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研究生:賴一豪
研究生(外文):I Hao-Lai
論文名稱:銀行保代之研究-專屬代理與普通代理之策略選擇
論文名稱(外文):A study on Banacasurance-The Tactics decision on General Agency and Independent Agency
指導教授:陳瑞陳瑞引用關係
指導教授(外文):Ray Chen
學位類別:碩士
校院名稱:淡江大學
系所名稱:保險學系保險經營碩士班
學門:商業及管理學門
學類:風險管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2003
畢業學年度:91
語文別:中文
論文頁數:100
中文關鍵詞:銀行保代專屬代理普通代理策略選擇平衡計分卡
外文關鍵詞:BancasuranceIndependent agencyGeneral agencyTactics DecisionBalance Score card
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隨著金融自由化與國際化時代的來臨,傳統以存放款利差為主要收入來源之銀行,紛紛調整其經營策略,朝著大型化、集中化之方向努力,歐美各國之金融體系在1990年代以來,出現了所謂綜合銀行之經營模式,使銀行、證券與保險三大金融體系之區隔日趨模糊,因此,現今之銀行不在只是提供傳統之存放款業務之服務,而是在提供多方位、多元化之金融理財服務,因此,如何設計出符合消費者需求之商品將是銀行未來在經營上之重要課題。
綜合銀行在我國實行時間不長,因此,在經營實務或行銷策略上都有值得深入研究分析與探討之價值,本文主要之研究重點在探討銀行經營保險代理業務之經營策略,在探討普通代理與專屬代理,究竟何種方式可使銀行帶來較高之附加價值。本文主要之研究方法在於平衡計分卡在策略選擇之運用,從財務、顧客、內部流程、員工學習與成長等方面加以分析,使銀行能做出最有利之選擇,創造更好之營運績效。
Abstract
According to liberalization and internationalization, manager of bank try to adjust their management tactics. More and more bank has become large-scale and centralized command.
Financial system in America and Europe has a grate change. The most important change is bancasurance, the separate of bank and insurance has become indistinct. So that bank now not only provide traditional business such as deposit loan and foreign exchange but also to provide other financial service. How to satisfied customer’s demand is the most important subject now.
This paper focuses on the management tactics of bancasurance,and to compare general agency and independent agency which has more additional value for bank.
The research method on this paper is balance score card,though the financial、customer、internal management and employ four structure to help bank making a correct decision.
目錄
第一章 緒論………………………………………………………1
第一節 研究目的………………………………………………1
第二節 研究動機………………………………………………2
第三節 研究方法………………………………………………6
第二章 文獻探討…………………………………………………14
第三章 銀行經營保險業務相關問題之探討……………………18
第一節 銀行經營保險業務之動機………………………18
第二節 銀行經營保險業務之利基與成本………………22
第三節 銀行經營保險業務之方式………………………25
第四節 我國目前銀行保險之經營情形…………………28
第四章 專屬代理與獨立代理相關問題之探討…………………34
第一節 代理人之意義與特性………………………………..34
第二節 保險代理人之種類…………………………………..38
第三節 保險代理人經營與行銷上之利基與成本…………..42
第四節 專屬代理與普通代理經營方式相關問題之探討….44
第五節 銀行保代實務上的相關問題……………………….48
第五章 平衡計分卡之觀念運用在銀行保代制度經營策略之應用與比較.54
第一節 平衡計分卡之基本概念…………………………….54
第二節 平衡計分卡在保險代理制度上之運用……………..56
第三節 四購面之策略議題分析……………………………59
第六章 問卷之結果分析………………………………………..64
第一節 銀行採普通代理方式經營保險業務對其財務面之影響……64
第二節 銀行對於普通代理經營方式之看法…………….....80
第三節 銀行對於專屬代理經營經營方式之看法…………89
第七章 建議與結論……………………………………………..95
第一節 結論…………………………………………………95
第二節 建議事項……………………………………………97
書籍:
【1】 劉珊如,2002,策略核心組織-以平衡計分卡有效執行策略,台北,天下遠見出版股份有限公司。
