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研究生:陳思妤
論文名稱:從國際發展經驗論台灣金融資產證券化之發展策略與影響
指導教授:蔣成蔣成引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:東吳大學
系所名稱:國際貿易學系
學門:商業及管理學門
學類:貿易學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2004
畢業學年度:92
語文別:中文
論文頁數:100
中文關鍵詞:金融資產證券化
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在全球金融化與國際化的潮流下,金融資產證券化在歐、美早已行之有年,而自亞洲發生金融風暴之後,亞洲各國均體認到銀行資產流動性增強的重要性,為了能徹底解決金融泡沫化的危機,大興金融經濟改革,近年來亦紛紛投入金融資產證券化的行列,如日本、韓國、香港、新加坡等國均已蓬勃發展。
而在台灣方面,自民國91年7月實施「金融資產證券化條例」迄今已滿一年半,雖然各界均認為該條例對台灣金融資產流動性的提升、債券市場的活絡及金融機構效率的改善將帶來相當大的助益,但至2004年2月底止,僅有六檔金融資產證券化案件獲准發行,只有四檔正式上路,這與之前大家所預期未來的發展似乎有頗大的落差。
故本研究藉由了解各國金融資產證券化發展之背景與現況,進而探討我國發展金融資產證券化是否有什麼樣的障礙與原因導致目前的狀況,而有何需要去調整與克服的地方與建議,以促進我國金融資產證券化之推動,並深入剖析此商品對台灣金融機構及整體經濟的影響。
In the stream of global financialization and internationalization, financial asset securitization has been operated for years in Europe and the United States. After the financial storm that occurred in Asia, every country in Asia has deeply recognized that the gravity of intensification in bank asset fluidity. Those countries are investing in the trend of financial asset securitization, try to resolve the crisis of bubblization by executing the financial economic revolution, for example, the process of securitization in Japan, Korea, Hong Kong, Singapore are growing so well.
In Taiwan, the Financial Assets Securitization Act(FASA) has been dispenseing for a eighteen months, the public considered the FASA is so helpful to the promotion of financial asset fluidity, the activity of bond market and the efficiency of financial institution. Till the end of February 2004, the developing of financial asset securitization is not qualified the expectation that we predicated. Six financial asset securitization cases were permitted, only four cases are distributing in the market.
My study are trying to acquaint the background and currently situation of other countries developing of financial asset securitization, and made a research whether there is any blockade and caution lead to our nowadays status. Further more, I try to give suggestion and find out what part of process of securitization is needed to be adjusted and vanished, and to promote the acceleration of our financial asset securitization progress, and going deeply analysis the effect of this product bring to the financial institutions and the whole economic construction.
第一章 緒 論 ………………………………………………………………… 1
第一節 研究動機與目的 ……………………………………………………… 1
第二節 研究方法 ……………………………………………………………… 3
第三節 研究架構與流程 ……………………………………………………… 4
第二章 文獻探討 ……………………………………………………………… 7
第一節 金融資產證券化之意義與目的 ……………………………………… 7
第二節 金融資產證券化之類型 ……………………………………………… 10
第三節 金融資產證券化之效益、風險與影響 ……………………………… 12
第三章 國際金融資產證券化之發展 ………………………………………… 15
第一節 美國 …………………………………………………………………… 15
第二節 日本 …………………………………………………………………… 24
第三節 香港 …………………………………………………………………… 34
第四節 韓國 …………………………………………………………………… 43
第四章 台灣金融資產證券化之發展 ………………………………………… 50
第一節 台灣金融資產證券化發展背景及現況 ……………………………… 50
第二節 台灣金融資產證券化之流程架構 …………………………………… 53
第三節 台灣金融資產證券化之市場參與者 ………………………………… 60
第四節 台灣金融資產證券化案例介紹 ……………………………………… 62
第五章 台灣金融資產證券化之影響 ………………………………………… 69
第一節 市場潛在規模分析 …………………………………………………… 69
第二節 對金融業之影響 ……………………………………………………… 72
第三節 對整體金融市場之影響 ……………………………………………… 76
第六章 台灣金融資產證券化之發展障礙與策略建議 ……………………… 80
第一節 法制面探討 …………………………………………………………… 81
第二節 市場面探討 …………………………………………………………… 88
第三節 商品面探討 …………………………………………………………… 92
