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研究生:李文桐
研究生(外文):Li Wen-Tong
論文名稱:網路詐欺犯罪之研究-以拍賣購物詐欺為例
論文名稱(外文):A Study of Cybercrime-Fraudulence on Internet Auction
指導教授:羅傳賢羅傳賢引用關係
指導教授(外文):Luo Chuan-Xian
學位類別:碩士
校院名稱:玄奘大學
系所名稱:公共事務管理學系碩士在職專班
學門:社會及行為科學學門
學類:公共行政學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2005
畢業學年度:93
語文別:中文
論文頁數:122
中文關鍵詞:電腦犯罪網路犯罪網路詐欺網路拍賣詐欺行為模式資料分類
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人們的消費行為因網路科技的進步而改變,電子商務交易活動更是整個世界的潮流,網路詐欺行為伴隨網路消費活動屢見不鮮,其中不肖網友利用拍賣網站售物藉機詐財已成為目前最大宗的網路糾紛與詐欺犯罪。本研究除了剖析各式網路拍賣詐欺手法及模式外,另根據以往網路拍賣詐欺犯罪者個案,利用專家智慧結合資料分類,來分析模擬出犯罪者的行為特徵,以便拍賣網站能透過此機制事先發現可能從事不法詐欺行為的使用者,以減少拍賣網站業者及網友的損失。
本研究藉由理論與個案分析取徑(approach)、整理既有的相關理論與文獻著作,分析出關於此議題的立論方向,明確指出網路拍賣詐欺交易的特徵。而資料分類與個案分析結果,亦可對網路拍賣詐欺交易與正常交易提供相當明確的分類與預測。其中,判斷屬於詐欺交易或是正常交易最重要的三種變數就是:賣方是否通過手機認證身份(包含市話或手機)及是否提供拍賣商品之照片與是否提供鑑賞期之機制。研究結果應對網路拍賣詐欺行為之研判與預防會有正面啟示,對於治安機關在偵查方面應有相當程度的參考價值,也相信能對網友在從事網路購物時提供判別是否為正常電子商務交易之參考依據。
With the great leap of internet technology nowadays, the impact to improve the performance of ppeople traditional business. E-commerce is one of them.The current trend of the world , e-commerce has enjoyed its wide popularity, and become more acceptable to us. However, seeing this trend from a negative angle, it’s easy to uncover trading crisis including trading frauds, the practice of deception, and the business dispute. They are not only rampant but common as well. As a consequence, the thesis develops in two ways: the first aims to document various skills and models behind trading trickery, and the other tries to map out the specific acts before an internet crime rises, based on date analysis over the past deception cases. Surely, what I desire most is to cut the losses of online trading.
The direction of the studies is on grounds of related theories or documents, and analysis over lots of cases. Also, with the help of data-analysis from professional experts, I aim to figure out the specific traits behind extortion before a deal is made between seller and buyer, and make clear what the normal is from the abnormal in the internet. In a sense, my thesis paper is trying to set up the strategy that can correctly predict and foresee the crisis in deals, such as whether the buyer’s identity is confirmed thought talks on phone, or any pictures available for buyer to make sure the things they purchase, or the time for consumer to use or return. The outcomes of my thesis paper could not be more positive in prevention of trading fraud, and of great help and value for police bureau to detect out the online crimes. It also works to help online consumers to recognize the normal electric business before a deal is being done.
Key words: computer-crime, internet-crime, internet-extortion, auction-flaw, deceive behavior, data-analysis.
目 錄
摘 要………………………………………………………………i
本文目次………………………………………………………………ii
表 目 錄………………………………………………………………v
圖 目 錄………………………………………………………………vi

