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研究生:黃國城
研究生(外文):Kuo-Cheng Hwang
論文名稱:台北地區金融人員共同基金投資行為及市場區隔之研究
論文名稱(外文):The Study of Mutual Funds'' Investor''s Behavior and Market Segmentation on Financial Industry''s Staff in Taipei
指導教授:黃志文黃志文引用關係林志鴻林志鴻引用關係
指導教授(外文):Dr.Chih-wen HuangDr.Jyh-Horng Lin
學位類別:碩士
校院名稱:淡江大學
系所名稱:國際貿易學系
學門:商業及管理學門
學類:貿易學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2001
畢業學年度:89
語文別:中文
論文頁數:90
中文關鍵詞:生活型態投資行為
外文關鍵詞:life-stylesinvestment behavior
相關次數:
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近年來隨著國民所得、知識水準的提昇及社會的進步,人們對於理財的需求越來越殷切,理財的方式也越加多元化。其中投資共同基金便是一種逐漸普及的理財方式。在競爭越來越激烈的今天,基金公司必須要了解消費者真正的需求,進而得到消費者的認同就成了基金公司在行銷上所努力的目標。本研究是以台北地區金融人員為對象。研究結果發現:投資人最重視的變數是基金的績效、投資國的經濟成長率、基金的風險、國外主要股市如美、日、港、歐。投資人較不重視的變數有基金的手續費及其他費率、公司的促銷活動如手續費降低、基金經理人的知名度。在針對這19個影響投資變數做因素分析後萃取出4個因素構面,這4個構面分別為「總體情勢因素」、「基金相關服務因素」、「基金報酬與風險因素」、「投資成本因素」。
經過有投資基金及未投資基金集群的綜合比較後發現,在有投資基金者的生活型態上主要為「豐富生活型」、「生活規律型」。其中豐富生活型的人在日常生活當中喜歡接受新的嘗試,因此也較願意接受股票型共同基金的投資。另外生活規律型的人在個人年收入上有低於其他另外兩族群的傾向因此藉由投資股票型基金來獲取中長期的報酬應是他們最大的考量。在未投資股票型基金者的生活型態上主要為「獨立自我型」、「衝動享受生活型」。其中獨立自我型的人普遍來說較為不信人別人,因此就較不願意將錢交給別人操作,寧可自己操盤。另外衝動享受生活型的人為單身的比重高達七成,且普遍對於金錢不是很有規劃,因此也少在購買基金。
With the progress of society and GDP in the recent years,the investment strategies of people became more and more diversified.Mutual fund has already became a popular invest tool.
In the competitive environment recently,the investment trust company should fill the needs of customers.To get the customers satisfied become an urgent task of investment trust company in marketing area.
This research is discuss the investor''s behavior of mutual funds and using financial industry''s staff in Taipei as example .The results of research find that investors concerned about fund''s past performance and risk,GDP of invest''s country,foreign stock market''s performance.The variables that investors don''t concerned about are funds expense ratio and promotive activities.
The results of factor analysis indicates that four invest variables of expect dimensions.The dimensions are macroeconomics factor,service of investment trust company factor,fund''s performance and risk factor,fund''s expense ratio factor.
Cluster analysis shows that the major life style of people who have invested mutual funds are abounding life style and routine life style.On the other hand,the major life style of people who don''t have invest mutual funds are independent life style and compulsively enjoy life style.
第一章 緒論
第一節 研究動機…………………………………………………………………….1
第二節 研究目的…………………………………………………………………….3
第三節 研究對象及研究範圍……………………………………………………….3
第四節 研究流程…………………………………………………………………….3
第二章 理論基礎與文獻探討
第一節 消費者決策模式…………………………………………………………….5
第二節 生活型態之衡量(AIO)……………………………………………………..10
第三節 投資行為理論………………………………………………………………13
第四節 市場區隔理論………………………………………………………………17
第五節 相關研究文獻探討…………………………………………………………19
第六節 研究架構……………………………………………………………………24
第三章 研究方法
第一節 分析性架構…………………………………………………………………25
第二節 資料分析方法………………………………………………………………26
第三節 問卷設計………..………………………..……………………..…………..28
第四節 問卷發放及樣本結構………………….……………………….…………..32
第五節 信度效度分析………………………….……………………….…………..37
第四章 資料分析
第一節 投資行為探討………………………………………………………………40
第二節 開放式股票型基金投資影響變數分析……………………………………46
第三節 生活型態變數差異分析……………………………………………………51
第四節 生活型態的集群分析………………………..……………………………..60
第五節 各集群在人口統計變數之差異分析………..……………………………..66
第五章結論與建議
第一節 研究結果……………………………………………………………………74
第二節 本研究與其他相關研究的比較……………………………………………79
第三節 研究限制…..………………………………………………………………..81
第四節 後續研究建議………………………………………………………………82
參考文獻…… ……………………………………………………………………….83
附錄:問卷…… ……………………………………………………………………....87
參考文獻
第一部份 中文文獻
1. 王志剛、謝文雀編譯,消費者行為,華泰書局,民國八十四年。
2. 方怡,「個人之共同基金投資行為與對證券投資信託公司之服務品質知覺之研究」,東華大學企業管理研究所碩士論文,民國八十五年。
3. 李景琪,「跨國服飾消費決策型態之比較研究」,淡江大學國際企業研究所碩士論文,民國八十八年。
4. 吳明隆編著,SPSS統計應用實務,松崗電腦圖書資料股份有限公司,民國八十九年。
5. 范靖君,「共同基金之投資人購買決策過程因素之研究」,東吳大學企業管理研究所碩士論文,民國八十七年。
6. 張紹勳、張紹評、林秀娟著,SPSS FOR WINDOWS多變量統計分析,松崗電腦圖書資料股份有限公司,民國八十九年。
