臺灣博碩士論文加值系統

台灣財富管理市場潛力無窮，根據麥肯錫顧問報告(2006)來分析，台灣人累積財富水位不斷提升，在2,300萬人口當中，4年前，擁有閒置財富新台幣300萬元以上的人口，有將近50萬人，截至今年底時，將會達到74萬人，而2010年更將成長至100萬人。到時，估計至少有超過新台幣1千億美元的財富管理市場規模。而美林證券研究報告(2006)也指出，全球共有886萬名擁有百萬美元以上資產的富裕人士，其中亞太地區市場的富裕人士(即扣除自住的房地產外，擁有一百萬美元以上資產的個人)佔全球總數的27.1%，富裕人士人數為240萬名，而台灣就多達約6萬人，且連續二年已成長六％到七％，顯示台灣的財富管理市場未來成長潛力十足。
面對財富管理時代的來臨，金融機構必須具備何種競爭力才能維持長期優勢，是國內業者目前所面臨的重要課題。回顧以往，國內有關財富管理業務之競爭策略的相關文獻並不多見。本研究之目的，即針對國內目前在財富管理業務上居領先地位的個案銀行，利用深入訪談以及蒐集次級資料的方式，瞭解他們採取如何有效的競爭策略，使其能脫穎而出；以及個案銀行各級員工如何看待自己銀行財富管理業務上的優勢、劣勢、機會、威脅，以供個案銀行未來面臨財富管理業務競爭時策略訂定之參考。同時並萃取出值得深入探討或提出的概念，以供各銀行推展財富管理業務參考。

Taiwan’s market of wealth management has unlimited potential. A report by Mckinsey&Company in the 2006 indicated Taiwanese kept on accumulating their fortune. Four years ago among the population of 23,000,000, 500,000 people had their wealth worth 3,000,000. By the end of this year, the number of wealthy persons would be 740,000, and will grow to a million by the year of 2010. At that time, the scale of wealth management will expand itself to a NTD 100 billion business. Also shown in Merry Lynch （2006）, globally there are 88,600,000 people with their asset worth a million US, and 27.1% of them （Individuals with a 1 million asset excluded from real estate for personal use are qualified）are from Asian and Pacific markets, and Taiwanese accounted for more than 60,000 of them, with annual growth rate of 6% to 7% consecutively, a strong evidence of huge potential in the future market of Taiwan’s wealth management.

Facing the incoming trend of wealth management, it will be an important subject for the industry to acquire the characteristics of competition strength to ensure long run advantage. To look back, there are few documents to present domestic strategies facing the competition of wealth management. So our study is focused on Taiwan’s leading banks in this business and working them through deep interviews and sub data collections to understand how they adopt effective strategies to stand out. Besides, those ones’ employees will be showing their perspective of views in wealth management’ SWOT analysis to provide some reference for decision making. Some ideas and point will also be extracted for how in the future banks run their businesses of wealth management.

第一章 緒論…………………………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機……………………………………………………1
第二節 研究目的……………………………………………………………3
第三節 研究流程……………………………………………………………4
第二章 文獻回顧……………………………………………………………………5
第一節 財富管理業務………………………………………………………5
第二節 策略之相關理論……………………………………………………18
第三章 研究方法……………………………………………………………………30
第一節 研究架構……………………………………………………………30
第二節 研究方法……………………………………………………………32
第四章 個案研究……………………………………………………………………33
第一節 產業環境分析………………………………………………………33
第二節 個案銀行介紹………………………………………………………47
第三節 主要競爭者分析……………………………………………………51
第四節 現行策略分析………………………………………………………55
第五節 SWOT分析……………………………………………………………58
第六節 未來發展策略………………………………………………………64
第五章 結論與建議…………………………………………………………………66
第一節 研究結論………………………………………………………………66
第二節 研究建議………………………………………………………………69
參考文獻……………………………………………………………………………71
附錄…………………………………………………………………………………75

中文部分
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