臺灣博碩士論文加值系統

本論文之主要目的是自企業策略管理的角度，探索台灣金融服務業之購併，並以台新銀行為例，就其先前購併大安銀行之關鍵成功因素，購併策略之形成與運用，進行深入的個案研究。希望從研究中去發掘，影響購併目標選擇之重要因素，而這些重要因素將造成那些層面的影響，對於主併銀行未來經營或發展將帶來那些正面的意義。
研究資料主要來源參考政府主管金融機關所發怖相關之資料，台新銀行公佈之財務資料，相關主體研究文獻、理論書籍及報導。
本研究係採用個案研究方式進行，先以文獻回顧法及專家訪談法，再利用「五力分析法」、「SWOT」分析法及「BCG」策略分析法進行分析，進而歸納出台新銀行購併成功關鍵因素。
銀行在日後若要進行購併行為當以尋求互補性高的銀行作為購併的目標，在獲得被購併目標後，就目標體成立一專案小組，藉此評估被併個體資產品質狀況及資訊系統。評估可行後，即派遣先遣人員進駐確實鑑估資產，報請董事會核備，加強雙方高層連繫，合併完成後將是組織、文化及人力整合的開始，畢竟人是銀行最重要的資產。

This paper explores the mergers of the financial industry in Taiwan from the perspective of business strategic management. The focus is on Tai Shin Bank, discussing its strategies on merging with Da An Commercial Bank and trying to find the factors contributing to successful mergers.
Most of the data come from governmental publications, financial statements of Tai Shin Bank, and other related research. This study is done via five-force analysis, SWOT, and BCG analysis.
The conclusion shows that the target for mergers would ideally work as a complement. Once a target was located, a special council should immediately review the financial health of the target, evaluate the value of the assets, and report the results to the board of directors. Without a full understanding of the finances of the entire entity, any merger could hardly succeed.

目錄
目錄 頁次
中文摘要…………………………………………………………………… I
英文摘要……………………………………………………………………I I
誌謝……………………………………………………………………… I I I
目錄…………………………………………………………………………IV
表目錄………………………………………………………………………VI
圖目錄………………………………………………………………………VII
第一章 緒論
第一節 研究背景與動機…………………………… ………………1
第二節 研究目的…………………………………………………… 3
第三節 研究範圍…………………………………………………… 3
第四節 研究方法…………………………………… ………………4
第五節 章節結構…………………………………… ………………8
第二章 文獻探討
第一節 購併之基本概念及目的…………………………………… 9
第二節 購併基本理論………………………………………………12
第三節 銀行購併實務現況……………………………………… 15
第四節 購併策略相關理論探述及研究文獻…………………… 30
第三章台新銀行之產業及環境分析
第一節 台新銀行的沿革、組織架構及營運概念………………… 35
第二節 台新銀行外部環境分析……………………………………40
第三節 台新銀行的內部環境分析……………………………… 46
第四章 台新銀行購併策略之擬定
第一節擬定購併策略………………………………………… 49
第二節台新銀行購併成功因素……………………………… 53
第五章 結論與建議
第一節 結論……………………………………………………… 54
第二節 後續研究的建議………………………………………… 55
參考文獻 ……………….……………………………56

一、中文部份
1.財政部金融局全球資訊網公佈金融統計資料。
2.金融業務統計輯要 (2000)，財政部金融統計局編印。
3.伍忠賢 (1998)，實用策略管理，遠流出版公司，頁215~219。
4.謝劍平 (2000)，財務管理新觀念與本土化，智勝文化事業有限公司，頁720~725。
5.盧正昕 (1998)，“銀行業的實務與趨勢”，華信金融季刊，頁85~103。
6.計葵生，經濟日報，第十版，2003年10月18日。
7.黃嘉興、張嘉麟 (1999)，“台灣地區銀行的總效率與技術效率─資料包絡分析之應用”，台灣銀行季刊，第50卷第3期，頁1~30。
8.葉彩蓮、陳澤君 (1998)，“壽險業資源使用效率之衡量”，台灣銀行月刊，第51卷第1期，頁332~341。
9.羅容桓、吳桂華 (1995)，“銀行經營效率之比較與改進之研究”，台灣銀行季刊，第46卷第1期，頁31~35。
10.本國銀行營運績效年報(2002)，中央銀行金融業務檢查處編印。
11.林震岩，經濟日報，第四十版，2003年9月23日。
12.辜仲諒，工商時報，第三版，2003年11月24日。
13.陳春成 (2003)，“公營銀行民營化後之經營發展策略─以合作金庫銀行為例”，國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文。
14.曹為忠 (1999)，“金融環境變遷下國內金融業合併問題之探討”，產業金融104期，頁41~45。
15.Hill, C. W. L. and G. R. Jones, 1999，策略管理，黃營杉譯，華泰文化，台北
二、英文部份
1.Aaker, D., 1998, Strategic Marketing Management, John Wiley and Sons Ltd., The United Kingdom.
2.Fama, E. F. and M. C. Jensen, 1983, “Separation of Ownership and Control”, Journal of Law and Economic, Vol. 26, pp. 301-325.
3.Fluck, L., 1999, “Why do Firms Merger and Divest? A Theory of Financial Synergy, Journal of Business, Vol. 72, pp. 319-346
4.Fred, D. R., 1995, Concepts of Strategic Management, Prentice Hall Inc., New Jersey.
5.Hambrick, D. C., 1982, “Strategic Attributes and Performnance in the BCG Matrix”, Academy of Management Journal, pp. 510-530, September.
6.Jensen, M. C. and W. H. Meckling, 1976, “Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure”, Journal of Financial Economics, Vol. 3, pp. 305-360.
7.Muller, D. C., 1985, “Mergers and Market Share”, The Review of Economics and Statistics, Vol. 67, pp. 294-310.
8.Porter, M. E., 1980, Competitive Strategy：Techniques for Analyzing Industries and Competitors, The Free Press, New York.
9.Roll, R., 1986, “The Hubris Hypothesis of Corporate Takeovers”, Journal of Business, Vol. 59, pp. 197-216.
10.Thompson, A. A. and A. J. Strickland, 1990, Strategic Management: Concepts and Cases, Irwin Publishing, Homewood, IL, USA.
11.Trautwein, F., 1990, “Merger Motives and Merger Prescriptions”, Strategic Management Journal, Vol. 11(4), pp. 283-295.
12.Watts, R. L. and J. L. Zimmerman, 1986, Positive Accounting Theory, Prentice-Hall Inc., New Jersey.
13.Weston, J. F. and K. S. Chung, 1983, “Do Mergers Make Money?”, Mergers and Acquisitions, Vol. 18, pp. 40-48.
三、網站部分
1.台新銀行：www.taishinbank.com.tw
2.台灣證券交易所：www.tse.com.tw
3.財證部金融局：www.boma.gov.tw