臺灣博碩士論文加值系統

本研究目的為了解中部地區的一般大眾對退休理財規劃是否根據自己的經濟狀況而量身打造，找出適合自己的理財工具、目標、資產配置的一套計畫。故本研究針對不同背景變項因素下，對於理財工具的選擇、理財規劃的目的、理財規劃的認知與考量進行探討。
本研究利用spss進行分析，其研究結果如下:「理財工具」、「理財規劃目的」、「理財規劃認知與考量」在不同年齡選擇上，均會有顯著差異。「理財工具」、「理財規劃目的」、「理財規劃認知與考量」此三項選擇，並不會受到工作年資、學歷、個人平均月儲蓄、貸款，此四項變數影響。「理財規劃目的」在不同年齡、不同的婚姻關係、不同的撫養人數、不同的個人平均月所得、不同的投資經驗、不同預計準備退休金年齡，此六個不同背景因素當中會有顯著的差異。「理財規劃認知與考量」在不同性別、不同年齡、不同職業、不同的撫養人數、不同的投資經驗，此五個不同背景因素中會有顯著的差異。

The purpose of this study is to understand the general public in the central region of financial planning for retirement is based on their own economic situation and tailor, have to find their own financial tools, objectives, asset allocation a plan. so the study of different backgrounds under variables factors, financial instruments , purpose of financial , cognition and financial considerations.
In this study spss analyze its findings as follows:&;quot;Financial instruments&;quot;, &;quot;purpose of financial&;quot;, &;quot;Cognition and financial considerations&;quot; in the choice of different ages, there are appreciable differences.&;quot;Financial instruments&;quot;, &;quot;purpose of financial&;quot;, &;quot;Cognition and financial considerations&;quot; to the three options, and will not be the length of service, qualifications, individual monthly average savings, loans, effect of these four variables.&;quot;Purpose of financial&;quot; at different ages and marital relations, upbringing the number of different and average monthly income of different people, different investment experience, expected to prepare the different pension ages, there will be appreciable differences among the six different contextual factors .The different gender、ages、occupations、upbringing the number and investment experience, in &;quot;cognition and financial considerations &;quot; there will be appreciable differences between the five different background factors.

摘要 I
ABSTRACT II
目錄 III
表目錄 V
圖目錄 V
第一章　緒論 1
第一節　研究動機與背景 …………………………………………………….......1
第二節　研究目的 ………………………………………………………………...5
第三節　研究流程 ………………………………………………………………...7
第二章　文獻探討與假設推論 8
第一節 退休及退休金之說明與定義 …………………………………………...8
(一) 退休 8
(二) 退休金 10
第二節 理財規劃工具 ………………………………………………………… 11
(一) 定期存款 ……………………………………………………………13
(二) 投資型保單 13
(三) 房地產 13
(四) 共同基金 15
(五) 股票 17
(六) 債券 17
(七) 期貨 18
(八) 外匯 18
(九) 黃金 19
(十) 古董收藏品 20
第三節 投資理財規劃目的 ……………………………………………….……24
第四節 投資理財規劃認知與考量 …………………………………………….25
第三章 研究方法 26
第一節　李克特(Likert Scale)五點量表 …………………………………….…..28
第二節　信度分析 ………………………………………………………….……28
第三節　因素分析 ………………………………………………………….……29
第四節　假說設立 ………………………………………………………….……30
第五節　線性回歸 ………………………………………………………….……34
第四章 實證結果 35
第一節　樣本描述性統計分析 ……………………………………………….…35
第二節　信度分析之檢定 …………………………………………………….…39
第三節　因素分析之檢定 …………………………………………………….…41
第四節　實證結果與分析 …………………………………………………….…42
第五章 結論與建議 46
第一節 結論 ……………………………………………………………………...46
第二節 研究建議與限制 ………………………………………………………...50
參考文獻 51
中文文獻 51
英文文獻 53
其他 54
附錄一 受測問卷 56

中文文獻
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其他
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地產專欄 (花敬群：不動產可抗通膨？只是神話！)
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MBA智庫百科(外匯特性) http://wiki.mbalib.com/wiki/%E5%A4%96%E6%B1%87
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Moneydj (黃金比較) http://www.moneydj.com/tax/content.djhtm?a=04-04
FINLEA 財金智慧教育推管協會http://www.finlea.org.tw/2-3new-1.asp?id=144