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研究生:蕭培煦
研究生(外文):PAI-HSUN HSIAO
論文名稱:兩岸金融監理體制之比較研究及整合--以銀行業為中心
論文名稱(外文):The Comparative Research and Integration of Financial Governance Systems in R.O.C and P.R.C--Centered in Banking Industry
指導教授:王志誠王志誠引用關係
指導教授(外文):Chie-Cheng Wang
學位類別:碩士
校院名稱:國立中正大學
系所名稱:法律所
學門:法律學門
學類:一般法律學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2006
畢業學年度:94
語文別:中文
論文頁數:198
中文關鍵詞:新巴塞爾協定金融監理之整合跨國金融監理金融監理銀行業
外文關鍵詞:The New Basel Accord.integration of financial governancecross-border Financial GovernanceFinancial GovernanceBanking industry
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由於目前我國及大陸在經貿往來上關係極為密切,而包括銀行業在內的金融業之發展以及規模都逐漸擴大增廣的情況下,我國以及大陸於銀行業活動上的往來越形增加,而在這樣的情況下,為確保雙方銀行業以及其他工商業之發展以及安全,雙方都必須進行完整的金融監理。除了法規之完整以外,亦需有良善之執行以確保立法之原意不被影響。

本篇論文先以討論有關於巴塞爾委員會(The Basel Committee)及其所發布之相關規則做為基礎,探討目前的新式巴塞爾協定及其監理規則,以及各種有關於跨國金融監理的原則和規定。再來針對目前兩岸的銀行業之發展歷史和雙方現有之銀行業相關法制進行簡要的敘述,以找出因為雙方過往的不同發展模式以致於現在在銀行業之發展上各自遇到的不同問題。之後再進一步對於雙方銀行業相關法制之中的各種限制之規定加以討論,並尋找出兩岸間目前法制之規定中的不足之處。

最後,由於兩岸各自於2001年時加入了世界貿易組織,因此必須互相對對方開放國內市場,而於雙方之銀行進入對方境內進行營運時,有關於跨國金融監理之規定以及整合都必須完整的加以體現,以確保雙方銀行之存款人以及納稅人能正常的使用現有的銀行,且銀行不致於發生系統性的銀行危機。是故本文除分析以外另試圖提出簡單的兩岸銀行業金融監理之整合方案,以期有助於雙方之金融交流,亦希望能藉此促進兩岸經貿往來之正常發展。
Due to the intimate relationship of economic and trade between R.O.C and P.R.C, and under the circumstance of larger and broadened development of finance industry, this includes banking industry, therefore the activities of banking industry between R.O.C and P.R.C increase rapidly. In order to ensure the safety and development of banking industry and other commerce profit-seeking business, we both have to put complete financial governance into practice. Despite the integrity of the law, there shall be perfect enforcement to make sure that no any affection will be made to abide the original concepts of the law.

This article first discusses about the condition of The Basel Committee and the relative rules announced by the committee, and takes the discussion as a base, to confer so-called New Basel Accord and its financial governance rules, and the rules and laws about cross-border financial governance. After that, this article records simplified history of the law and the development of the banking industries on both sides, in order to find out the problems caused by the different patterns of development made by the two countries. Then this article progresses into discussions of the limitations and rules of the banking industry put by these two countries, and the findings of the insufficiency of the rules made by them.

Finally, because R.O.C and P.R.C both joined into World Trade Organization in 2001, therefore we both have to open entrance for the banks of each other into our own markets, and when the banks start to run business inside the other’s territory, we have to make sure that all of the rules and the integrations of cross-border financial governance be fulfilled, and to guarantee the depositors and tax-payers of both sides will not suffer from any kinds of systemic banking failures and they will be able to use the whole banking system normally. This article therefore tries to issue proposals of the integration of the financial governance systems of both sides, in order to provoke the normal development on the economic and trade of R.O.C and P.R.C.
中文摘要……………………………………………………………1
英文摘要…………………………………………………………….2
第一章 緒論……………………………………………………7
第一節 研究目的與動機…………………………………………………7
第二節 研究方法和範圍…………………………………………………12
第三節 研究文獻回顧……………………………………………………13


