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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:梁興福
研究生(外文):Lian,Shin-fu
論文名稱:台灣高科技產業發展帶動金融變革之研究
論文名稱(外文):Development of High-Tech Industries and Evolution of Financial System Evolution:The Case of Taiwan
指導教授:洪志洋洪志洋引用關係
指導教授(外文):Chih-Young Hung, Ph. D
學位類別:碩士
校院名稱:國立交通大學
系所名稱:科技管理學程碩士班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2002
畢業學年度:90
語文別:中文
論文頁數:216
中文關鍵詞:高科技產業獎勵投資條例專案融資策略性工業經濟機會移轉論領先者懲罰論
外文關鍵詞:Regulatory DialeticWTOFriendly-MarketDevelopmental-State
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本研究分析台灣高科技產業發展軌跡與金融變革,產業發展與金融業發展的因素、與政策開放變革的關聯影響,金融政策開放持續朝向國際化、自由化、多元化,迫使金融產業環境面臨嚴酷的挑戰與影響。台灣產業的發展走向高科技,深深影響著台灣金融業的變革 ,台灣策略性工業、高科技工業的經濟發展與金融發展的成功,足可作為其他開發中國家的楷模。尤其在長期產業政策下,經濟體系由管制而漸趨開放,政府主導產業發展、獎勵投資、建立資本市場、解除金融諸限制、大幅開放金融機構等,這些政策措施,對一般產業、金融產業和科技產業的發展與融資來源,均有重大的關聯。
開發中國家為進行工業化或發展產業,且經常採取財政補貼或免稅措施,使產業有足夠資金進行資本累積。在金融政策方面,政府採取較多租稅獎勵發展其工業,這種現象和缺失,導因於開發中國家社會和制度結構的不完全,卻因政府財政、金融政策而加深其問題,科技產業的早期技術,在這種情形下發展,將遭遇資金不足和外部融資的瓶頸。依科技產業的諸多特性來看,持續的創新活動倚賴較多外部融資,但因開發中國家的資本不足限制業主技術選擇和資本選擇,一國經濟朝向創新升級歷程,政府有必要進行金融改革政策,以解決發展科技產業的限制,朝促進資本市場形成,並開放金融市場,藉改善金融機構的中介功能,縮短儲蓄和投資過程,將資金導入金融體系內並有效地運用;科技產業的融資政策,融合政府與市場角色於資本市場的形成和發展,以促進金融發展和產業發展。
由於政策工具管制與政府政策之管理對話(1977 Kane’s regulatory dialectic )機制,形成未達國際水準的金融業, 這是台灣這幾年來過度保護金融業作為政策執行的工具,造成積習已久呆帳逾放.削弱金融業的體質與競爭力,加上被迫過度急速開放競爭的市場,使金融業報酬率偏低,促使政府與金融業加速金融變革的腳步。實質生產製造的產業與資金交易的金融業相互影響的軌跡模式,面對進入WTO架構,積極開放有效管理,兩岸三通資金流動全球化的環境,高科技的透過聯貸龐大資金需求,與通過金融六法開放設立金融控股公司、銀行保險證券開放的政策變革,資金流向牽動未來高科技投資策略規劃與發展相關問題之探討與建議。
The great success of Taiwan industry development during the past forty years,
is a living model for other developing countries. Under the government’s long-term industrialization policies, the financial system had been gradually deregulated, the main objectives of government’s policy are to develop strategic industries, to encourage investments to build financial market deregulate various market restrictions, and to open up financial organizations for public on a large scale. These policies have significant impacts on the financial industry, and the high-tech industry.
Taiwan has to adjust its financial policies to meeting the great changes of high-tech industry, to achieving self-sustained growth. The main objective of this paper is to investigate the relationships between the financial development and the economic development of the high-tech industry in Taiwan. To reach
the purpose, this research involves tasks:1.To review the dynamic financial mechanisms and their impacts on Taiwan’s high-tech industry.2.To evaluate the financial polices on the high-tech industries with the capital formation. (1977 Kane’s regulatory dialectic )
The research shows that Taiwan’s high-tech industries highly affected by the financial mechanisms. The financial policy of Taiwan’s high-tech industry is the combined efforts of the government, the market, and the organizations,
which are complement to one another and together form a unique financial mechanism.
