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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:陳福熒
研究生(外文):Fu-Ying chen
論文名稱:台灣銀行業赴中國大陸投資進入策略之關鍵成功因素–以ESSP觀點分析
論文名稱(外文):Key Success Factors for Entry Strategy of Taiwan Bankers Entering Mainland China – Study on ESSP Perspective
指導教授:呂鴻德呂鴻德引用關係
指導教授(外文):Horng-Der Leu
學位類別:碩士
校院名稱:中原大學
系所名稱:企業管理研究所
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2006
畢業學年度:94
語文別:中文
論文頁數:181
中文關鍵詞:關鍵成功因素環境-策略-結構-績效(ESSP)進入策略中國大陸金融市場
外文關鍵詞:China financial marketperformanceenvironmententering strategykey success factors (KSF).structure
相關次數:
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面對國際金融的新趨勢及加入世貿組織(WTO)後所面臨的競爭衝擊,銀行業務自由化與國際化勢必將成為金融體系未來發展的一股潮流。臺灣銀行業在國際銀行業的強勢競爭下,加上政府二次金改的推動,銀行不斷透過合併擴大規模來提升競爭力。在大陸加入WTO以後,其國內金融市場正對外商金融業逐步開放,而在金融業的先佔優勢情況下,外商銀行與大陸本地銀行正逐漸的建立起與台商的關係。從目前發展情況來看,臺灣的銀行進入大陸的利基正在逐漸消失當中。

本研究採用個案研究法(case study)進行研究。以台灣銀行業已進入或即將進入中國金融市場的台北富邦銀行、台新銀行、中國信託及上海銀行為研究對象,透過次級資料搜集及深度訪談,探討臺灣銀行業赴大陸投資之進入模式決定因素,本研究以環境、策略、組織結構及績效衡量構面來分析,歸納出銀行業進入中國金融市場之關鍵成功因素。本研究的結果如下:
一、本研究發現,環境因素對台灣銀行業進入中國大陸金融市場之進入策略選擇有影響;目標市場的選擇與管理人員組合有相關性;策略夥伴的選擇對經營績效有影響;股權結構因素對台灣銀行進入中國大陸經營績效有影響。
二、環境、策略、組織結構面之關鍵成功因素歸納如下:
(一)環境面
1.地主國因素關鍵成功因素歸納為「中國政府配合程度」、「中國金融政策走向」、「兩岸金融監管協商機制」、「銀行產業競爭情況」、「目標市場之潛在客戶數量」、「經濟指標成長幅度」。尤以「中國政府配合程度」、「中國金融政策走向」、「兩岸金融監管協商機制」最為關鍵。
2.母國因素關鍵成功因素歸納為「本國法令的開放程度」、「兩岸金融監管協商機制」、「法令規章及辦法之符合程度」。上述之因素為非常重要之關鍵。
3.公司內部因素關鍵成功因素歸納為「明確的企業定位」、「公司的發展策略」、「公司規模」、「國際化經驗」、「發展產品差異化能力」,公司若具備上述之要素,則其進入策略模式選擇運用較具有彈性與靈活度。
(二)經營策略面之關鍵成功因素歸納為「策略夥伴的選擇」、「設立銀行辦事處選址」、「目標市場區隔與選擇」、「核心能力之掌握」及「網絡關係」,尤以「合作夥伴的選擇」、「目標市場區隔與選擇」、「核心能力之掌握」最為關鍵。
(三)組織結構面之關鍵成功因素歸納為「股權結構」、「人力資源策略」、「組織結構類型」、「管理人員組合」及「管理型態」,尤以「股權結構」、「管理人員組合」、「組織結構類型」最為關鍵。
Under the new tendency of international finance and impact after severe competition after we joining World Trade Organization (WTO), banking liberalization and internationalization will be the new trend to the financial system development. To compete with international banks and result from impetus on the second time financial innovation, Taiwan banks merge constantly to expand their scale for enhancing their competition. In China, after join WTO the domestic financial market gradually open for foreign banks therefore financial business are just in the preemptive position and encourage both of them and foreign banks gradually to establish relationship with Taiwan invested enterprises. Viewing current development, Taiwan banks are vanishing their niche gradually.