第二章 金融監理之基本概念與發展…………………………14
第一節 整理並說明金融監理的定義及其基本概念……………………14
第一目 銀行業金融監理的存在目的與理由………………………..14
第二目 銀行業金融監理的定義及基本概念…………………………16

第二節 國際金融監理組織之有關於銀行業方面監理原則之說明及探討
…………………………………………………………………….19
第一目 有關巴塞爾銀行監理委員會(Basel committee on banking supervision)……………………………………………………19
第二目 新版巴塞爾協定之簡述…………………………………………27
第三目 有關跨國金融監理之原則………………………………………39
第三節 小結……………………………………………………………………54

第三章 台灣及大陸銀行業市場立法現況和法制結構………56
第一節 台灣的銀行業之相關法令延革及立法現況和法制結構………56
第一目 台灣銀行業的法令沿革………………………………………56
第二目 台灣銀行業相關法制立法現況…………………………………67
第二節 大陸的銀行業之相關法令延革及立法現況和法制結構………72
第一目 大陸銀行業的法令沿革………………………………………72
第二目 大陸銀行業相關法制立法現況…………………………………78
第三節 小結…………………………………………………………………87


第四章 兩岸銀行業之管制及法制基礎………………………89
第一節 市場進入管制-我國和大陸的比較……………………………..90
第一目 我國銀行之市場進入管制………………………………………90
第二目 大陸銀行之市場進入管制………………………………………93
第二節 結構管制-我國和大陸的比較…………………………………..97
第一目 我國銀行之結構管制……………………………………………97
第二目 大陸銀行之結構管制……………………………………………106
第三節 行為管制-我國和大陸的比較…………………………………..108
第一目 我國銀行之行為管制……………………………………………108
第二目 大陸銀行之行為管制……………………………………………115
第四節 市場退出管制-我國和大陸的比較……………………………..117
第一目 我國銀行之市場退出管制………………………………………118
第二目 大陸銀行之市場退出管制………………………………………125
第五節 小結………………………………………………………………...128


第五章 兩岸銀行業金融監理的體制整合……………………130
第一節 金融整合的理論發展……………………………………………131
第一目 國外金融整合之簡述…………………………………………131
第二目 有關目前外國金融監理制度整合之簡述…………………….132
第二節 基本原則之內容…………………………………………………137
第一目 金融監理一元化之簡述……………………………………….138
第二目 有效金融監理之原則…………………………………………..140
第三節 台灣之金融整合………………………………………………….142
第一目 台灣金融監理整合簡史………………………………………..142
第二目 行政院金融監督管理委員會之成立…………………………..142
第四節 大陸之金融整合…………………………………………………..144
第一目 大陸金融監理整合簡史…………………………………………144
第二目 銀行業監督管理委員會之成立………………………………..147
第五節 兩岸整合之方案…………………………………………………..149
第一目 兩案加入WTO組織後法制之現況…………………………….149
第二目 大陸銀行與國營企業之間的關係……………………………..151
第三目 大陸境內對於外商銀行之金融監理活動之簡述……………….156
第四目 我國與大陸雙邊金融監理之探討………………………………..161
第五目 我國及大陸針對跨國金融監理所制定之法律簡述…………….164
第六目 兩岸金融監理整合之方案……………………………………….172
第六節 小結…………………………………………………………………177

第六章 結論……………………………………………………….178
參考文獻…………………………………………………………….181
附件一 有效銀行監理核心原則…………………………………191
附件二 台灣與中國大陸銀行業法律比較………………………194
附件三 兩國監理機關架構表…………………………………….197
中文書目:(按作者姓氏筆劃排列)


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中文翻譯書目:(按作者姓氏筆劃排列)


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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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