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研究生:楊琇惠
研究生(外文):Hsiu-Hui Yang
論文名稱:銀行業財富管理業務趨勢之研究
論文名稱(外文):The Study of the Trend of Banking Wealth Management
指導教授:董澍琦董澍琦引用關係
指導教授(外文):CHYI DANIEL DOONG
學位類別:碩士
校院名稱:國立中興大學
系所名稱:高階經理人碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2004
畢業學年度:92
語文別:中文
論文頁數:69
中文關鍵詞:財富管理金控公司
外文關鍵詞:Wealth ManagementFinancial Holdings Company
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金融自由化、國際化是全球發展的趨勢,我國政府亦順應此潮流,而將金融自由化、國際化視為金融業發展的政策圭臬。金融自由化,使得銀行所面對的競爭不僅是同業的競爭,且來自投資銀行、保險公司和其他非銀行業者。且所提供的服務更是整合存放款、信託投資、保險及各種理財資訊等綜合性的金融套餐。
本論文便希望藉由某商業銀行中部分行之376個企業戶因從事各種業務如存款業務、貿易業務與投資理財業務所產生對該銀行收益貢獻度之影響,而使得該銀行對其產品與行銷策略改變之研究分析,研究中發現
一、 利率變化對金融業各項產品之獲利有極大之影響。
二、 操作投資商品之客戶將帶給銀行較高之收益。
三、 閒置資金(包含活期存款、定期存款)較高之客戶較有意願承作投資商品。
並且由本國金融業之發展進而瞭解國內各家銀行發展財富管理銀行之趨勢。
The financial liberalization, internationalization are the global development trend, our government also complies with this trend, and is regarded as the policy criterion of financial circles development the financial liberalization , internationalization. Financial liberalization, make the banks to face the competition not merely come from the same trade or business bank, and it is also come from not bankers e.g. investment bank, insurance company and others. And the service offered combination of deposits, trust investment, insurance and various kinds of assets management information especially comprehensive financial packages.
The primary purpose of this study is to explore the influence to bank’s revenue contribution by cash deposit, import and export trade and investment products. According to the effect, how the strategies come from the bank. The empirical sample consists of 376 enterprise accounts collected from one branch of a national commercial bank in central Taiwan.
In the study, come out the following:
1. Great influence to revenue contribution of financial products by interest rate change.
2. Customer operate investment products will bring higher revenue income to the bank.
3. Customers with higher idle cash (include current account, time deposit) will have more will to do investment products.
Also discuss the development of the banking to know the trend of wealth management.
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 8
第三節 研究範圍 8
第四節 研究流程與架構 8
第二章 文獻探討 9
第一節 行銷策略 9
第二節 銀行業之行銷策略 13
第三節 財富管理 18
第四節 台灣財富管理銀行市場 19
第五節 私人銀行 23
第六節 私人銀行與商業銀行之比較 28
第三章 我國金融業之發展 31
第一節 金融業之變遷 31
第二節 金控改革 37
第三節 銀行跨業經營之效益與衝突 39
第四節 金控公司成敗關鍵 43
第四章 研究方法 45
第一節 資料來源 45
第二節 研究假說 46
第三節 資料統計分析 51
第四節 國內銀行業之財富管理業務績效 52
第五章 結論與建議 56
第一節 結論 56
第二節 建議 57
第三節 研究限制與後續研究方向 59
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