurance industry. The factors of decision making in purchasing investment-oriented insurance policy was also been examined. By applying the specific case analysis, the researcher indicated the best combination which provides the best return rate and the lowest risk rate.
Investment-oriented insurance policy not only has been broadly accepted globally, it but also has been the main policy and been sold for years in domestic market. The finding of this study could provide the insurance agent a guideline to sell a best-combination of investment-oriented insurance policy. It also could increase the sales potential of insurance company.

內容目錄
中文摘要　．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． iii
英文摘要　．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． iv
誌謝辭　　．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． v
內容目錄　．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． vi
表目錄　　．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． vii
圖目錄 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． viii
第一章　　緒論．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 1
　　第一節　　研究背景與動機 ．．．．．．．．．．．． 1
　　第二節　　研究目的與方法 ．．．．．．．．．．．． 4
　　第三節　　論文流程與架構 ．．．．．．．．．．．． 5
第二章　　文獻回顧 ．．．．．．．．．．．．．．．．． 7
　　第一節　　現有保單泛論 ．．．．．．．．．．．．． 7
　　第二節　　投資型保單之特色 ．．．．．．．．．．． 17
　　第三節　　相關文獻回顧 ．．．．．．．．．．．．． 22
第三章　　壽險市場理論與實務 ．．．．．．．．．．．． 29
　　第一節　　衍生保單行銷與實務 ．．．．．．．．．． 29
　　第二節　　轉投資之最適化方法論 ．．．．．．．．． 42
　　第三節　　夏普模型模擬 ．．．．．．．．．．．．． 55
第四章　　實證與模擬 ．．．．．．．．．．．．．．．． 61
　　第一節　　個案之報酬與風險估測 ．．．．．．．．． 61
　　第二節　　最佳購買比例決策 ．．．．．．．．．．． 77
第五章　　結論與建議 ．．．．．．．．．．．．．．．． 81
　　第一節　　結論 ．．．．．．．．．．．．．．．．． 81
　　第二節　　建議 ．．．．．．．．．．．．．．．．． 82
參考文獻　 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． 84

表目錄
表 1- 1 各國投資型保險及傳統型保單市場佔有率簡表．． 1
表 1- 2 壽險業各險別初年度保費收入統計表．．．．．． 2
表 2- 1 個人投資型保險保費收入百分比佔率．．．．．． 10
表 2- 2 保險業保費收入統計表．．．．．．．．．．．． 11
表 2- 3 96年度上半年投資型保單初年度保費收入及現售投資型保單．．．．．．．．．．．．．．．．．． 12
表 2- 4 96年19家的壽險公司主推的投資型保單．．．．． 14
表 2- 5 傳統型保險與投資型保險比較表．．．．．．．． 22
表 2- 6 本研究參考之相關文獻整理．．．．．．．．．． 23
表 2- 7 行銷理論之整理．．．．．．．．．．．．．．． 26
表 3- 1 95年各壽險公司投資型與非投資型保費收入分析表 34
表 3- 2 95年各壽險公司新契約保費收入．．．．．．．． 35
表 3- 3 受訪者民眾認識保險公司的管道．．．．．．．． 37
表 3- 4 95年壽險公司行銷通路佔率分析表．．．．．．． 38
表 3- 5 96年1~10月初年度累計保費收入前10名壽險公司． 39
表 3- 6 目前國內30家壽險公司的通路選擇．．．．．．． 40
表 3- 7 壽險業歷年公司數、從業人員及資本額概況．．． 41
表 4- 1 本研究實證研究基金標的資料彙整表．．．．．． 63
表 4- 2 基金A日報酬率．．．．．．．．．．．．．．． 64
表 4- 3 基金B日報酬率．．．．．．．．．．．．．．． 68
表 4- 4 基金C日報酬率．．．．．．．．．．．．．．． 72
表 4- 5 實證之三檔基金敘述統計相關數值分析一覽表．． 76
表 4- 6 各基金之風險與報酬．．．．．．．．．．．．． 76
表 4- 7 實證研究三檔基金之共變數值表．．．．．．．． 77


圖目錄
圖 1-1 研究流程．．．．．．．．．．．．．．．．．． 6
圖 2-1 投資型保單之保費結構．．．．．．．．．．．． 19
圖 3-1 現行保險行銷制度．．．．．．．．．．．．．． 36
圖 3-2 保險商品銷售前的作業程序圖．．．．．．．．． 41
圖 3-3 多種風險性標的之投資機會集．．．．．．．．． 43
圖 3-4 三項標的投資組合所有可能的投資機會．．．．． 45
圖 3-5 三項標的投資組合的等平均線．．．．．．．．． 46
圖 3-6 三項標的投資組合的等變異數橢圓圖．．．．．． 47
圖 3-7 三項標的投資組合的效率前緣．．．．．．．．． 47
圖 3-8 馬克維茲投資組合模式的效率前緣．．．．．．． 48
圖 3-9 二次規劃法的效率前緣．．．．．．．．．．．． 54
圖 3-10 單一指數模式以及馬克維茲模式的效率前緣．．． 60
圖 4-1 實證研究三檔基金之最佳投資比例圓餅圖．．．． 79

一、中文部分

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二、英文部分

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