第一章 緒論………………………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機…………………………………………… 1
第二節 研究問題與目的…………………………………………… 6
一 研究問題…………………………………………………… 6
二 研究目的…………………………………………………… 7
第三節 研究範圍…………………………………………………… 7
第四節 研究限制…………………………………………………… 8
第五節 研究方法與流程…………………………………………… 9
一 研究方法…………………………………………………… 9
二 研究流程…………………………………………………… 10
第二章 網路詐欺犯罪之分析……………………………………… 13
第一節 網路購物行為……………………………………………… 14
一 網路拍賣購物……………………………………………… 14
二 拍賣購物與資訊不對稱現象……………………………… 16
三 消費者行為………………………………………………… 16
第二節 電腦網路之交易型犯罪…………………………………… 20
一 電腦犯罪定義……………………………………………… 20
二 網路犯罪之意義…………………………………………… 24
三 網路犯罪與網路詐欺之關係……………………………… 28
第三節 網路詐欺與資訊不對稱現象……………………………… 34
一 資訊不對稱現象…………………………………………… 34
二 電子商務的資訊不對稱現象……………………………… 35
三 網站上的資訊不對稱現象………………………………… 36
第四節 網路詐欺犯罪現況………………………………………… 38
一 國外網路詐欺犯罪現況…………………………………… 38
二 國內網路詐欺犯罪現況…………………………………… 40
三 國內網路詐欺犯罪之類型………………………………… 44
第五節 小結………………………………………………………… 50
第三章 網路拍賣詐欺犯罪之分析………………………………… 51
第一節 傳統商業交易與網路商業交易之區別…………………… 51
一 傳統交易模式……………………………………………… 51
二 網路交易模式……………………………………………… 52
三 電子商務模式……………………………………………… 52
第二節 網路拍賣與傳統拍賣之區別……………………………… 53
一 傳統拍賣模式……………………………………………… 53
二 以網頁型式進行拍賣……………………………………… 54
三 網路拍賣與信用…………………………………………… 56
第三節 網路拍賣詐欺與個案分析………………………………… 58
一 假拍賣真詐財……………………………………………… 58
二 買空賣空…………………………………………………… 64
三 三角詐騙…………………………………………………… 67
第四節 網路拍賣詐欺類型………………………………………… 73
一 國外之網路拍賣詐欺類型………………………………… 73
二 國內之網路拍賣詐欺類型………………………………… 74
第五節 網路買賣或競標之糾紛…………………………………… 79
一 賣方的劣行………………………………………………… 80
二 買方的劣行………………………………………………… 80
三 買賣方共有的劣行………………………………………… 81
第六節 網路拍賣詐欺模式分析…………………………………… 82
一 偽造身份,申請帳號……………………………………… 82
二 低價拍賣高價物…………………………………………… 83
三 上網地點多變異…………………………………………… 83
四 絕不出面交易……………………………………………… 85
五 使用易付卡及電子郵件作為聯絡工具…………………… 85
六 使用人頭帳戶收取匯款…………………………………… 86
七 遮蔽容貌於ATM領款……………………………………… 86
第七節 小結………………………………………………………… 90
第四章 網路拍賣詐欺防處對策…………………………………… 92
第一節 預防網路拍賣詐欺參考須知……………………………… 92
第二節 預防網路拍賣詐欺參考準則……………………………… 94
一 交易前……………………………………………………… 94
二 交易時……………………………………………………… 94
三 交易後……………………………………………………… 95
第三節 預防網路拍賣詐欺參考要點……………………………… 96
一 風險規避…………………………………………………… 96
二 自我理性判斷……………………………………………… 97
第四節 預防網路拍賣詐欺之建議………………………………… 99
一 建議運用媒體加強宣導…………………………………… 99
二 建議成立IP專責理單位………………………………… 100
三 建議ATM跨行轉帳交易朝延遲一日入帳方式規劃…… 100
四 建議司法院加強司法人員專業訓練……………………… 101
五 建議加強基層治安人員之偵防技能訓練……………… 102
第五節 預防網路拍賣詐欺之具體作為…………………………… 102
一 強化網路偵查技能………………………………………… 102
二 妥善運用社會整體力量…………………………………… 103
三 政府整體作為……………………………………………… 104
第六節 小結………………………………………………………… 110
第五章 結論………………………………………………………… 112
參考資料…………………………………………………… 115
一 中文部份…………………………………………………… 115
二 英文部份…………………………………………………… 117
三 參考網站…………………………………………………… 119
附錄 詐欺罪法令處罰條文摘錄………………………………… 120





























表 目 錄

表2-1 2001-2004年度台閩地區網路詐欺犯罪發生、破獲件數統計表 40
表2-2 2001-2004年度台閩地區各類型電腦網路犯罪破獲件數統計表 42
表2-3 2001-2224年台閩地區各類型電腦犯罪移送人數統計表……… 43
表2-4 2001-2004年台閩地區各類型網路詐欺犯罪破獲人數統計表… 44
表3-1 網路拍賣與傳統拍賣方式比較表……………………………… 54
表3-2 網路拍賣詐欺分類表…………………………………………… 74

























