臺灣博碩士論文加值系統

自2015年主管機關開放投信業兼營保險相關業務後，國內有數間投信公司轉投資成立保險經紀人（代理人）公司，並推廣相關業務。
本研究擬以F投信以及G保險經紀人公司為研究對象，探討投信公司在基金銷售業務外，如何進行保險業務推展？投信公司與保險公司在我國法規上皆屬於特許行業，其設置成立須經主管機關核准。且現行規範中對於兩種行業皆為高度管理，不論定價策略、經營模式、銷售通路與廣告文宣等皆有制定嚴格規範。當保險商品經由同樣高度管制的投信業銷售時，會產生何種經營上的窒礙難行？而業者面對困難時應以何種方式因應？
本研究針對F投信業務人員與G保險經紀人公司總經理等對象進行深度訪談，並設計兩種不同提問大綱，分別以「經營者」與「銷售者」的角度探討該項業務經營與推廣的實際情形，並參考學者研究與相關資料並以SWOT分析法予以評估G保險經紀人公司經營上的策略，並同時探討保險商品的延伸策略應如何在投信通路發展並提出建議。

Since the authority granted permission for securities investment trust enterprises (SITEs) to engage concurrently in insurance related business in 2015, there have been some domestic SITEs that reinvested to establish corporation of insurance brokers (CIBs) and promoted insurance related products.
There are two subjects in this study: a securities investment trust corporation (F) and an insurance broker (G). The study aims to find out how the securities investment trust corporation (F) promotes its insurance business in addition to its own fund sales. SITEs and CIBs both come under the category of chartered industries according to domestic laws. In other words, they need to obtain approval from the authority for establishment.
According to the current regulations, the two are highly regulated industries in which the pricing strategies, business models, distribution channels, as well as advertisement are all strictly regulated. Given the fact that the two industries are equally heavily regulated, the study seeks to explore potential difficulties in operation encountered by the securities investment trust corporation (F) selling insurance products, as well as what strategies it adopts.
The researcher conducts in-depth interviews using two sets of different questions. A salesperson of the securities investment trust corporation (F) is interviewed from the perspective of an operator, and the general manager of the insurance broker (G), from the perspective of a seller. The questions are designed to explore actual practices of sales and promotion of insurance products. References from previous studies, related papers, and SWOT analysis are used to evaluate the insurance broker’s (G) operation strategies. Finally, the study includes discussions on directions of developing line extension strategy of insurance products in SITE channels, and suggestions are provided accordingly.

第一章 緒論 1
第一節 研究動機與背景 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究流程 5
一、研究範圍與對象 5
二、 研究流程 5
第二章 文獻探討 7
第一節 投信產業現況 7
第二節 相關經營模式研究 11
第三節 現有保險銷售通路 15
第四節 代銷險種分析 19
壹、壽險 22
貳、產險 27
第三章 研究設計 28
第一節 研究方法 29
第二節 研究對象與範圍 34
第三節 研究內容 36
第四章 個案分析 40
第一節 個案公司背景及現況 40
第二節 個案公司營運分析 43
第三節 競爭分析 43
第四節 個案公司SWOT分析 44
第五節 其他通路客群差異分析 52
第六節 個案公司代銷保險商品之策略分析 53
第五章 結論與建議 57
第一節 研究結論 57
第二節 研究建議 58
第三節 未來研究方向與建議 60
參考文獻 62
附錄 67

ㄧ、中文書籍
王京剛（2016）。麥克波特競爭策略，台北市：達觀出版社。
台灣民意學會（2001）。研究方法，台北市：作者。
李政賢（2014）。質性研究-設計與計畫撰寫，台北市：五南。
林生傳（2003）。教育研究法：全方位的統整與分析，台北市：心理出版社。
財團法人保險事業發展中心（2011）。保險實務概要，台北市：作者。
畢恆達（2010）。教授為什麼沒告訴我（全見版），台北市：小畢空間出版社。
鈕文英（2012）。質性研究方法與論文寫作，台北市：雙葉書廊。
戴國良（2014）。定價管理，台北市：五南。
謝耀龍（2013）。保險行銷，台北市：雙葉書廊。

二、外文書籍
Gay, Mills, & Airasian(2009). Educational research: Competencies for analysis and applications.
Neuman, W.L.(2006).Social Research Methods Qualitative and Quantiative Approaches KAREN.
Thomas R Black(1999). Doing quantitative research in the social sciences: An integrated approach to research design, measurement and statistics.
Yin, Robert K(2009). Qualitative Research from Start to Finish。

