跳到主要內容

臺灣博碩士論文加值系統

(3.236.50.201) 您好!臺灣時間:2021/08/05 19:00
字體大小: 字級放大   字級縮小   預設字形  
回查詢結果 :::

詳目顯示

我願授權國圖
: 
twitterline
研究生:呂佳蓉
研究生(外文):Chia-Jung Lu
論文名稱:台灣經營權益指數年金之研究
論文名稱(外文):The Possibility of Implementation of Equity Index Annuity in Taiwan
指導教授:陳寧馨陳寧馨引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:長榮大學
系所名稱:經營管理研究所
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:67
中文關鍵詞:年金保險權益指數年金模糊層級分析法
外文關鍵詞:Annuity InsuranceEquity Index Annuity (EIA)Fuzzy Analytic Hierarchy Process (FAHP)
相關次數:
  • 被引用被引用:0
  • 點閱點閱:169
  • 評分評分:
  • 下載下載:0
  • 收藏至我的研究室書目清單書目收藏:0
近年來國內利率下滑,經濟環境發生變化,且在,國人的平均壽命不斷地延長,社會結構已形成老年化的型態,因此退休老年經濟生活與財務規劃便顯的非常重要,而年金保險長期穩定投資的特性正能滿足此種需求。
權益指數年金便是一種結合保險與投資特性之新種年金商品,含有定額年金的保本特色,又能像變額年金一樣參與權益市場潛在上揚的報酬獲利,達到風險極小化與獲利極大化之優良投資理財原則。
本研究主要目的為提出經營權益指數年金之評估構面,以及探討
各構面間之權重分析,故採用模糊層級分析法(Fuzzy AHP),透過模糊數的運算過程,配合三角模糊數及解模糊的方法,以求出各準則的權重值,以作為壽險業者經營上之參考。
Since the following factors occur:the interest rate glides in recent years, the economic environment shifts, the average life of human extends, and the structure of population ages , it is very important to plan a long-term, steady retired economic life and financial affairs. Annuity insurance policy can satisfy the need.
The EIA combines insurance and investment characteristics, containing the features of FA, which can possess the principle , and VA , which can participate in the potential remuneration so as to reach risk minimization and profit maximization.
So this paper use the investigation method of questionnaire is adopted to understand future development, the tendency, the will and difficult factors for our domestic life insurance businesses.
Finally and hopefully, this paper can make some contributions for the development of these annuities incurred in Taiwan.
誌 謝 I
摘 要 II
Abstract III
目 錄 IV
表目錄 V
圖目錄 VI

第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 4
第三節 研究範圍與流程 5
第二章 文獻探討 7
第一節 年金保險簡介 7
第二節 權益指數年金 11
第三節 相關文獻回顧 18
第三章 研究設計與方法 23
第一節 研究架構 23
第二節 問卷設計 26
第三節 研究對象與資料回收 27
第四節 資料分析方法 28
第四章 問卷調查結果分析 44
第一節 模糊層級法之權重分析 44
第二節 層級架構之一致性檢定 53
第五章 結論與建議 55
第一節 結論 55
第二節 研究建議 57

參考文獻 59
附錄 62
作者簡歷 67





表目錄
表1-3- 1研究範圍 5
表2-3- 1權益指數年金相關文獻整理概要 21
表3-1- 1模估模式準則說明表 25
表3-4- 1AHP尺度說明表 30
表3-4- 2 RI值對照表 32
表3-4- 3兩因素間重要比較語意尺度 40
表4-1- 1編號一號一專家對「主要構面」之意見表 45
表4-1- 2編號1之專家填答資料之正倒矩陣 45
表4-1- 3編號1之專家語意轉換後之模糊正倒矩陣 45
表4-1- 4群體整合後之模糊正倒矩陣 46
表4-1- 5主要構面下之評估指標權重表 48
表4-1- 6次要構面下之評估指標權重表 49
表4-1- 7各次要構面之相對權重及整體排序 50
表4-2- 1主要構面之一致性檢定 53
表4-2- 2「外在環境」下各次要構面之一致性檢定 53
表4-2- 3「營運管理」下各次要構面之一致性檢定 53
表4-2- 4「技術發展」下各次要構面之一致性檢定 54

