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研究生:鄭如玲
研究生(外文):JU-LIN, CHENG
論文名稱:理財專員業務績效影響因素之研究-以C銀行為例
論文名稱(外文):A Study of The Factors that Influenced The Performance of The Personal Financial Planner of C Bank
指導教授:方國榮方國榮引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:實踐大學
系所名稱:企業管理研究所
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2005
畢業學年度:93
語文別:中文
論文頁數:110
中文關鍵詞:理財專員理財專員財富管理工作滿足工作投入工作績效
外文關鍵詞:personal financial plannerwealth managementjob satisfactionjob involvement
相關次數:
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著眼於國內金融環境的快速變遷,過去銀行以存放款利差為主要業務收入的時代已因競爭而逐漸式微,取而代之的是以提供金融服務的客製化服務費收入或手續費收入成為各家金融機構必爭之地。對於高資產及高貢獻度的客戶,已成為各家金融機構注目的焦點,隨著財富管理事業組織架構的建立,銀行之理財專員亦應運而生。理財專員到底應該具備何種技能或特性、對於工作的投入情形是否影響其業務績效;又具備何種背景的理財專員才能在工作上得到滿足,並表現出良好的績效,皆為本研究所欲探討的問題。

本研究以主成份分析法、獨立樣本t檢定、單因子變異數分析、相關分析、複迴歸分析等研究方法,針對樣本銀行進行問卷調查收集資料,並進行資料的整理與分析。
本研究獲致之結果如下:
1. 不同的個人變項對於工作滿足部分具顯著性之差異。
2. 不同的個人變項對於工作投入部分具顯著性之差異。
3. 不同的個人變項對於目標達成及全省排名部分具顯著性之差異。
4. 不同的工作滿足與工作投入有顯著的相關性。
5. 不同的工作滿足狀況對於目標達成及全省排名具顯著性相關。
6. 不同之工作投入對於目標達成及全省排名存在顯著性相關。

依據研究結果發現,金融機構應重視:(一)提昇理財專員整體的工作滿意度,有助其對於工作之投入。(二)加強理財專員的工作意願,將有助其對於工作之滿足。(三)合理的薪酬制度,可有助於強化員工的工作績效。

關鍵字︰理財專員、財富管理、工作滿足、工作投入、工作績效
With the eyes on the speed change of domestic financial environment, the major business income which already past due to from the past few years that banks rely on the margin profit from loan and deposit. Instead, it offers the customization service charge or transaction fee of financial service, thus, a lot of banks have already focused on providing the high quality services for the high assets and high contribution customers. So the personal financial planners have been the hot position of banks.

Therefore, this research uses the background of personal financial planner variable, job satisfaction and job involvement as independent variables, the job performance as dependent variables to probe into the relation. Moreover, uses the job satisfaction and job involvement to investigate the effects of job performance.

Base on the results and findings, the conclusions are as follows:
1. The financial organization should enhance employees’ satisfaction in job satisfaction that is related to job involvement.
2. To raise employees’ expectations will help they reach more high performance.
3. Build up a reasonable reward or incentives schemes would improve the job performance.





Keywords: personal financial planner, wealth management, job satisfaction, job involvement, job performance
目錄
中文摘要………………………………………………………………….. i
英文摘要………………………………………………………………….. ii
目 錄………………………………………………………………….. iii
表 目 錄………………………………………………………………….. iv
圖 目 錄………………………………………………………………….. v


第一章 緒論……………………………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機…………………………………………… 1
第二節 研究目的…………………………………………………… 2
第三節 研究流程…………………………………………………… 4

第二章 文獻探討 ………………………………………………………. 7
第一節 工作滿足之相關探討 ……………………………………. 7
第二節 工作投入之相關探討 ……………………………………. 18
第三節 工作績效之相關探討 ……………………………………. 25

第三章 研究設計 ………………………………………………………. 39
第一節 研究架構 …………………………………………………. 39
第二節 研究假設 …………………………………………………. 41
第三節 研究變數的操作性定義 …………………………………. 51
第四節 問卷設計 …………………………………………………. 53
第五節 抽樣設計 …………………………………………………. 56

第四章 資料分析 ………………………………………………………. 58
第一節 研究對象基本分析 ………………………………………. 58
第二節 各相關變項之差異分析 …………………………………. 61
第三節 各研究變項之相關分析…………………………………... 76
第四節 各研究變項之複迴歸分析 ………………………………. 79

第五章 結論與建議 ……………………………………………………. 84
第一節 研究結論 …………………………………………………. 84
第二節 研究建議 …………………………………………………. 92

參考文獻 ……………………………………………………………....... 96
附錄 …………………………………………………………………….. 108
參考文獻
中文部分
(一)論文
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58.劉佳鑫,(1996),員工滿意度之追蹤調查-中美和高雄廠,國立中山大學人力資源管理研究所暑期專案研究。
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68.盧美月,(1998),大陸台商企業經理人工作滿意度之研究,國立中山大學人力資管理研究所碩士論文。
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70.錢慶文,(1998),醫事人員獎勵金制度設計,台北:中央醫管顧問有限公司。
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(二)期刊、書籍
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英文部分

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