7. 陳誌敏,「開放型共同基金投資人之市場區隔研究─以怡富證券投資顧問公司」,交通大學管理科學研究所碩士論文,民國八十三年。
8. 陳景堂編著,統計分析:SPSS for Windows 入門與應用,儒林圖書有限公司,民國八十六年二版。
9. 陳麗莉,「台灣地區共同基金投資人投資行為之研究」,中國文化大學會計研究所碩士論文,民國八十六年。
10. 陳順宇著,多變量分析,華泰書局,民國八十七年。
11. 曾金富,「共同基金投資人與非投資人對投資共同基金行為態度之比較研究」,成功大學企業管理研究所碩士論文,民國八十八年。
12. 黃俊英著,多變量分析,華泰書局,民國八十六年。
13. 黃國光編著,SPSS與統計原理剖析,松崗電腦圖書資料股份有限公司,民國八十九年。
14. 黃國瑞,「共同基金投資人行為之研究」,政治大學企業管理研究所碩士論文,民國七十九年。
15. 黃啟瑞,「共同基金-行銷策略之研究」,政治大學企業管理研究所碩士論文,民國八十五年。
16. 顏月珠,現代統計學,三民書局,民國八十二年。
17. 蔡志榮,「百貨公司服務品質比較研究」,淡江大學國際企業研究所碩士論文,民國八十八年。
18. 鮑聖玟,「股市投資人對共同基金之投資行為及市場區隔之研究」,東海大學企業管理研究所碩士論文,民國八十七年。
19. 謝佳君,「國內開放型股票共同基金投資人之行為研究」,台灣大學財務金融研究所碩士論文,民國八十八年。
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第二部份 英文文獻
1. Amling ,Frederick,Investment:An Introduction to Analysis and Management,Englewood Cliffs,N.J.:Prentice Hall,1988
2. Engel, James F., Roger D. Blackwell and David T. Kollat ,Consumer Behavior, NY: Holt Rinehart and Winston, 1968.
3. Engel, James F., Roger D. Blackwell and David T. Kollat ,Consumer Behavior, 4thed,1982
4. Guielford ,J.P.,Fundamental Statistics in Psychology and Education,4thed,New York:McGraw-Hill,1965.
5. Goetzmann W.N.,N.Peles,"Cognitive Dissonance and Mutual Fund Investor",The Journal of Financial Research,summer 1997,pp145-158.
6. Hustard Thomas P. , Pessemier Edgar A., "The Development and Application of Psychographics: Life Style and Associated Activity and Attitude Measures", In William D. Wells ed., Life Style and Psychographics, Chicago : AMA, 1974,p.37
7. Hawkins Del I., Roger J. Best and Kenneth A. Coney,Consumer Behavior: Implications for Marketing Strategy,3thed., Plano : Business Publications Inc., 1986,pp.411-422
8. Holliday, Karen K.,"Marketing Mutual Funds to Mature Customers"Banking Management,Dec 1992,pp42-49
1. Kotler,P.,Marketing Management:Analysis,Planning,Implementation and control,9thed.,Prentice-Hall Inc.,1998
10. Lazer W.,Life Style Concepts and Marketing in Stephen Greyserm,Toward Scientific Marketing, 1963,pp.140-151
11. Markowize, H.M. ,"Foundation of Portfolio Theory",Journal of Finance,Mar 1952.pp.71-91
12. Nagy R.A.and R.W.Obenberger., "Factors Influencing Individual Investor Behavior",Financial Analysts Journal,July-August1994,p67
13. Plummer, J. T., "The Concept and Application of Life Style Segmentation," Journal of Marketing, January 1974, pp.33-37
14. Radcliffe Robert C. , Investment: Concepts, Analysis, Strategy, 3rd ed, Scott- Foresman, Home-wood.1990
1. Reynold F.D.and W.R.Darden ,"Construing Life Style and Psychographices" , Lifestyle and Psychographices,Wiliam D.Wells ed.,Chicago:AMA,1974.
16. Sirri,Erik and Peter Tufano,"Costly Search and Mutual Funds Flows",Journal of
Finance 53,1998,pp1589-1622.
17. Smith Wendell R., "Product Differentiation and Market Segmentation as Alternatives Marketing Strategies", Journal of Marketing, vol. 2l, July l956, pp.3-8.
18. Wind, Yoram and Paul E.Green ,Some Conceptual Measurement, and Analytical Problems in Life Style Research,in William D. Wells ed. Life Style and Psychographics.Chicago, 1974,pp100-125
19. Zheng Lu,"Is money smart?A study of mutual fund investors'' fund selection
ability",Journal of Financial 54,1998,pp902-933
第二部份 英文文獻
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11. Markowize, H.M. ,"Foundation of Portfolio Theory",Journal of Finance,Mar 1952.pp.71-91
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13. Plummer, J. T., "The Concept and Application of Life Style Segmentation," Journal of Marketing, January 1974, pp.33-37
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15. Reynold F.D.and W.R.Darden ,"Construing Life Style and Psychographices" , Lifestyle and Psychographices,Wiliam D.Wells ed.,Chicago:AMA,1974.
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19. Zheng Lu,"Is money smart?A study of mutual fund investors'' fund selection
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