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研究生:許清事
研究生(外文):SHEU, CHING-SHIH
論文名稱:通訊金融詐欺犯罪成因與防制-以臺北縣處理涉及人頭之詐欺案件為例 
論文名稱(外文):The Cause and Prevention of Communication Financial Fraud Crime—To Instance the Investigations into the Surrogate–Related Fraudulent Crimes in Taipei County.
指導教授:許春金許春金引用關係
指導教授(外文):SHEU, CHUEN-JIM
學位類別:碩士
校院名稱:國立臺北大學
系所名稱:犯罪學研究所
學門:社會及行為科學學門
學類:綜合社會及行為科學學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2006
畢業學年度:94
語文別:中文
論文頁數:110
中文關鍵詞:通訊金融詐欺犯罪ATM(自動櫃員機)詐欺集團犯罪情境被害人特徵犯罪標的情境犯罪預防策略
外文關鍵詞:communication financial fraud crimecrimialATMfraud groupcrime scenevictim charactercrime targetsituational crime prevention strategy
相關次數:
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論文提要內容:
通訊金融詐欺犯罪係指假藉各項名義(假中獎、假退費、假冒親友、假黑道【綁架】、假盜刷、利用報紙分類廣告【假貸款、假徵才、色情等】、網路【假交易、虛擬旅遊網站、聊天室及援交】及假司法機關)等,利用人頭電話層層轉接、網際網路或郵件方式傳播,誘使或威脅被害人循ATM提(存)款機、書面轉帳或辦理電話語音約定轉等匯款方式,將金錢轉至歹徒事先所設定之人頭帳戶的一種新型態的詐騙犯罪行為。其發展至今有明顯的變化,就是騙人的伎倆「與時俱進」。詐欺集團的騙術不僅逐漸與生活融合在一起,且利用民眾對政府機關的信賴感,及對公家單位各項運作程序的不熟悉,並精確掌握人性弱點(利用民眾同情心、上進心及恐懼心理),才會令民眾渾然不知地掉入圈套。
本研究主要目的:首先探討1995-2004年詐欺犯罪在數量、型態及手法、性別、職業及教育程度等之資料分析,藉以瞭解整個詐欺犯罪之變遷,其次以2005年9月至2006年3月臺北縣受理通訊金融詐欺犯罪被害案1504件分析、比較,再以臺北縣政府警察局已發生、破獲之新型態通訊金融詐欺犯罪中,採個案研究方法,分別就近年來所偵破之二件重大詐欺集團案例,針對被害人與資深偵辦員警進行訪談,並就被害、犯罪情境、加、被害人特徵、犯案標的等加以分析、研究,藉以瞭解影響通訊金融詐欺犯罪之成因,進而研擬出具體有效防制作為。
經分析、研究發現被害人之被害歷程及加害人之騙局設計等犯罪特徵,進一步明瞭目前通訊金融詐騙案件氾濫之原因、詐騙集團犯罪模式、特性及透視歹徒如何運用人性心理弱點;並瞭解目前仍無法加以根絕主要原因:「人頭電話、人頭帳戶仍未能有效加以根絕、現行法令之懲罰不足以嚇阻歹徒犯案之動機、兩岸仍未建立合作打擊犯罪之機制」,最後再依據「情境犯罪預防策略」加以設計強化標的物、增加監控機制、提升犯罪風險、削弱犯罪者的動機等機制,並結合警察、電信、金融、司法及政府各相關部門,通力合作下,定能使目前反詐騙工作更具成效。
The Crime of Communication Financial Fraud, to be more specific it is a crime which fraudsters using all sorts of communication tools or methods to deceive different levels among the people. It is a new emerge type of crime of fraud and behavior in nowadays society. Very common characteristics of these newly emerging crimes are: fake lottery wining, get a free refund, pretend close relative asked for financial help. There’s more, acted as they were Mafia and kidnap the rich for ransom, use newspaper ads and internet to forge credit mortgage, force victim transfer money from ATM into fraudulent accounts or cell phone text message con. Those tricks are become more and more well developed from fraudsters, it penetrated into people’s life gradually. They take advantage of people’s trust toward government organizations and unfamiliarity of public offices operation procedure, by mastered human weaknesses (compassion, endeavor, fear) to lead the victims step by step into their trap without knowing.
