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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:楊永裕
研究生(外文):Yung-Yu Yang
論文名稱:銀行合併策略之個案研究-以台北國際商業銀行為例
論文名稱(外文):A Review on Bank Merger Strategy – Case Study on International Bank of Taipei
指導教授:劉代洋劉代洋引用關係
指導教授(外文):Day-Yang Liu
學位類別:碩士
校院名稱:國立臺灣科技大學
系所名稱:財務金融研究所
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2006
畢業學年度:94
語文別:中文
論文頁數:90
中文關鍵詞:合併整合綜效金融整併金融控股公司銀行合併策略
外文關鍵詞:Merger & AcquisitionFinancial Reformand Financial Holding CompanyBank Merger StrategySynergy
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大多數銀行經營項目同質性過高、利潤縮水、營運規模普遍不足,市場處於過度競爭的情形。在此情形下,政府著手第二階段金融改革,鼓勵金融機構合併,最終目的是提升金融產業競爭力。除了部份財務實力、經營績效較佳之中型銀行外,大部份銀行都將走向被整併一途,故銀行合併策略在未來整併過程更顯重要。
而此時正值台北商銀與建華金控合併之際,本研究以個案研究法探討台北國際商業銀行加入建華金控之合併策略:針對台北商銀進行分析,了解其內部的優劣勢及所面對的外部環境。再藉由個案分析,探討台北商銀與建華金控合併策略,了解合併過程的相關議題及解決方法。依據上述探討提出結論及建議。
經由對台北商銀合併策略及整合過程的探討,本研究提出下列研究結論:
1. 由於二次金改減半及台北商銀內部經營問題,開始積極尋求合併機會,最後選定建華金控做為最佳的合併對象。
2. 合併後金控對內追求大台北最強勢分行通路的效益,對外則追求為大中華區域性最佳金控公司,並以「深耕台灣、逐鹿亞太,追求國際級的金融服務」為願景。
3. 合併之後的整合工作若沒有完善,合併效益恐將大打折扣。而整合工作主要包括組織與重要職位的任命、資訊系統的整合方案、員工工作權益的保障、組織文化的衝突等。
4. 合併後主要效益為:擁有大台北地區最多的分行網絡、中小企業的專業金融服務、和海外業務的雄厚基礎。
再經由研究結論,本研究提出下列研究建議:
1. 謹慎評估合併對象
2. 循序漸進,做好合併整合工作。
3. 加強鞏固利基市場
4. 妥善處理勞工問題
With highly competitive environment in Taiwan’s banking industry, most of the banks have very similar operation and lack of differentiation; as result, profit margin decrease and banks usually lack in economic scale. With this in mind, Taiwanese government launches the second financial reform, to encourage the merger of financial institution. The goal is simply to improve the competitiveness of banking industry. Consequently, most of the banks, beside those with high performance and financially sounded, were “forced” to merge with others; thus, the strategy for bank merger become an important issue with future acquisition process.
One of the hottest issues in town these days is the merger between SinoPac Financial Holding (SinoPac) and International Bank of Taipei (IBT). This research employs the case study method to explore the merger strategy from both sides. In addition, a specific analysis would be perform from the perspective of IBT, its internal advantage and external environment. The objective is to understand the issues and solution arising during the merger process.
Based on the intensive examination of the merger process, this paper concludes the following:
1. The main drivers for this merger project were due to both internal problem within IBT and the external atmosphere for financial reform. IBT, based on its assessment, determined Sino Pac as the most suitable other half.
2. After the merger, the internal goal is set to optimize the branches synergy to become one of the strongest channels within Greater Taipei; while the external goal is to become one of the best financial holding companies within Greater China region. The new vision is set to be: “ Rooting in Taiwan, Expanding in Asia, and striving to set international service standard.”
3. If integration process did not run smoothly, the synergy would be discounted by great margin. Within integration process the most important task would be: origination structure and personnel issues, IT system integration solution, employees’ right protection, and corporate cultures conflict management.
4. The main synergy for this merger would be: strongest sales channels with in Greater Taipei Region, small-medium business services, and sounded offshore banking foundation.

This study suggests the following recommendations:
1. The merger target must be assessed cautiously
2. Step by step, complete the integration process diligently
3. Focus the resources on the market with advantage
4. Beware of labor issues.
摘要 I
目錄 II
圖目錄 IV
表目錄 VI
第一章、 前言 1
第一節、 研究背景與動機 1
第二節、 研究目的 3
第三節、 研究流程 3
第四節、 研究限制 5
第二章、 文獻探討 6
第一節、 銀行合併策略 6
第二節、 國內銀行合併 12
第三章、 研究方法 25
第一節、 研究對象 25
第二節、 研究架構 26
第四章、 個案公司分析 28
第一節、 基本資料分析 28
第二節、 SWOT分析 32
第五章、 個案公司合併策略 39
第一節、 合併背景及動機 39
第二節、 合併過程 42
第三節、 合併預期效益 65
第六章、 結論與建議 78
第一節、 研究結論 78
第二節、 研究建議 82
本文註釋 84
參考文獻 86
一、中文部份
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3.台北富邦銀行,http://www.taipeifubon.com.tw/
4.合作金庫銀行,http://www.tcb-bank.com.tw/wps/portal
5.行政院金融監督管理委員會,http://www.fscey.gov.tw/
6.建華金融控股(股)公司,http://www.sinopac.com/
7.新光金融控股股份有限公司,http://www.skfhc.com.tw/
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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