跳到主要內容

臺灣博碩士論文加值系統

(35.153.100.128) 您好!臺灣時間:2022/01/19 04:29
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果 :::

詳目顯示

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:吳俊德
論文名稱:個人投資理財軟體功能與架構之研究
論文名稱(外文):A study of software architecture and functionality for personal financial planning
指導教授:王克陸王克陸引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:國立交通大學
系所名稱:管理科學學程碩士班
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2002
畢業學年度:90
語文別:中文
中文關鍵詞:理財
相關次數:
  • 被引用被引用:3
  • 點閱點閱:488
  • 評分評分:
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:9
每個人都需要擬定一份理財計劃來達成理財目標,這個計劃可分成五個步驟來實行,本研究的主要目的在探討如何在每一個理財步驟中,運用電腦軟體,以確保理財成功。
本研究探究一些金融機構的網站和個人理財軟體所提供的理財功能,前者著重於線上交易、帳戶管理和提供理財資訊,後者除了提供前述功能,還提供記帳、預算編列、財務規劃、監控與分析等功能。
理財軟體可以有效地協助我們彙總資產與負債、管理個人預算與收支、預估未來的財務狀況、訂定理財計劃和追蹤考核投資成效。本研究提出一理財軟體架構,涵蓋達成理財目標必備的軟體功能。
第一章 緒論……………………………………………………………… 1
1.1 研究背景………………………………………………………… 1
1.2 研究動機………………………………………………………… 2
1.3 研究目的………………………………………………………… 3
1.4 研究流程………………………………………………………… 4
第二章 人理財之理論及文獻…………………………………………… 5
2.1 理財五個基本步驟……………………………………………… 5
2.1.1 瞭解個人的財務狀況……………………………………… 6
2.1.2 訂定短、中、長期目標…………………………………… 7
2.1.3 訂定可行計劃……………………………………………… 7
2.1.4 執行計劃…………………………………………………… 8
2.1.5 定期檢視計劃執行情形並作必要的修正………………… 9
2.2 檢視理財五步驟………………………………………………… 10
2.3 人生各階段的理財……………………………………………… 10
2.4 投資組合………………………………………………………… 12
2.5 運用理財軟體可以提昇效率…………………………………… 13
第三章 研究方法………………………………………………………… 14
3.1 研究設計………………………………………………………… 14
3.1.1 研究流程…………………………………………………… 14
3.1.2 研究對象…………………………………………………… 15
3.1.3 研究方法…………………………………………………… 16
3.2 理財軟體產業…………………………………………………… 16
3.2.1 理財軟體產業現況………………………………………… 16
3.2.2 產業未來發展……………………………………………… 18
3.3 研究限制………………………………………………………… 19
第四章 研究成果………………………………………………………… 20
4.1 現有理財軟體功能之比較……………………………………… 20
4.2 個人理財軟體功能討論與分析………………………………… 27
4.2.1 資料管理………………………………………………… 27
4.2.2 理財科目管理…………………………………………… 29
4.2.3 外幣匯率管理…………………………………………… 30
4.2.4 資產管理………………………………………………… 30
4.2.5 互助會管理……………………………………………… 35
4.2.6 帳戶管理………………………………………………… 38
4.2.7 債權管理………………………………………………… 40
4.2.8 債務管理………………………………………………… 41
4.2.9 預算編列功能…………………………………………… 46
4.2.10 記帳功能………………………………………………… 51
4.2.11 預算執行監控功能……………………………………… 52
4.2.12 風險管理………………………………………………… 54
4.2.13 財務報表………………………………………………… 57
4.2.14 財務狀況分析…………………………………………… 61
4.2.15 理財規劃管理…………………………………………… 64
4.2.16 退休財務規劃…………………………………………… 73
4.2.17 資產贈與規劃…………………………………………… 75
4.2.18 遺產規劃………………………………………………… 77
4.2.19 理財試算功能…………………………………………… 80
4.2.20 連結財經網站…………………………………………… 85
4.3 理財軟體架構………………………………………………… 86
4.3.1 系統方塊圖……………………………………………… 86
4.3.2 資料檔案關聯性………………………………………… 87
4.3.3 資料檔案結構…………………………………………… 93
第五章 結論與建議…………………………………………………… 105
5.1 結論…………………………………………………………… 105
5.2 建議…………………………………………………………… 106
5.2.1 對理財軟體業界的建議………………………………… 106
5.2.2 對後續研究者的建議…………………………………… 107
參考資料………………………………………………………………… 108
中文書籍
1. 周行一, 劉璞, 投資學的世界, 天下文化,台北,2000
英文書籍
1. Kapoor, Jack R., Dlabay, Les R., and Hughes, Robert J.,
fourth edition, Personal Finance, Irwin, Illinois, 1996
2. Lang, Larry R., fifth edition, Strategy for Personal
Finance, McGraw-Hill, New York, 1993
3. Rejda, George E. and McNamara, Michael J., first edition,
Personal Financial Planning, Addison-Wesley, New York, 1998
4. Winger, Bernard J. and Frasca, Ralph R., fifth edition,
Personal Finance An Integrated Planning Approach, Macmillan,
New York, 1999
理財網站
1. 中國信託網站(http://www.chinatrust.com.tw)
2. 華信銀行網站(http://www.banksinopac.com.tw)
3. 第一銀行網站(http://nb1.firstbank.com.tw)
4. 華南銀行網站(http://www.hncb.com.tw)
5. 中國商銀網站(http://www.icbc.com.tw)
6. 遠東商銀網站(http://www.feib.com.tw)
7. 華僑銀行網站(http://www.booc.com.tw)
8. 群益證券網站(http://www.capital.com.tw)
9. 金華信銀證券網站(http://www.sinopac.com.tw)
10. 寶來證券網站(http://www.finairport.com)
11. 怡富投資理財網網站(http://www.jfrich.com.tw)
12. 荷銀光華投資理財網網站(http://www.abnamrofund.com.tw)
13. 富達投顧網站(http://www.fidelity.com.tw)
14. 德盛投顧網站(http://www.dam.com.tw)
15. 統一投顧網站(http://www.pscnet.com.tw)
理財軟體
1. 網錢通(NetMoney 2.0版),英特連股份有限公司
2. 理財寶典2001,亞資科技股份有限公司
3. Quicken理財軟體, Intuit Inc.
4. Microsoft Money 2001 理財軟體, Microsoft Corp.
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top