三、期刊
中央銀行(2019)。金融統計月報，期1。

四、學術論文
王寸久（2003）。人壽保險業經營銀行保險之研究，國立政治大學經營管理研究所碩士論文，台北市。
吳佳寧（2009）。我國銀行保險監理法制之探討，國立政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，台北市。
洪靜宜（2017）。房地合一稅制探討-深度訪談法，國立彰化師範大學公共事務與公民教育學系碩士論文，彰化縣。
許志豪（2012）。論金控體系下銀行保險業務經營模式與問題，淡江大學保險學系保險經營研究所碩士論文，新北市。
陳怡伶（2017）。保險從業人員對行銷通路轉換的認知與未來展望，國立高雄第一科技大學風險管理與保險系碩士論文，高雄市。
劉宜珊（2011）。財產保險業銀行保險行銷通路績效之研究，銘傳大學風險管理與保險研究所碩士論文，台北市。
賴一豪（2003）。銀行保代之研究-專屬代理與普通代理之策略選擇，淡江大學保險學系保險經營碩士論文，新北市。
賴怡君（2012）。產品延伸行銷策略之研究-以P公司提神飲料為例，淡江大學國際企業學系碩士在職專班碩士論文，新北市。
羅琬勻（2015）。保險法開放銀行兼營保險代理人或經紀人業務之影響與因應，國立政治大學風險管理與保險研究所碩士論文，台北市。
嚴秦和（2004）。金控法架構下銀行跨業銷售保險態度與現況之研究，世新大學經濟研究所碩士論文，台北市。
蘇滿鈴（2015）。顧客滿意度與忠誠度關係之研究-以C銀行財富管理客戶為例，銘傳大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文，台北市。

五、報章/雜誌
13. 30雜誌（2016.7.7）。「專業壽險顧問 e化、M化、國際化」。遠見30雜誌。
一流人（2018.4.20）。「到底什麼是FinTech？」。遠見雜誌。
中國信託（2019.4.9） 「多元創新的全通路整合金融、滿足全方位家庭理財需求」。聯合新聞網，財經焦點。
吳淑雯（2006.6.1）。「國內投資型保險為何熱賣？」。現代保險。
李至和（2018.1.19）。「統一超全家大型店搶市」。經濟日報，產業焦點。
林讓均（2016.8.22）。「搞懂三種年金險 不怕長壽沒錢花」。遠見雜誌。
莊丙農（2018.1.23）。「中壽推行動投保，建構e化業務團隊」，工商時報，保險稅務。
陳又嘉（2018.11.8）。 「今年大獎連連 公勝保經 再奪玉山獎雙冠王」。中時電子報。
陳永吉（2015.11.19）。「基富通證券廣發英雄帖 打造新一代基金銷售平台」。自由時報，財經政策。
陳蕙綾（2019.5.7）。「目標到期債券基金「不保本」 金管會金檢範圍擴大」。鉅亨網。
賀先蕙（2018.7.17）。「7個必懂的目標到期債券Q&A」。SMART自學網。
趙于萱（2018.7.30）。「合庫投信總座解任 林士穎代總經理」，經濟日報，股市要聞。
蔡怡杼（2018.7.19）。「目標到期債券基金熱銷 金管會關注」。中央通訊社，產經版。
蔡曜蓮（2018.10.24）。「今年仍狂賣！你的類全委保單要注意的事」。今週刊，1140期。

六、網路資料
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（2019），取自：https://www.sitca.org.tw/
玉山銀行官方網站（2019），取自：https://www.esunbank.com.tw/bank/
安睿宏觀保險經紀人公司官方網站（2019），取自：http://www.azib.com.tw/
安聯人壽保險（股）公司官方網站（2019），取自：https://www.allianz.com.tw/zh-tw/
行政院金融監督管理委員會（2019），取自：https://www.fsc.gov.tw/ch/index.jsp
財團法人保險事業發展中心（2019），取自：https://www.tii.org.tw
國泰人壽保險（股）公司官方網站（2019），取自：https://www.cathaylife.com.tw/
凱基投信官方網站（2019），取自：https://www.kgifund.com.tw/
富邦銀行官方網站（2019），取自：https://www.fubon.com/banking
富蘭克林證券投資顧問公司官方網站（2019），取自：https://www.franklin.com.tw/
復華保險代理人官方網站（2017），取自：www.fhins.com.tw
景順投信官方網站（2019），取自：https://www.invesco.com.tw/retail/zh_TW
新光證券投資信託公司官方網站（2019），取自：http://www.skit.com.tw/

七、法規函釋
中華民國證券商業同業公會會員公司業務人員酬金制度應遵行原則（民104修正）
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業經理守則（民107修正）
保險法（民108修正）
金管證投字第 1040049542 號函
境外基金機構差異化管理措施（民102）