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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:林雅雯
研究生(外文):Ya-Wen Lin
論文名稱:台灣銀行業運用購併策略提升競爭力之情境分析
論文名稱(外文):A Study on Competitiveness Gained by Using Merger and Acquisition Strategies in Taiwan Banks
指導教授:胡國強胡國強引用關係方至民方至民引用關係
指導教授(外文):G. Gary HuCher-Min Fong
學位類別:碩士
校院名稱:國立中山大學
系所名稱:企業管理學系研究所
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2001
畢業學年度:90
語文別:中文
論文頁數:101
中文關鍵詞:購併策略銀行業關鍵成功因素
外文關鍵詞:Merger And Acquisition StrategiesKey Successful FactorsBanking Industry
相關次數:
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本研究首先對銀行業外部環境進行分析,且根據產業分析結果進一步辨認銀行業之關鍵成功因素,本研究認為「規模經濟」、「品牌形象」和「人力資源」為銀行業之關鍵成功因素。
而由於金融機構合併法通過後,銀行業掀起合併風潮,多家銀行均在考量合併之可行性,企圖藉由合併提升競爭力。因此,本研究試圖探討本國商業銀行運用「購併策略」,購併後使雙方內部資源能力與外部產業關鍵成功因素相互結合,以為購併後銀行創造更高價值之可能性。
本研究先對已正式宣布的三件銀行合併案,包括合作金庫合併慶豐銀行,第一銀行合併大安銀行及泛亞銀行,臺灣銀行、土地銀行及中央信託局三行庫合併,進行評論,發現這些合併案對銀行競爭力提升之效益不大。所以,本研究進而站在銀行經營的立場,在衡量銀行本身之資源能力,以「如何增加自己的競爭能力」為原則,來選擇合併對象之後,以「台北銀行合併中國國際商銀」、「匯通銀行合併玉山銀行」及「台新銀行合併世華銀行」等三組銀行合併組合作為研究對象,進行銀行合併情境分析。
研究發現本國商業銀行合併,最顯著之效益在於規模經濟。由於本國銀行普遍缺乏創新文化及金融產品研發人才,對於人力資源之素質並無法透過本國商業銀行同業合併立即獲得改善。此外,台灣之銀行業在加入WTO後,必須邁向國際化,其是否能在國際市場上享有品牌權益,則有待銀行在國際化程度上更加努力。本研究結論為「合併策略」確實可為銀行帶來效益,但無法完全解決銀行競爭力不足之問題,且銀行合併後依購併目標的不同,將面臨不同的整合方式和不同程度的整合困難,也可能因整合工作執行不當,導致合併效益無法達成。
The purpose of the study was to find whether Taiwan banks could gain competitiveness by using merger and acquisition strategies. After interviewing with nine experts who work in the banks, the study found that “economies of scales”, “brand image” and “human resource” were the key successful factors of the banking industry.
The study examined three banking mergers that were announced after the Legislative Yuan had approved “The Law of Financial Institution Mergers”. The result was that the banks in these cases had few benefits by using merger and acquisition strategies. Therefore, standing at the point of banks and considering their abilities and resources, the study chose three merges as the objects of study. Then, the study investigated the merger benefits and integration problems in the three merges.
The study found that mergers in Taiwan commercial banks could produce economies of scales. Taiwan commercial banks could not improve brand image and human resource by using merger and acquisition strategies. Most Taiwan commercial banks were lack of innovation culture and employees who were good at financial innovation. Taiwan is going to participate in WTO, so the combined banks needs to improve their brand awareness.
The conclusion of the study was that merger and acquisition strategies could bring Taiwan banks some benefits. But Taiwan banks could not rely on merger and acquisition strategies to solve the problem of being lack of competitiveness. The integration differs because of different merger goals. The integration would influence the achievement of merger benefits.
第一章 緒論1
第一節 研究背景與研究動機1
第二節 研究問題與研究目的3
第三節 研究範圍5
第四節 研究架構與研究方法6
第五節 論文流程8
第二章 文獻探討9
第一節 關鍵成功因素與策略性資產9
第二節 企業購併類型14
第三節 企業購併動機16
第四節 企業購併之效益19
第五節 企業購併後之整合21
第六節 國內銀行業合併之實證研究文獻23
第七節 小結29
第三章 產業分析和銀行業關鍵成功因素30
第一節 前言30
第二節 台灣金融產業概況30
第三節 台灣銀行業概況33
第四節 銀行業關鍵成功因素50
第五節 小結54
第四章 銀行業合併之情境分析55
第一節 前言55
第二節 銀行合併行為56
第三節 銀行合併個案分析65
第四節 銀行合併組合之情境分析71
第五節 小結92
第五章 結論與建議93
第一節 前言93
第二節 結論93
第三節 研究限制94
第四節 後續研究建議95
參考文獻96
附錄一 專家意見訪問問卷101
一、中文部分
王冠旋(2000),台灣的銀行購併因素之研究,國立台灣大學財務金融研究所碩士論文。
伍忠賢(1991),企業購併實用,遠流出版公司。
吳思華(1996),策略九說:策略思考的本質,麥田出版社。
余尚武、江玉柏(1998),「影響企業購併成敗之因素與策略探討」,經濟情勢暨評論,第四卷第二期,1998/8,第125-141頁。
邱宏仁(1998),「企業資源能力與價值創造程序之全球配置:解析台商之國際併購策略與實務」,經濟情勢暨評論,第四卷第二期,1998/8。
林碉力(1995)等六人,金融機構合併之研究,中央存款保險公司編印,1995。
周旭華(1998)(譯)競爭策略-產業環境及競爭者分析,Michael E. Porter著,天下文化出版。
倪成彬(1999),「民營化銀行的經營策略」,財金雙月刊,第七期,1999/12。
陳碧紅(1999),銀行產業合併之趨勢-臺灣銀行業實證,逢甲大學經濟學系碩士論文。
陳明淵(2001),從綜合銀行觀點探討國內銀行業購併之可行性研究-以第一銀行和交通銀行為例,國立台北大學企業管理學系碩士論文。
張雅芳(2000),臺灣銀行業同業購併之可行性分析-以交銀、世華銀及中國國際商銀為例,國立台北大學財政學系碩士論文。
葉怒彰(2000),從金融機構跨業經營模式探討中國商銀、上海商銀與世華商銀合併可行性之研究,國立台灣大學財務金融研究所碩士論文。
趙康惟(2000),臺灣銀行間購併之可行性分析,南華大學亞洲太平洋研究所碩士論文。
劉珮(2000),我國銀行業合併決策行為之研究,國立政治大學企業管理學系碩士論文。
魏美玉(2000),從銀行業跨業合併探討台銀與華銀合併可行性研究,國立台灣大學財務金融研究所碩士論文。
台灣金融財務季刊,第二期,台灣金融研訓院出版,2000。

二、英文部分
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Thompson, A. A. and A. J. Strickland(1990),Strategic Management: Concepts and Cases,Irwin, Homewood, IL,1990。
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三、其他部分
23xx電子論壇,http://www1.23xx.com.tw/default.asp,2001/4/20。
大華超級財經網,http://www.toptrade.com.tw/,2001/5/15。
中網理財
http://money.chinatimes.com/news/stock/m9040307.htm (新銀行首季獲利),2001/4/3。
http://money.chinatimes.com/news/stock/m9040306.htm (老銀行獲利情形),2001/4/3。
財政部金融局網站,http://www.boma.gov.tw,2001/4/25。
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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