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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:何玉媚
研究生(外文):Yu Mei Ho
論文名稱:理財商品決策因素之研究
論文名稱(外文):A Study on Decision Factors of financial goods
指導教授:廖佩珊廖佩珊引用關係
指導教授(外文):Pei-San Liao
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:應用統計學研究所
學門:數學及統計學門
學類:統計學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2006
畢業學年度:94
語文別:中文
論文頁數:39
中文關鍵詞:理財商品決策因素層級程序分析法參照單位分析
外文關鍵詞:Decision factors of financial goodsAnalytical Hierarchy ProcessRelative to an Identified Distribution
相關次數:
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在理財觀念盛行且理財商品眾多的情況下,理財致富已經成為趨勢,而理財者要如何在複雜的理財市場裡作出合適的決策,是一個非常重要的議題。
本研究為瞭解專業理財人員在進行理財決策所考量之因素,利用問卷調查大台北地區商業銀行的理財人員,共計回收69份有效問卷。利用集群分析、層級程序分析法及參照單位分析探討不同族群重視的決策因素及理財行為。其研究結果如下:
(一) 理財人員按人口統計分為兩特性不同的族群。
(二) 理財人員在進行理財決策時重視的因素依序為獲利性、安全性及流動性,且認為報酬率、投資規模及市場景氣是非常重要的評估準則。
(三) 第一群理財人員對於存款、基金及股票皆非常熟悉,而對期貨及黃金最不瞭解;第二群理財人員則對存款與基金較瞭解,而較不了解房地產、期貨、外匯、黃金及債券等商品。
(四) 就理財用途而言,第一群理財人員對生活保障及退休金的需求程度高,而第二群理財人員則對生活保障、退休金及提高生活品質的需求程度較高。兩群受訪者對購買動產的需要程度皆為最低。
Because of the knowledge of wealth management and lots of existing financial products, knowing how to make money in this financial world becomes a trend. It is an important issue for investors to know how to make a good decision within a complicated financial market.
In order to understand what factor is important for Financial Consultants managing finances, questionnaire survey about Financial Consultants of commercial banks in Taipei. Responses of 69 questionnaires were statistically analyzed by Cluster analysis, Analytical Hierarchy Process and Relative to an Identified Distribution. The survey results are obtained as below:
1. Financial Consultants are divided into two groups by their demographic characteristics.
2. When making wealth management decisions, the key determinants that Financial Consultants focus on are Profitability, Default Risk, and Liquidity. Also, returns, portfolio, and market condition are considered critical valuation factors.
3. Financial Consultants in the first group are familiar with Deposits, Funds, and Stocks but are not familiar with Futures and Gold. Financial Consultants in the second group are familiar with Deposits and Funds but are not familiar with Real Estates, Futures, Foreign Currency, Gold and Securities.
4. As far as purpose of wealth management be concerned, Financial Consultants in the first group think wealth management as the most needed in living expense and retirement pensions. Financial Consultants in the second group think wealth management as the most needed in living expense, retirement pensions, and increasing living standards. All Financial Consultants think buying real estates as the least needed.
目 錄
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 動機與目的 1
第三節 研究流程 2
第四節 研究限制 3
第二章 文獻探討 4
第一節 層級程序分析法 4
第二節 理財商品簡介 9
第三節 理財商品決策因素及評估指標 13
第四節 影響理財決策之人口變項 16
第三章 研究方法 17
第一節 研究架構 17
第二節 研究對象及範圍 17
第三節 研究變數與問卷設計 18
第四節 調查方式與樣本結構 18
第五節 資料分析 19
第四章 分析析結果與討論 20
第一節 受訪者特性分析 20
第二節 理財商品決策因素之分析 22
第三節 理財行為分析 28
第五章 結論與建議 38
第一節 結論 38
第二節 建議 39
參考文獻 40
附錄 43


表 次
表2-1-1 AHP評估尺度意義與說明 6
表2-1-2 一致性比率隨機指標表 7
表2-3-1理財商品決策影響因素的評估準則 14
表3-4-1回收樣本人口變項之多維度列聯表 19
表4-1-1 人口統計變數於各群之分布狀況 21
表4-2-1 影響選擇理財商品因素之相對權重與排名表(全體) 25
表4-2-2影響選擇理財商品因素之相對權重與排名表(第一群) 26
表4-2-3影響選擇理財商品因素之相對權重與排名表(第二群) 27
表4-3-1理財行為之分析 28
表4-3-2 全體受訪者對理財商品瞭解程度順序等級R值比較 30
表4-3-3 第一群受訪者對理財商品瞭解程度順序等級R值比較 31
表4-3-4 第二群受訪者對理財商品瞭解程度順序等級R值比較 32
表4-3-5全體受訪者對理財商品用途順序等級R值比較 34
表4-3-6 第一群受訪者對理財商品用途順序等級R值比較 35
表4-3-7 第二群受訪者對理財商品瞭解程度順序等級R值比較 36

圖 次
圖1-3-1研究流程圖 2
圖2-3-1理財商品決策之AHP評估架構 15
圖3-1-1研究架構 17
圖4-3-1 全體受訪者對理財商品瞭解程度之Ridit分析圖 30
圖4-3-2第一群受訪者對理財商品瞭解程度之Ridit分析圖 32
圖4-3-3第二群受訪者對理財商品瞭解程度之Ridit分析圖 33
圖4-4-4全體受訪者對理財商品用途需求程度之Ridit分析圖 34
圖4-3-5第一群受訪者對理財商品用途需求程度之Ridit分析圖 36
圖4-3-6第二群受訪者對理財商品瞭解程度之Ridit分析圖 37
中文文獻
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早安財經編輯室,「微薄族理財看圖就懂」,早安財經文化有限公司,2005。
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江怡慧,「高科技產業廠商選擇收款方式之研究-AHP法之應用」,大華技術學院。
吳克清,「桃園縣分縣治理之可行性研究-分析層級程序法(AHP)之應用分析」,元智大學管理研究所,1999。
李宏文,「結合層級分析法、模糊理論與灰色系統理論建構供應商評選模式之研究」,國立台北科技大學生產系統工程與管理研究所,2001。
林國勝,「AHP標度評價與新標度法之研究」,國防管理學院國防決策科學研究所,2000。
林清華,「共同基金績效多準則評估模型之研究」,朝陽科技大學財務金融學系,2002。
林慶昭,「不會理財怎麼辦」,出色文化出版,2004。
林曄,「史上最實用的理財書-輕鬆理財致富必備秘笈」,良品文化館,2003。
胡瑞峰,「輕鬆理財變有錢」,華文網股份有限公司,2001。
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陳育凱,「ISP之關鍵成功因素探討-運用AHP法」,中國文化大學國際企業管理研究所,2000。
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陳建宏,「應用AHP法於服務品質認知差距-以一牙醫聯盟為例」,高雄第一科技大學行銷與流通管理學系,2004。
陳榮老,「應用AHP模式探討招生方案選擇之研究-以台南地區高中職為例」,雲林科技大學資訊管理系,2003。
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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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