中文摘要 ……………………………………………………………… i
英文摘要 ……………………………………………………………… iii
誌謝 ……………………………………………………………… iv
目錄 ……………………………………………………………… v
表目錄 ……………………………………………………………… Ⅶ
圖目錄 ……………………………………………………………… x
第一章 、1.11.21.31.4 緒論…………………………………………………………研究動機與目的……………………………………………研究範圍與限制……………………………………………研究方法……………………………………………………研究架構與章節安排……………………………………… 11489
第二章 、 台灣產業之發展帶動金融發展之研究 ………………… 11
2.1 台灣產業發展走向高科技的基本背景…………………… 11
2.2 台灣高科技發展的模式 ………………………………… 15
2.3 高科技產業發展與金融發展關聯………………………… 25
2.4 高科技與金融整合之經濟成長模式……………………… 33
2.5 科技產業融資需求特性…………………………………… 53
2.6 政府之科技產業融資政策………………………………… 61
2.7 金融自由化之政策措施…………………………………… 73
2.8 科技產業之融資政策……………………………………… 78
2.9 台灣科技產業的融資政策………………………………… 82
2.10 高科技創業投資與金融需求……………………………… 91
2.11 產業發展帶動金融變革…………………………………… 95
2.12 結論………………………………………………………… 97
第三章 、 台灣金融業之變革發展…………………………………… 99
3.1 台灣金融業之發展軌跡…………………………………… 100
3.2 金融業競爭力研究………………………………………… 108
3.3 金融業之發展變革………………………………………… 124
3.4 金融業市場與發展趨勢走向與變革因應作為…………… 132
3.5 金融業加入WTO之影響及因應措施……………………… 140
3.6 對金融業之建議…………………………………………… 148
第四章 、 WTO之兩岸競局………………………………………… 150
4.1 台灣政經發展……………………………………………… 150
4.2 兩岸加入WTO及兩岸三通對台灣經濟的衝擊…………… 155
4.3 台灣金融的競局…………………………………… 170
第五章 、 結論與建議………………………………………………… 174
5.1 結果與結論:研究發現………………………………… 175
5.2 建議與後續研究………………………………………… 193
參考文獻 ……………………………………………………………… 195
附錄一 戰後台灣濟發展階段與過程……………………………… 200
附錄二 重要財經政策與產業發展大事記…………………………
206
附錄三 挑戰2008國家發展重點計畫(含表)……………………… 210附錄四 彰銀、世華銀 獲准登陸設辦事處………………………… 213自傳 ……………………………………………………………… 216
表 目 錄
表1.2.1科技產業之定義…………………………………………………….5
表1.2.2 各國對高科技產業之界定表……………………………………………………………………………7
表2.1.1我國產業發展階段及重要政策措施………………………………………………………13
表2.2.1中、日、韓、德與美國科技政策之比較………………………………………………….15
表2.2.2我國IC產業在國內GDP的份量…………………………………………………………….20
表2.2.3台灣IC產業發展之主要因素……………………………………………………………….21
表2.2.4 1994年全球前十大策略聯盟半導體企業……………………………………………24
表2.2.5 DRAM研發成本………………………………………………………………………………………….25
表2.3.1 歷年來台灣進口貿易的情況……………………………………………………………….27
表2.3.2 歷年台灣地區高科技與非高科技產品出口情形……………….28
表2.3.3 全國研究發展總經費之變遷…………………………………….29
表2.3.4 2000-2005年台灣高科技產業產值預測…………………………31
表2.3.5 各產業產值佔國內生產毛額(名目GDP)之比重(%)………………… 33
表2.4.1各國科技產業項目表……………………………………………. 45
表2.4.2台灣科技產業發展階段與R&D活動時期資金需求與來源………45
表2.4.3 經濟升級發展重點比較表……………………………………….52
表2.5.1 高科技產業籌資來源之比較……………………………………60
表2.6.1 台灣金深化之重要指標(86~90年資料未完整,未列入) ………69
表2.7.1 專案融資與傳統融資方式比較表…………………………….…75
表2.9.1 七○-八○年代政府金融措施類別及執行管道…………………84
表2.9.2科技產業特性及其可行之融資方式………………………………89
表3.1.1台灣金融解除管制過程………………………………………………………………………103
表3.1.2公營銀行民營化時間表…………………………………………108
表3.2.1:國家金融產業競爭力比較分析……………………………..108
表3.2.2國內金融集團(Financial Conglomerate)彙整表………….115
表3.2.3:銀行跨業經營模式之優缺點…………………………………122
表3.2.4系統機制之變革…………………………………………………123
表3.3.1:我國直接金融與間接金融存量分析……………………………………………125
表3.3.2直接金融與間接金融流量分析…………………………………126
表3.3.3公開發行公司股市發行概況統計表………………………………………………126
表3.3.4集中市場證券總成交值概況表…………………………………127
表3.3.5金融機構家數統計………………………………………………128
表3.3.6綜合性集團相關金融活動………………………………………131
表 3.5.1兩岸銀行業加入WTO及相互間面臨的威脅與機會……………………146
表3.5.2兩岸銀行業體質的弱勢和優勢…………………………………………………………146
表3.5.3臺灣金融業體質﹝優、弱﹞與環境﹝機會、威脅﹞分析……147
表4.1.1台商對大陸經核准間接投資統計-行業別……………………152
表4.1.2台灣對大陸貿易順差表…………………………………………153
表4.1.3兩岸貿易在雙方外貿所佔地位表……………………………..153
表4.1.4IMD與WEF國家競爭力主要衡量項目之比較……………………154
表4.2.190年代台灣和大陸金融改革與自由化………………………….162
表4.2.2大陸對承作客戶限制之解除…………………………………….169
表4.2.3大陸對承作人民幣業務地區的開……………………………….169
表4.2.4 WTO後壽險開放地區與業務…………………………………….169
表4.2.5大陸加入WTO後產險開放地區與業務………………………….169
表5.1.1台灣產業發展與金融變革表………………………………………181
表5.1.2國內研究融資措施之相關文獻整理………………………………184
表5.1.3科技政策時期、重要措施及相關機構…………………………….189
表5.1.4我國租稅獎勵之沿革………………………………………………190
圖 目 錄
圖1.1.1 研究流程架構圖…………………………………………………………………………10
圖2.3.1 資本形成之過程與融資來源………………………………27
圖2-4-1 國家競爭力的發展過程 …………………………………… 52
圖2-4-2 完整鑽石體系…………………………………………………53
圖2-5-1資本形成之過程與融資來源…………………………………55
圖2.6.1 政府促進民間研究發展的政工具……………………………66
圖2.8.1 政府對科技產業融資政策之研究架圖………………………79
圖2.8.2 專案融資第三人保證之模式…………………………………80
圖2.9.1 台灣科技產業融資機構關聯圖………………………………88
圖3.6.1 國泰金控CRM需求缺口:行銷可能行銷機會……………149
圖5.1.1 台灣科技產業融資政策之實證研究架構圖………………179
圖5.1.2 我國租稅獎勵之沿革………………………………………190
中文部分
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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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