臺灣博碩士論文加值系統

本研究主要目的為了解台灣大專生的『理財素養』、『財富管理目標設定』、『財富管理核心能力』與『財富管理實務與理論差異』間的關聯性，針對『2013年全國大專財富管理競賽』參賽同學蒐集了546份填答的問卷，實證結果發現:『理財素養』對『財富管理目標設定_社會保險構面』、『財富管理目標設定_購屋購車構面』、『財富管理目標設定_規劃未來』、『財富管理核心能力』及『財富管理的實務與理論的差異』均為顯著正向影響；『財富管理目標設定_社會保險構面』、『財富管理目標設定_購屋購車構面』及『財富管理目標設定_規劃未來』對『財富管理核心能力』與『財富管理的實務與理論的差異』均為顯著正向影響，『財富管理核心能力』對『財富管理的實務與理論的差異』為顯著正向影響。希望研究結果可提供各大專校院科系作為財富管理教育內容制定與財富管理教學之參考。

The main purpose of this study was to understand the association between " financial literacy", "wealth management goal setting "," core competencies of wealth management "and" the difference between practice and theory in wealth management " . We collect 546 questionnaires in " 2013 National College Wealth Management competition ". Regression analysis empirical results show that "financial literacy " has significantly positive effect on "wealth management goal setting", "core competencies of wealth management "and" the difference between practice and theory in wealth management ". "Wealth management goal setting " has significantly positive effect on " core competencies of wealth management " and " the difference between practice and theory in wealth management ". " Core competencies of wealth management " has significantly positive effect on " the difference between practice and theory in wealth management". We hope the findings may provide each university or college faculty to develop educational content of wealth management and teaching reference of wealth management.

目錄
摘 要 i
ABSTRACT ii
誌謝 iii
目錄 iv
表目錄 v
圖目錄 v
一、緒論 1
1.1研究背景 1
1.2研究動機與目的 2
二、 文獻探討與假說建立 3
2.1理財素養的意涵 3
2.2財富管理目標設定能力的內涵 6
2.3財富管理核心能力的意涵 7
2.4財富管理實務與理論的差異的意涵 8
2.5理財教育的重要性 9
2.6各國的理財教育 11
三、研究方法與研究變數的操作性定義 14
3.1研究結構 15
3.2研究假設 15
3.3研究對象與設計 15
四、 研究結果與討論 18
4.1基本資料與次數分配 18
4.2因素分析與信度分析 21
4.3因素變項、因素負荷量、特徵值、累積解釋變異量及內部一致性分析 22
4.4 迴歸分析 31
五、結論與建議 35
參考文獻 38



表目錄
表1- 1 理財素養的主要研究結果 1
表3- 1 變數之操作性定義(理財素養) 16
表3- 2 變數之操作性定義(財富管理目標設定能力)…………………………..…..17
表3- 3 變數之操作性定義(財富管理核心能力)…………………………………....17
表3- 4 變數之操作性定義(財富管理實務與理論的差異)…………………………18
表4- 1 基本資料-性別與年級彙總表 19
表4- 2 基本資料-科系與地區彙總表 20
表4- 3 基本資料-學校與否為技職體系彙總表…………….………………………20
表4- 4 基本資料-有無顧問輔導與和顧問接觸頻率彙總表………………………20
表4- 5 基本資料-對安排顧問的滿意度與和比賽前財富管理上課時數彙總表…21
表4- 6 基本資料-有無運用軟體輔助財富管理個案競賽報告彙總表 21
表4- 7 『理財基本素養構面』因素分析及信度分析統整表 27
表4- 8 『財富管理目標設定』因素分析及信度分析統整表……………………….28
表4- 9 『財富管理核心能力構面』因素分析及信度分析統整表………………….29
表4- 10 『財富管理的實務與理論的差異構面』因素分析及信度分析統整表..…30
表4- 11 以『理財素養』為自變數，以『財富管理目標設定_社會保險構面』、『財富管理目標設定_購屋購車構面』、『財富管理目標設定_規劃未來』、『財富管理核心能力』及『財富管理的實務與理論的差異』為依變數之迴歸分析彙總表。 32
表4- 12 表4-12以『財富管理目標設定_社會保險構面』、『財富管理目標設定_購屋購車構面』、『財富管理目標設定_規劃未來』為自變數，『財富管理核心能力』與『財富管理的實務與理論的差異』為依變數之迴歸分析彙總表…..34
表4- 13 以『財富管理核心能力』為自變數，『財富管理的實務與理論的差異』
為依變數之迴歸分析彙總表……………………………………………….35

圖目錄
圖1 研究架構 13

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