This study adopt method of case study, target with Taiwan banks which have already entered and or just going to enter China financial markets of Taipei Fubon Bank, Taishin International Bank, Chinatrust Commercial Bank and The Shanghai Commercial and Savings Bank. Through the secondary data search and in-depth interview, we tried to find out the determinants of Taiwan banks entering China model. We analyzed the factors of environment, strategies, organization construction, performance and generalized conclusion as below:
1. We found the environment factors influenced Taiwan banks’ entering China model, target markets selection and managing group are related, strategy partners selection influence the performance, ownership structure influence Taiwan banks performance of entering China.
2. The key success factors (KSF) on environment, strategies and organization construction are concluded as follows.
1.) For environment –
i.) Host country’s KSF are China governmental co-operate level, China financial tendency, optimal supervision and solution between Taiwan and China, banks competition, target markets’ potential customers, economic growth index, especially important to China governmental co-operate level, China financial tendency and optimal supervision and solution between Taiwan and China.
ii.) Parent country’s KSF are open up level of national law, optimal supervision and solution between Taiwan and China, fitness rules and regulations.
iii.) Banks internal KSF are definite orientation, development strategy, bank scale, globalization experience, products variation development. If these capabilities are available, then the entering model will be more flexible and nimble.
2.) For strategies – the KFS are strategy partners’ selection; establish site agency, target markets selection and division, core competency control, network relationship, especially important to strategy partners’ selection, target markets selection and division, core competency control.
3.) For organization construction – the KFS are ownership structure, human resource strategy, organization structure management, managing group, management. Especially to ownership structure, managing group, organization structure.
目 錄

目 錄 I
圖目錄 III
表目錄 IV
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機 4
第三節 研究目的 7
第二章 中國大陸金融體制剖析 15
第一節 中國大陸金融制度分析 15
第二節 中國銀行體系分析 19
第三節 中國大陸金融改革與發展 25
第四節 外資銀行投資中國大陸之策略形態 27
第五節 外資銀行與中資銀行的競合分析 43
第三章 文獻探討 50
第一節 國際化企業相關文獻探討 50
第二節 進入策略相關文獻探討 52
第三節 關鍵成功因素相關文獻探討 74
第四節 環境、策略、組織、經營績效相關文獻探討 80
第四章 研究架構與研究方法 102
第一節 研究架構 102
第二節 研究方法 104
第三節 研究變數之定義 105
第五章 個案公司深度訪談與內容分析 108
第一節 我國兩岸金融往來現況分析 108
第二節 富邦金融控股股份有限公司-臺北富邦商業銀行個案分析 113
第三節 台新金融控股股份有限公司-台新商業銀行 124
第四節 中國信託金融控股股份有限公司-中國信託商業銀行 133
第五節 上海商業儲蓄銀行 144
第六章 綜合討論與命題發展 155
第一節 綜合討論 155
第二節 命題發展 159
第七章 結論與建議 170
第一節 研究結論 170
第二節 研究建議 172
第三節 研究限制 174
第四節 後續研究建議 174
參考文獻 175
附錄一、個案訪談大綱 179
附錄二、個案金融機構對各變數重要性彙總表 181

圖目錄

圖2-1 中國大陸目前銀行體系示意圖 23
圖3-1 進入模式決策架構圖 55
圖3-2 KSF 分析層級與策略形成過程關係 77
圖3-3 策略階段循環圖 86
圖3-4 Ansoff 的競爭策略矩陣表 88
圖3-5 Porter的競爭優勢策略 89
圖3-6 大前研一的四種基本競爭策略 90
圖3-7 策略管理模式 92
圖3-8 組織的權變理論圖 94
圖5-1 台北富邦銀行環境構面重要性示意圖 122
圖5-2 台北富邦銀行策略構面重要性示意圖 122
圖5-3 台北富邦銀行組織結構構面重要性示意圖 123
圖5-4 台新銀行環境構面重要性示意圖 131
圖5-5 台新銀行策略構面重要性示意圖 131
圖5-6 台新銀行組織結構面重要性示意圖 132
圖5-6 中國信託銀行策略構面變數重要性示意圖 142
圖5-8 中國信託銀行策略構面變數重要性示意圖 142
圖5-9 中國信託銀行組織結構面變數重要性示意圖 143
圖5-10 上海銀行環境構面變數重要性示意圖 153
圖5-11 上海銀行策略構面變數重要性示意圖 154
圖5-12 上海銀行組織結構面變數重要性示意圖 154
圖6-1 進入策略與環境、策略、組織結構方面之關鍵成功因素 160