第七章 結論與建議 …………………………………………………………… 94
第一節 研究結果與建言 ……………………………………………………… 94
第二節 後續研究建議 ………………………………………………………… 97
一、 中文部份
1. 林志吉(民91),「金融資產證券化及其法律機制之探討」,台灣金融財務季刊,第三輯第三期,頁1-18。
2. 陳萬金(民91),「金融資產證券化對整體金融市場之影響」,台灣金融財務季刊,第三輯第三期,頁43-61。
3. 楊清芬、魏政祥(民91),「從創始機構角度論資產證券化與公司理財」,台灣金融財務季刊,第三輯第三期,頁63-76。
4. 儲蓉(民91),「金融資產證券化-創新、策略與趨勢」,實用月刊,頁26-32。
5. 邱奕德(民91),「金融資產證券化-銀行業者的商機與挑戰」,全國律師,8月號,頁53-60。
6. 廖世昌(民91),「淺談保險業於金融資產證券化得扮演的角色」,全國律師,8月號,頁61-67。
7. 鄒筱涵(民92),「金融資產證券化商品之公開招募簡介」,證券暨期貨管理,第二十一卷第一期,頁30-35。
8. 吳家昌、游迺文(民88),「金融資產證券化及其對金融業影響之探討」,金融財務,第四期,頁35-43。
9. 黃建銘(民90),「金融資產證券化的運用」,華信金融季刊,第十五期,頁83-98。
10. 林蒼祥、施敏雄、蔡介榮、陳長(民91),「金融資產證券化商品公開招募之規範研究(上)」,證券櫃檯,9月號第75期,頁46-69。
11. 林蒼祥、施敏雄、蔡介榮、陳長(民91),「金融資產證券化商品公開招募之規範研究(下)」,證券櫃檯,10月號第76期,頁26-58。
12. 傅清萍(民91),「銀行的另一個飯碗-金融資產證券化之發展演進」,台灣經濟研究月刊,11月號,頁87-94。
13. 臧大年、謝哲勝、鄭惠佳,(民89),「不動產抵押貸款債權證券化」,翰蘆圖書出版有限公司。
14. 曾慧敏(民92),「金融資產證券化與特殊目的機構之研究」,私立淡江大學財務金融系碩士在職專班碩士論文。
15. 陳裕文(民92),「金融資產證券化之研究」,私立輔仁大學法律學研究所碩士論文。
16. 王文宇(民88),「資產證券化的意義、基本型態與相關法律問題」,月旦法學雜誌,第四十八期,頁22-30。
17. 李志寬(民91),「金融機構問題與資產證券化之研究」,私立東吳大學會計學系研究所碩士論文。
18. 吳以苓(民89),「美國住宅抵押貸款擔保債券之研究」,國立台灣大學財務金融學研究所碩士論文。
19. 林青蓉(民91),「台灣推動金融資產證券化機制之研究」,國防管理學院資源管理研究所碩士論文。
20. 陳文達、李阿乙、廖咸興(民91),「資產證券化理論與實務」,頁4~40,頁286~345。
21. 王志英(民89),「金融資產證券發行之實證分析-以日本銀行為例」,私立中原大學企管研究所碩士論文。
22. 張華平(民89),「資產證券化-日本經濟之啟示」,證券市場發展季刊,45期,頁117-139。
23. 儲蓉(民90),「金融資產證券化之探討」,台灣金融財務季刊,頁47-62。
24. 臧大年(民81),「資產證券化-美國之經驗」,證券市場發展季刊,16期,頁53-56。
二、 英文部份
1. Fabozzi,F.J. (2000) ,“Bond Markets, Analysis and Strategies”, Prentice-Hall, Inc., New Jersey.
2. John Henderson and Jonathan P. Scott(1998), “Securitization”, P87~88.
3. Hunton and Williams(1997),“ Asset Seuritization”.
4. Sundaresam Suresh M. (1997), “Fixed Income Markets and Their Derivatives”, South-Westerm College Publiching.
5. Lee, Mindi, and Lam, Marie (2001), “2001 Review and 2002 Outlook Asian Term Securitisation: More Sustainable Growth Expected With Broader Regional Participation”, Moody' s Investors Service.
6. Salomon Smith Barney (1999), “Guide to Mortgage-Backed Securities”.
7. Bartlett,W.W., “Mortgage-backed Securities”, Prentice-Hall.
8. Greebaum,S. and A. Thakor (1987), ”Banking Funding Modes; Securitization versus Deposits”.
三、 參考網站
1. 美國債券市場協會,http://www.bondmarkets.com/
2. 日本瑞穗證券,http://www.mizuho-sc.com/
3. 香港按揭證券股份有限公司,http://www.hkmc.com.hk/
4. 韓國資產管理公司,http://www.kamco.or.kr/
5. 財政部金融局全球資訊網,http://www.boma.gov.tw/
6. 中央銀行,http://www.cbc.gov.tw/
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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1. 邱貴發(民81):電腦輔助教學成效探討。視聽教育雙月刊,33(5),11-18。
2. 吳鐵雄(民81):電腦輔助教學在我國的實施與展望。國立教育資料館:教育資料集刊第十七輯,289-302。
3. 邱貴發(民87):網路世界中的學習:理念與發展。教育研究資訊,6(1),20-27。
4. 沈中偉(民84):多媒體電腦輔助學習的學習理論基礎研究。視聽教育雙月刊,36(6),12-25。
5. 4. 儲蓉(民91),「金融資產證券化-創新、策略與趨勢」,實用月刊,頁26-32。
6. 5. 邱奕德(民91),「金融資產證券化-銀行業者的商機與挑戰」,全國律師,8月號,頁53-60。
7. 6. 廖世昌(民91),「淺談保險業於金融資產證券化得扮演的角色」,全國律師,8月號,頁61-67。
8. 7. 鄒筱涵(民92),「金融資產證券化商品之公開招募簡介」,證券暨期貨管理,第二十一卷第一期,頁30-35。
9. 8. 吳家昌、游迺文(民88),「金融資產證券化及其對金融業影響之探討」,金融財務,第四期,頁35-43。
10. 9. 黃建銘(民90),「金融資產證券化的運用」,華信金融季刊,第十五期,頁83-98。
11. 10. 林蒼祥、施敏雄、蔡介榮、陳長(民91),「金融資產證券化商品公開招募之規範研究(上)」,證券櫃檯,9月號第75期,頁46-69。
12. 11. 林蒼祥、施敏雄、蔡介榮、陳長(民91),「金融資產證券化商品公開招募之規範研究(下)」,證券櫃檯,10月號第76期,頁26-58。
13. 16. 王文宇(民88),「資產證券化的意義、基本型態與相關法律問題」,月旦法學雜誌,第四十八期,頁22-30。
14. 22. 張華平(民89),「資產證券化-日本經濟之啟示」,證券市場發展季刊,45期,頁117-139。
15. 24. 臧大年(民81),「資產證券化-美國之經驗」,證券市場發展季刊,16期,頁53-56。
 
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