圖目錄
圖1-1-1臺閩地區人口老化指數與高齡化指數 2
圖1-3-1研究流程 6
圖2-1-1年金保險商品之種類 10
圖3-1- 1研究架構圖 24
圖3-4- 1三角糢糊數隸屬函數 36
圖3-4-2FAHP操作步驟 51
圖3-4-3模糊語義隸屬函數 53
中文部分
方明川(民84)。個人年金保險新論。台中:作者自印。
方明川(民92)。廿一世紀商業年金保險新論。台中:作者自印。
方明川(民95)。商業年金保險新論。台中:作者自印。
方信元(民95)。我國壽險業發展權益指數年金之意向與困難研究。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。
王淑芬(民89)。期貨與選擇權。台北:智勝。
王超馨(民90)。海峽兩岸投資型保險商品之比較研究。國立政治大學風險管理與保險學研究所碩士論文,未出版,台北。
王瑞文(民92)。權益指數年金保單之比較分析。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。
吳萬益、林清河(民90)。企業研究方法。台北:華泰。
林見財(民92)。美國權益指數年金發展因素之研究。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。
邱皓政(民93)。量化研究與統計分析。台北:五南。
張文武、涂兆賢譯(民91)。Streiff, T.F. and C.A. DiBiase 著。股價指數年金。台北:財團法人保險事業發展中心出版。
陳珮娟(民91)。權益指數年金之參與率探討。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。
陳璧瑜(民93)。年金保險。台北:華立。
陸加旻(民93)。美國現行個人躉繳保費型定額年金與變額年金之探討及在台灣之可行性。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。

曾國雄、鄧振源(民78)。層級分析法的內涵特性與應用(上)。中國統計學報,第27卷第6期,頁5-22。
曾國雄、鄧振源(民78)。層級分析法的內涵特性與應用(下)。中國統計學報,第27卷第7期,頁1-15。
羅乙川(民94)。美國權益指數年金之研究其在我國之可行性。逢甲大學保險學研究所碩士論文,未出版,台中。
劉儒俊(民91)。行銷資源最適配置模式─Fuzzy AHP 之應用。中正大學企業管理研究所碩士學位論文,未出版,嘉義。
蕭玉華(民94)。國際會議地點選址評估模式之研究─Fuzzy AHP之應用。南華大學旅遊事業管理研究所碩士論文,未出版,嘉義。
英文部分
Bodmayr, Manfred.(1998). Equity-Indexed Annuities in the United States. Report to H. K. Jannott International Visiting Fellows Program. Atlanta: Georgia State University.

Cascarelli, Joseph C. (2001). Equity-Indexed Annuites: What they are and how to sell them suttably. Journal of Financial Service Professionals, 55(6),pp.41-45

Horwitz, Edward J. (1995). The Indexed Annuity: A Product Whose Time Has Come. Life Insurance Selling,pp. 56-64.

Horwitz, Edward J. (1998). The Sales and Marketing Guide to Equity Index Annuities. Cincinnati, OH:The National Underwriter Company,pp. 21-22.

Horwitz, Edward J. (1999). Compare Guaranteed EIA Participation Rates. National Underwriter / Life & Health Financial Services,103(10) ,pp.13-14

Kuhlemeyer, Gregory A. (2000). The Equity Index Annuity: an examination of performance and regulatory concerns. Financial Services Review, 9(4),pp. 327-342.
Liang, G.H., &WANG.M.J.(1991). A Fuzzy Multi-Criteria Decision Making Method for Facility Site Selection. International Journal of Production Research, 29(11),pp.2313-2339.

Lilia M. Sham、Charlene M. Barnes And Alan K. Ryder(1997),Equity Index Products-Design,Pricing and Hedging(PartⅠ)、(PartⅡ),Montreal Spring Meeting,web site:http://www.soa.org/。

Marrion, Jack. (1997). EIA Status Report: They Number Over 50. National Underwriter / Life & Health Financial Services,101(29),pp.12-14

Moody’s. (1996, December ). Equity Indexed Annuities: Risk vs. Reward. Moody’s Investors Service.

NAIC. (1998). Equity indexed Annuities Buyer''s Guide. Kansas City, MO: National Association of Insurance Commissioners.

Puretz, Jeffrey S. & Gregory, Christopher M., (1997), Should equity index annuities be registered?, National Underwriter / Life & Health Financial Services, 101(3),p.22

Saaty (1980). The Analytic Hierarchy Process. McGraw-Hill, New York.

Stone, Rob. (2006), Equity-Indexed Annuities and Variable Annuitied-Similarity in Name Only. Annuity Market News,12(2),PP.3-8

Warner, Joan. (2005). “EIAs: Behind the Hype.” Financial planning, 35(10),pp.65-69

Zadeh, L.A.(1965). Fuzzy Sets. Information and contr
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
第一頁 上一頁 下一頁 最後一頁 top