表目錄
表1-1 外資入股中國大陸內地銀行概況 3
表1-2 中國大陸加入WTO在銀行業及其它金融服務業的主要承諾 5
表1-3 中國大陸加入WTO對證券業及保險業之主要承諾 6
表1-4 臺灣銀行業者2004年資產總額比較表 10
表1-5 臺灣銀行業與中國大陸內地銀行策略聯盟狀況一覽表 12
表1-6 臺灣銀行業者投資中國大陸概況表 13
表1-7 個案銀行及受訪對象一覽表 14
表2-1 中國金融機構分類一覽表 22
表2-2 加入WTO後中國開放外資銀行經營人民幣業務的分析 29
表2-3 中國大陸設立外資金融機構之設立條件及經營限制 31
表2-4 中國大陸境外金融機構投資入股中資金融機構的資格條件 34
表2-5 中國大陸QFII一覽表 39
表2-6 中國大陸QFII資格條件一覽表 40
表2-7 中國主要銀行網點數量排行分析 49
表3-1 國際市場進入策略的定義彙整表 53
表3-2 不同進入模式策略之特性比較 55
表3-3 Anderson and Gatignon 對進入模式之分類方式 57
表3-4 採行不同進入模式之相關成本 58
表3-5 國際市場進入模式類型之彙總表 58
表3-5 國際市場進入模式類型之彙總表(續) 59
表3-6 OLI變數 62
表3-7 進入模式之相關理論彙總比較 63
表3-8 影響海外投資進入模式選擇之因素彙整表 66
表3-8 影響海外投資進入模式選擇之因素彙整表(續) 67
表3-9 國際市場進入模式與經營績效關係彙總表 68
表3-10 台商赴中國大陸之經營型態 71
表3-11 關鍵成功因素定義相關文獻總表 75
表3-11 關鍵成功因素定義相關文獻總表(續) 76
表3-12 Leidecker and Bruno 之關鍵成功因素確認方法 79
表3-13 資源基礎觀點與關鍵成功因素 80
表3-14 策略定義相關文獻彙總表 85
表3-15 企業經營策略型態比較彙整表 91
表3-16 Porter競爭策略的組織特性 96
表3-17 經營績效之衡量指標構面彙總表 100
表4-1 構面及變數概念說明表 106
表4-1 構面及變數概念說明表(續) 107
表5-1 富邦金融控股子銀行控股時間一覽表 114
表5-2 富邦金融控股經營績效一覽表 118
表5-3 臺北富邦銀行個案訪談彙整表 120
表5-3 臺北富邦銀行個案訪談彙整表(續1) 121
表5-4 台新銀行經營績效一覽表 128
表5-5 台新銀行個案訪談彙整表 129
表5-5 台新銀行個案訪談彙整表(續) 130
表5-6 中國信託銀行經營績效一覽表 138
表5-7 中國信託商業銀行個案訪談彙整表 139
表5-7 中國信託商業銀行個案訪談彙整表(續) 140
表5-7 中國信託商業銀行個案訪談彙整表(續) 141
表5-8 上海商業儲蓄銀行的發展歷程 144
表5-8 上海商業儲蓄銀行的發展歷程(續) 145
表5-9 上海儲蓄商業銀行經營績效一覽表 150
表5-10 上海儲蓄商業銀行個案訪談彙整表 151
表5-10 上海儲蓄商業銀行個案訪談彙整表(續1) 152
表5-10 上海儲蓄商業銀行個案訪談彙整表(續2) 153
表6-1 個案公司質性訪談資料彙整表 156
表6-1 個案公司質性訪談資料彙整表(續) 157
表6-2 重要考量因素彙整表 158
表6-3 兩岸金融監管協商機制對進入策略選擇彙整表 161
表6-4 本國法令的開放程度對進入策略選擇彙整表 162
表6-5 地主國及母國環境考量因素彙整表 163
表6-6 公司內部因素重要考量因素彙整表 164
表6-7 目標市場選擇對管理人員組合彙整表 165
表6-8 策略夥伴選擇對經營績效彙整表 166
表6-9 策略構面重要考量因素彙整表 167
表6-10 股權結構對經營績效表現彙整表 168
表6-11 組織結構面重要考慮因素彙整表 169
表7-1 訪談命題資料分析彙總表 170
表7-1 訪談命題資料分析彙總表(續) 171
一、中文部分
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48.簡永光(2003),兩岸銀行業之互動環境與展望,台北,台灣金融研訓院。
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二、英文部分:
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5.Joel K. Leidecker and Albert V. Bruno(1984),“Identifying andusing Critical Success Factors”,Long Range planning, Vol.17,p25.
6.Leidecker Joel K. and Albert V. Bruno(1984),“Indetifying and Using Critical Success Factors”,Long Range Planning,Vol.17,P.26.
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三、網站資料:
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2.大陸台商經貿網:www.chinabiz.org.tw
3.中國人民銀行:www.pbc.gov.cn
4.中國證監會:www.csrc.gov.cn
5.中國社會科學院:www.cass.net.cn
6.中國工商銀行:www.icbc.com.cn
7.中國信託商業銀行:www.chinatrust.com.tw
8.台北富邦商業銀行:www.taipeifubon.com.tw
9.台新商業銀行:www.taishinbank.com.tw
10.香港金融管理局:www.info.gov.hk/hkma
11.財政部金融局: www.banking.gov.tw
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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