Purpose of this study: To evaluate and data analyze of numbers, types, methods, gender, occupation and educational level of crime of fraud from year 1995~2004. This study is for better understanding of the whole picture of fraud movement. Furthermore, analyzing, comparing 1504 communication financial fraud crime cases which were reported between Sep 2005 and Mar 2006, and sampling the happened、disclosed new type of communication financial fraud of the two major cases from Taipei County Government Police Bureau. Find out the causes and factors why communication financial fraud crime occurred so often. Hoping that our government can build up an effective anti-fraud technology significantly to prevent crime behavior and also provide those to the relatived organizations to fight together against the crimes.
After the analysis and study of modus operandi of victims experience of deception and the fraudulency traps of suspects, to further understand the reasons of significant amount of cases of communication banking fraud and crime, modus operandi of the fraud group (ring), and how the criminals utilize the weakness of human nature; also realize why this crime and not be prevented and terminated effectively is because “the fraud phone calls, number and fraud account can not be controlled and eliminated”, and the light punishment of current law can not impede the motivations of the criminals, and no official cooperation of fighting crime between Taiwan straits. At the end, in accordance with “situational crime prevention strategy” to enhance the protection of target by design, increase the mechanisms of monitor and control, raise the risk of committing crimes, diminish the motivations of criminals, and combine all the related government agencies such as the police force, telecommunication, finance, justice together, can definitely demonstrate more effective and significant performance of the anti-fraud tasks.
第一章、緒論..........................1
第一節、研究背景.......................1
第二節、研究動機與目的...................10
第三節、重要名詞解釋....................13
第二章、相關理論與文獻探討..................15
第一節、相關理論......................15
第二節、文獻探討......................17
第三節、目前防制對策分析..................25
第三章、研究設計與實施....................36
第一節、研究架構......................36
第二節、資料來源與分析方法.................38
第四章、詐欺犯罪趨勢與特徵..................42
第一節、台閩地區近十年詐欺案件分析.............42
第二節、臺北縣近來受理金融詐欺案件分析...........55
第三節、電信、金融發展與通訊金融詐欺關聯分析........62
第五章、訪談結果與分析....................69
第一節、被害情境分析....................69
第二節、加害情境分析....................79
第六章、結論與建議......................85
第一節、結論........................85
第二節、建議........................90
第三節、研究限制.....................101  
參考文獻..........................103
(一)中文部分......................103
(二)外文部分......................104
(三)報章、網路部分...................105

附錄一 訪談大綱......................108
附錄二 訪談同意書.....................110
一、中文部分
王文生
2005 「新興詐欺犯罪被害者之研究-以臺北縣假盜刷真詐財案件為例」,桃園縣, 中央警察大學犯罪防治研究所碩士論文。
沈榮華
2003 「網路犯罪相關問題之研究」,臺北市,國防管理學院法律系研究所碩士論文。
周愫嫻
1992 「犯罪學理論(譯)」,台北:桂冠出版公司。
周愫嫻
2003 「臺灣近三十年來犯罪學發展」,臺北市,財團法人矯正事業發展基金會 。
周愫嫻
2002 「臺灣犯罪問題研究資料庫現況介紹與評析」,桃園縣,中央警察大學犯罪防治學報第三期(127-152)。
周文科
2003 「臺灣地區詐欺犯罪問題之研究」,臺北市,政治大學社會科學學院行政管理學程
第四屆碩士論文。
金浩明
2003 「顧客導向警政工作的建置-由警方受理偵辦竊車勒贖案來探討」,臺北市,東吳大學企業管理學系碩士論文。
洪漢周
2003 「新興詐欺犯罪趨勢與對策研究」,桃園縣,警學叢刊149期(頁141-164)。
范國勇等
2004 「ATM轉帳詐欺之實證研究」,臺北市,內政部警政署刑事警察局委託研究報告。
許春金
2003 「犯罪學」,臺北市;三民書局。
陳學獎
2004 「別以為你不會被騙:全民防騙秘笈」,臺北市,牧村圖書股份有限公司。
黃富村、張仁傑
2003 「刮刮樂詐欺犯罪之探討」,桃園縣,警學叢刊148期(頁275-290)。
郭士傑
2003 「詐欺及其類似犯罪區辨之研究」,臺北市,東吳大學法律系研究所碩士論文。
張雍制
1999 「詐欺罪規範及偵查方向概論」,桃園縣,警學叢刊。
葛煥元
2003 「線上拍賣詐欺行為偵測之研究」,嘉義縣,中正大學資訊管理學系碩士論文。
潘淑滿
2003 「質性研究:理論與實務」,臺北,心理出版社。
內政部警政署
2003 「警察犯罪偵查規犯」,台北市,內政部警政署。5-6頁。
二、外文部分
Reiboldt, Wendy; Vogel, Ronald E
2003 「A Critical Analysis of Telemarketing Fraud in a Gated Senior Community」,Journal of Elder Abuse and Neglect【 21-38】。