圖 目 錄
圖1-1 台灣經常上網人口…………………………………………… 3
圖1-2 2004年台灣地區電子商店主要商品/服務類別比………… 4
圖1-3 研究流程圖…………………………………………………… 11
圖2-1 網站拍賣交易流程圖………………………………………… 14
圖2-2 電腦犯罪、網路犯罪、網路詐欺關係圖……………………… 30
圖2-3 網路詐欺與電腦詐欺交集圖………………………………… 33
圖2-4 IFCC 2000~2004年所接獲網路詐欺報告圖………………… 38
圖2-5 IFCC歸納 2004前十大網路詐欺類型……………………… 39
圖2-6 2001-2004年台閩地區網路詐欺犯罪姓別圖………… 47
圖2-7 台閩地區2004年十大網路詐欺類型圖……………………… 48
圖3-1 台灣eBay會員信用評價記錄圖……………………………… 58
圖3-2 IFCC 2001年統計網路拍賣詐欺標的物分類圖……………… 83
圖3-3 民國93年網咖店犯罪統計圖………………………………… 84
一、中文部份
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二、英文部份
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三、參考網站
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中正大學整合式書目查詢系統:http://140.123.21.4/agent/mainpage.exe
中國社會科學院:http://www.cass.net.cn/webnew/index.asp
內政部警政署全球資訊網:http://www.npa.gov.tw/
內政部警政刑事警察局網站:http://www.cib.gov.tw/news/news.aspx
全國圖書書目資訊網:ttp://192.83.186.100/screens/mainmenu_chi.html
奇摩拍賣網站:http://tw.bid.yahoo.tw。
南華大學網路社會學通訊期刊:http://www.nhu.edu.tw/~society/e-j.htm
南華大學資訊社會研究:http://www.nhu.edu.tw/~society/jccic.htm
科技法律中心:http://stlc.iii.org.tw/stlc_c.htm
國家圖書館全國博碩士論文:http://192.192.58.195/theabs/00/
國家圖書館館藏目錄系統:http://192.83.186.1/theabs/01/
國家圖書館遠距圖書系統:http://readopac.ncl.edu.tw/
國家圖書館期刊文獻資料網:http://www.ncl.edu.tw/f4.htm
美國網際網路詐欺申訴中心:http://www1.ifccfbi.gov/strategy/statistics.asp
華夏社會網:http://www.huaxia.org.cn/home.htm
網路商業應用資源中心:http://www.ec.org.tw/
數位之牆:http://www.digitalwall.com/
google搜尋網站:http://www.google.com/
上述所列為本文參考入口網站,會因連結而繼續連往其他各個網站,不及備載。蒐集相關文獻資料力求充實豐富與全面性。這裡的全面性指的是不同作者、不同角度或是相反觀點的文獻都應包括在搜尋、討論的範圍之內,以避免武斷偏頗及漏失之遺憾。

附錄:詐欺罪法令處罰條文摘錄
(一)普通詐欺:刑法第三百三十九條 意圖為自己或第三人不法之所有,以詐術使人將本人或第三人之物交付者,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
以前項方法得財產上之不法利益或使第三人得之者,亦同。
前二項之未遂犯,罰之。
(二)以不正方法由收費設備取得他人之物或利益罪:刑法第三百三十九條之一 意圖為自己或第三人不法之所有,以不正方法由收費設備取得他人之物者,處一年以下有期徒刑、拘役或三千元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者,亦同。
(三)以不正方法由自動付款設備取得他人之物或利益罪:刑法第三百三十九條之二 意圖為自己或第三人不法之所有,以不正方法由自動付款設備取得他人之物者,處三年以下有期徒刑 、拘役或一萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者,亦同。
(四)以不正方法將虛偽資料等輸入電腦,不法取得他人財產或利益罪 :刑法第三百三十九條之三意圖為自己或第三人不法之所有,以不正方法將虛偽資料或不正指令輸入電腦或其相關設備,製作財產之得喪、變更紀錄,而取得他人財產者,處七年以下有期徒刑。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者,亦同。
(五)常業詐欺罪:刑法第三百四十條 以犯前條之罪為常業者,處一年以上七年以下有期徒刑,得併科五千元以下罰金。
註:所謂「前條」應指前四條,刑法於八十六年修正時未一併因應增列三百三十九條之一、二、三而修正,已建議修法。
(六)準詐欺罪:刑法第三百四十一條 意圖為自己或第三人不法之所有,乘未滿二十歲人之知慮淺薄,或乘人之精神耗弱,使之將本人或第三人之物交付者,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
以前項方法得財產上之不法利益,或使第三人得之者,亦同。前二項之未遂犯,罰之。
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