【2】 吳小平,2001,加入WTO對中國壽險業之影響與對策,北京:中國金融出版社
【3】 朱道凱,1998,平衡計分卡-資訊時代的策略管理工具,台北,天下遠見出版股份有限公司。
【4】 胡宜仁,1998,保險實務,台北:三民書局。
【5】 凌氤寶,1995,商業財產風險管理與保險(上、下冊),台北,財團法人保險事業發展中心
【6】 袁宗蔚,1993,保險學概要,三增訂出版,台北:三民書局。
【7】 陳瑞,1997,保險監理,初版,台北:三民書局。
【8】 陳瑞,1995,保險學概要,五版,台北:財團法人保險事業發展中心。
【9】 蔡玉輝、徐培娜合譯,1998,讓號角聲響起-二十一世紀之保險業,台北:財團法人保險事業發展中心。
【10】 陳雲中,1995,保險學,二版六刷,台北:五南圖書出版有限公司。
【11】 林氤寶、康裕民、許森松,1998,保險學-理論與實務,二版,華泰書局。
【12】 張文武,2000,銀行保險-銀行兼營保險之策略,財團法人保險事業發展中心。
學位論文:
【1】 余慎美,1998,我國銀行跨業兼營保險態度與現況研究,私立逢甲大學,保險學研究所,碩士論文。
【2】 廖志逢 , 2000, 我國金融業與保險業結合模式之探索性研究---以台中市地區金融業為例,私立逢甲大學,保險徐研究所,碩士論文。
【3】 林文昌,1999,銀行保險之傳統人員銷售與網際網路之行銷組合比較研究,私立逢甲大學,保險學研究所,碩士論文。
【3】 許展維,1999,銀行兼營保險之服務品質、知覺價格、顧客滿意度及顧客忠誠度之關係,私立逢甲大學,保險徐研究所,碩士論文。
【4】 周一鴻,1997,我國保險市場自由化相關問題之研究,國立政治大學,風險管理研究所,碩士論文。
【5】 林淑娟,1999,保險仲介制度國際化之研究,國立政治大學,保險學研究所,碩士論文。
【6】 吳福仁,1999,在保險全球化發展下對我國壽險經營型態影響之探討,私立逢甲大學,保險學研究所,碩士論文。
【7】 黃自娟,2002,加入WTO後產物保險經紀人附加價值之研究,國立高雄第一科技大學,風險管理與保險研究所,碩士論文。
【8】 李幼蓮,1996,我國銀行兼營保險未來趨勢之研究,國立政治大學,風險管理研究所,碩士論文。
【9】 王政聖,2000,台灣保險業異業結盟之研究,私立逢甲大學,保險學研究所,碩士論文。
【10】 王為倩,1999,銀行與保險業整合之風險、獲利分析,國立政治大學,風險管理研究所,碩士論文。
【11】 陳佩琪,1999,保險經紀人公司經營之資訊策略-以行動計算為基礎,國立高雄第一科技大學,風險管理與保險研究所,碩士論文
期刊:
【1】施尊驊、李榮謙,2000,台灣在WTO下的金融開放及其影響及中央銀行之貨幣政策與挑戰,央行季刊。
【2】章定萱、邱沁怡,2001,銀行風險與利率、匯率、放款比重互動關係之研究,景文技術學報,12期(上)。
【3】王鶴松,2002,WTO精義及對我國金融業之衝擊,金融研訓。
【4】 李勝彥,1999,我國金融自由化與紀律化,中央銀行季刊,21期:3。
【5】 謝坤明,2000,銀行兼營保險業務之探討,保險資訊。
【6】 鄭濟世,2000,我國保險經營管理未來趨勢-保險自由化對市場之衝擊及因應對策,保險專刊,57期。
【7】 詹維玲,2002,金融自由化與投資:台灣實證研究,台灣經濟預測與政策,32期:2。
【8】 許振明,由金融自由化與國際化之過程談金融監理,國家政策論壇。
【9】 李昆瀚、郭志定、莊育銘、翁翠柳、陳桂美,2002,知識經濟時代的管理工具平衡計分卡之介紹與應用。
【10】陳瑞、林啟峰、蕭添福,2001,電子商務對產物保險行銷之運用,核保學報。
【11】陳瑞,2000,知識經濟與服務型政府-以電子商務為例,財團法人保險事業發展中心,專題座談。
【12】盧素蓮,1997,加入WTO後對我國服務業之影響及對策分析,經濟情勢既評論。
外文資料:
【1】 A,sunders and Walter,1994,Universal Banking in the United state,New York Oxford University.
【2】 Gora Jean ,1997,Bancasurance: Positing for Affilation, Life office management association(LOMA)
【3】 George Strange ,1999, Bancasurance and Direct Marketing
【4】 Hoschka,T.C.,1994,Bancasurance in Europe,London,Macmilan.
【5】 Russ Alan Prince,2000,The Private Bancasurance Opportunity Trusts & Estates,
【6】 Daniel J.P. ,1995,Lex enjeux De La Bancasurance,Second Edition, Paris:Editions
De vemeuil.
【7】 Elkington,W,1993,Bancasurance,Chartered Building Societies,Institute Journal.
【8】 O,Connor,Rebert,1999,Uk Bancasurance :Will it Pay in Peoria?,Bnking
Strategies,Vol.75Iss.5,Chicago.
【9】 Panko,Ron,2000,Bancasurance Gets a Boost,Best’s Review,Vol.100Iss.12,
Oldwick.
【10】 Tsai Hong-Tu,2000,The Unavoidable Trend:Bancasurance and Its Impact on
Distribution stratgeies in Taiwan.,Limra’s MarketFacts Vol.19Iss.3,Hartford.
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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