臺灣博碩士論文加值系統

本個案研究透過對『銀行保險代理人(銀行保代)』的介紹，並經由銀行理財專員來對銀行端客戶進行財富規劃。透過一個個案訪談，進行財富管理規劃，先了解個案家庭背景資料、財務目標的設定（短、中、長期目標）、財務資料的收集分析評估及診斷，規劃建議書並執行計劃，且追蹤結果與後續服務。銀行理財專員在替銀行客戶規劃金融商品時，應以『需求為導向』為原則，為客戶量身訂作，並考慮客戶的投資風險偏好、年齡、投資的目的、金額的大小，特別規劃出完全符合該客戶需求之金融投資組合計劃，並對客戶的財產與個人資料供完整保密，以達成客戶人生各個階段的財富目標。

This case study focusesonintroducingbank insurance agent.Bankfinancialplanner executes financial planning for banker’s customers. Through a case interview, we carry on wealth management planning. First, we should really knowthefamily background of case family, how to set financial goals (short-term, medium and long-term goals), collection data and analysis of assessment and diagnosis, planning proposals and implementation plans, at last, track results and follow-up services. Financial planning of Bank financial planner for bank customers should be follow up "demand-oriented" principle, tailor-made for the customer demand, and take into account the investment risk preference, age, purpose of investment, the size of the amount of investment, Special financial planningand portfolio which should full compliance with the customer demand. Finally, financial planning and wealth management plan should to achieve the wealth target according to customerslife cycle.

中文摘要 i
英文摘要 ii
誌謝 iii
目錄 iv
表目錄 vi
圖目錄 vii
一、導論 1
1.1、研究背景 1
1.2、研究動機及目的 2
二、金融風暴、銀行保代與財富管理 3
三、投資工具與研究方法 8
3.1、投資工具 8
3.1.1產品（Product）： 8
3.1.2價格（price）： 11
3.1.3通路（Place）： 11
3.1.4促銷（Promotion）： 11
3.1.5客戶（People）： 11
3.1.6定位（Position）： 11
3.2研究方法 11
3.2.1貨幣時間價值 11
四.個案本文 14
4.1財務目標的設定 14
4.2財務資料的收集 15
4.3風險保障分析 18
4.4財務資料分析、評估與診斷 20
4.5擬定規劃建議書 21
4.6執行計畫 22
4.7財富規劃追蹤結果與後續服務 24
五、教學手冊 25
5.1教學計劃 25
5.2學生作業 25
5.2.1何謂『銀行保險』?與一般保險業務通路有何差別? 25
5.2.2認識人身保險、認識財產保險 25
5.2.3認識險種架構、認識共同基金 25
5.2.4認識資產配置的重要性 25
5.2.5貨幣時間價值的公式-現值、終值、年金現值及年金終值。 25
5.3問題討論 25
5.3.1如何購買商業保險? 25
5.3.2如何選擇保險公司的商品? 25
5.3.3各家保險商品的差異為何? 25
5.3.4如何選擇合適自己的商品? 26
5.3.5保險費繳交期限分類，例如:年、半年、季、月繳? 26
5.4開始上課 26
5.4.1開場白 26
5.4.2認識銀行保險 26
5.4.3理財工具的介紹 27
5.4.4介紹各項保險種類 27
5.5資產配置的重要性 43
5.6貨幣時間價值 43
六、結論 46
參考文獻 48

[1]丁珮珺，“銀行理財專員財富管理行為分析探討-以北部地區銀行為例＂，交通大學管學院財務金融學程學位論文碩士，2012年。
[2]日盛銀行http://www.jihsunbank.com.tw/newsite/login/insurance/insurance2.htm
[3]李永全，投資組合管理與分析，高立圖書有限公司，台北市，2005年。
[4]洪瑞逸，“金控公司消費金融行銷通路策略之研究-以台北富邦銀行與國泰世華銀行為例”，淡江大學管理科學研究所企業經營碩士在職專班，2005年。
[5]財團法人國家政策研究基金會http://www.npf.org.tw/post/1/4957
[6]理財工具及其應用編撰委員會，理財工具及其應用，優彩股份有限公司，台北市，2006年。
[7]曾志堯，做個頂尖的理財專員，我識出版社，台北市，2006年。
[8]謝劍平，投資學：基本原理與實務，智勝文化事業有限公司，台北市，2012年。