J. Joseph Curran Jr.
1998 「9 Things You Can Do to Protect Your Privacy」,Consumer Publications List(Maryland Attorney General)。
Russell G. Smith
2003 「Best Practice in Fraud Prevention」 Australian Institute of Criminology, No. 100
Aziz, Susan J; Bolick, Daniel C; Kleinman, Melodye T; Shadel, Douglas P
2000 「The National Telemarketing Victim Call Center: Combating Telemarketing Fraud in the United States」,Journal of Elder Abuse and Neglect【 93-98】。
Shover, N; Coffey, GS; Sanders, CR
2004 「Dialing for Dollars Opportunities, Justifications, and Telemarketing Fraud」,Qualitative Sociology; Vol 27; Number 1【59-75】。
Judy Van Wyk,Karen A Mason
2001 「Investigation Vulnerability and Reporting Behavior for Comsumer Fraud Victimization」,Journal of Contemporary Criminal Justice【November】
Richard M. Titus,Fred Heinzelmann,John M. Boyle
1995 「Victimization of Persons by Fraud」,Crime and Delinquence【January】
Breslin,John Joseph
2003 「Crime Victims and the Media:Ethical and Legal Perspective」,University of Minnesota【PHD】
三、報章及網路
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交通部電信總局網站:http://www.dgt.gov.tw
何祥裕
2006 <詐騙集團主謀 只判3年半>,聯合報,2006.2.8,C4版
李翰
2005 <人頭大盤 訛詐數仟萬>,中國時報,2005.11.29,A18版。
李翰
2006 <專騙大陸人 月入兩千萬>,中國時報,2006.1.19,A17版
余瑞仁、沈繼昌
2005 <朱○○遭詐騙案 起訴8人>2005.9.20,大紀元新聞網,http://www.dajiyuan.com)
呂開瑞
2005 <大報社長被騙百萬>,聯合晚報,2005.10.18,1版。
吳俊陵
2006 <抄詐騙賊窩 破獲五電信機房>,中國時報,2006.6.8,A12版。
林憬屏
2005 <銀行將主動繫被害人返還警示帳戶餘額>2005.2.24,大紀元新聞網,http://www.dajiyuan.com
林憲源
2006 <假綁假勒贖 主嫌重判七年徒刑>,雅虎奇摩新聞網,2005.3.6,http://www.yahoo.com.tw。
胡守得
2006 <販賣人頭戶 重判3年刑>,自由時報,2006.3.4,B4版。
姚岳宏
2006 <郵局員阻詐 助警破案32次>,自由時報,2006.4.25,B5版。
涂堂鑾
2005 <找工作先付保證金?小心詐騙限阱>,TVBS電子報,2005.10.07,http://www.tvbs.com.tw。
黃敦硯
2005 <防騙奏效 騙徒感歎:越來越難騙了>,自由電子報,2005.4.27,http://www.libertytimes.com.tw。
陳中興、蘇永耀、陳麗珠、李靚慧
2005 <警示帳戶億元 可望解凍>2005.2.5,自由電子報,http://www.libertytimes.com.tw
張榮仁
2005 <遭詐財及時醒 沒失財還立功>,聯合報,2005.12.12,A8版。
賈先發
2005 <台客詐術六招 行騙大陸>,中國時報,2005.11.24,A18版。
傅希堯
2006 <國策院民調 逾八成不滿意當前治安>2006.4.2,中華日報新聞網,http://news01.cdns.com.tw
潘姵如、呂仁欽
2005 <賊盜接電話 日發3千簡訊 >,蘋果日報,2005.10.30,A16版。
鮑建信
2004 <非法販賣人頭歷來最大宗 逾仟萬比資料外流>2004.4.28,自由電子報,http://www.libertytimes.com.tw。
謝明俊
2006 <一元戰術反詐騙 大家一起來>2006.2.1,中時電子報,http://newschinatimes.com.tw。
蕭承訓
2005 <詐財仟萬 車手住豪宅開名車>,中國時報,2005.7.8,C4版。
蘇位榮
2006 <凍結警示帳戶 法官認違法>,2006年03月08日,聯合報,A9版)
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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