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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:鄭淑琴
研究生(外文):Cheng,Shu-Chin
論文名稱:台灣金融控股公司合併策略經營績效之研究
論文名稱(外文):Research on merger strategies and management performances of finance holding companies in Taiwan
指導教授:曾銘深曾銘深引用關係
指導教授(外文):Tseng,Ming-Shen
學位類別:碩士
校院名稱:佛光大學
系所名稱:經濟學系
學門:社會及行為科學學門
學類:經濟學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:120
中文關鍵詞:金融控股公司經營績效合併策略
外文關鍵詞:Financial Holding Co.、Management achievements、Merge strategy
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民國90年11月「金融控股公司法」正式實施,准許銀行業、保險業與證券業之間相互跨業經營,提供國內金融機構進行同業合併及跨業經營的法源。近年來在國際自由化經濟的趨勢下,政府開放金融相關產業設置,加上台灣加入WTO後,面對國際金融業以及其他產業進入,原有的保護與限制也逐漸不存在,導致金融相關產業競爭激烈,獲利急速下降,相關業者無不希望透過開放金融業跨業經營模式,加速金融業大型化、自由化與國際化,重整金融體質,加強國際競爭力,政府亦希望以促進金融整併,達到培育出具國際競爭力的大金融控股公司為目標。

國內有許多金融控股公司相關之研究,但大多之研究只對單一或少數幾家金融控股公司合併經營績效關鍵成功因素的個別研究與分析,少有對已成立之十四家金融控股公司合併經營績效做研究。本研究針對近年來金融控股公司合併案例為基礎,利用金融控股公司集團資本結構、資產規模與營業據點及獲利狀況分析合併的績效,並探討各金融控股公司經營優、劣關鍵因素,從而發掘金融控股公司在合併過程中之經營關鍵成功因素之方案與執行策略及因應之道,並建立持久的經營競爭優勢。
In November, 2001, “Financial Holding Company Law” was implemented official, which allows conglomerate among banking industry, insurance business and securities business, and provides source of Law for the domestic financial organ to carry on business merger and conglomerate. In recent years, under the tendency of international economic liberalization, the government opens its door for establishing the financial related industry. Furthermore, domestic financial organs confront the challenge from the international financial industry and other industries entering the market after Taiwan joined WTO. This results in gradually disappearance of the original protection and the limit, intense competition among the financial related industry, and rapid drop about the profit. The related entrepreneurs hope to accelerate financial industry to be enlarged, liberalized and internationalized, to rally the financial constitution, and to enhance international competitive advantage by opening financial industry conglomerate. The government also hopes to achieve the objective of cultivating international competitive financial holding companies by promoting finance integration.

There are so many researches related to financial holding companies. However, most of them only aim at research and analysis of sole or minority financial holding company with successful merging performances. Few have unusually done the research of all 14 established financial holding companies. This research bases on finance holding company merging cases in recent years, and analyzes merging performances by capital structure, property scale, sales channels and profit condition. This research also discusses the strength and weakness of key management strategies of various financial holding companies. Thus key successful factors of management schemes, performing strategies and solutions during the merger can be excavated, and the lasting management competitive advantage can be established.
目 錄

目錄……………………………………………………………………………………I
圖目錄………………………………………………………………………………III
表目錄 ………………………………………………………………………………IV

第一章 緒論…………………………………………………………………………1
第一節 研究動機與目的………………………………………………………1
第二節 研究內容………………………………………………………………2
第三節 研究限制………………………………………………………………3
第四節 研究流程………………………………………………………………4

第二章 文獻探討……………………………………………………………………5
第一節 合併的法律效果與執行方式…………………………………………5
第二節 合併動機及失敗因素探討 …………………………………………15
第三節 國內金融控股公司之相關文獻探討 ………………………………19
第四節 小結 …………………………………………………………………22

第三章 我國金融控股公司合併策略分析 ………………………………………23
第一節 我國整體金融市場之變革 …………………………………………23
第二節 政府對金控公司的相關措施 ………………………………………29
第三節 金控公司之設立與發展歷程 - 以保險業為主體…………………33
第四節 金控公司之設立與發展歷程 - 以公股銀行為主體………………39
第五節 金控公司之設立與發展歷程 - 以新銀行為主體…………………46
第六節 金控公司之設立與發展歷程 - 以證券與票券業為主體…………52
第七節 合併案例與失敗因素分析 …………………………………………58

第四章 我國金控公司經營績效分析 ……………………………………………64
第一節 資本結構分析 ………………………………………………………65
第二節 資產規模與營業據點分析 …………………………………………66
第三節 獲利狀況分析 ………………………………………………………69
第四節 風險防禦力分析 ……………………………………………………73
第五節 我國金融控股公司優、劣勢分析 …………………………………76
第六節 成立金控優缺點之探討 ……………………………………………88

第五章 結論與建議 ………………………………………………………………93
第一節 結論 …………………………………………………………………93
第二節 建議 …………………………………………………………………93
參考文獻 ……………………………………………………………………………98
一、中文部份 …………………………………………………………………98
二、英文部分 …………………………………………………………………99
三、網站部份…………………………………………………………………100

附錄…………………………………………………………………………………101
附錄1 2005年兩岸三地金融業總市值排名表……………………………101
附錄2 我國金控公司所屬子公司彙總表 …………………………………106
附錄3 2006年我國金融業總市值於兩岸企業市值排名表………………108
附錄4 金融控股公司財務槓桿表 …………………………………………110
附錄5 我國金控子公司資料彙總表 ………………………………………112
附錄6 我國金控子公司所屬業別彙總表 …………………………………120

























圖 目 錄

圖1.1 研究流程圖 ………………………………………………………………4
圖2.1 企業合併的四個階段 ……………………………………………………7
圖2.2 存續合併流程圖…………………………………………………………10
圖2.3 創設合併流程圖…………………………………………………………10
圖2.4 收購股份流程圖…………………………………………………………11
圖2.5 收購資產與業務流程圖…………………………………………………12
圖2.6 合組新公司流程圖………………………………………………………13
圖2.7 公司分割流程圖…………………………………………………………14
圖2.8 股份轉換流程圖…………………………………………………………14
圖3.1 金融控股公司組織圖……………………………………………………32
圖4.1 各金控公司資產總額彙總表……………………………………………67























表 目 錄

表3.1 我國銀行業金融機構家數統計表………………………………………26
表3.2 我國證券服務事業證券家數統計………………………………………27
表3.3 我國金控公司以業務主體分類彙總表…………………………………28
表3.4 國泰金控子公司一覽表…………………………………………………34
表3.5 富邦金控子公司一覽表…………………………………………………35
表3.6 新光金控子公司一覽表…………………………………………………37
表3.7 華南金控子公司一覽表…………………………………………………39
表3.8 第一金控子公司一覽表…………………………………………………41
表3.9 兆豐金控子公司一覽表…………………………………………………43
表3.10 開發金控子公司一覽表…………………………………………………45
表3.11 玉山金控子公司一覽表…………………………………………………46
表3.12 台新金控子公司一覽表…………………………………………………48
表3.13 永豐金控子公司一覽表…………………………………………………50
表3.14 中信金控子公司一覽表…………………………………………………51
表3.15 復華金控子公司一覽表…………………………………………………53
表3.16 日盛金控子公司一覽表…………………………………………………55
表3.17 國票金控子公司一覽表…………………………………………………57
表3.18 91年至95年國內金控公司整併概況 …………………………………59
表4.1 我國金控公司民國92年至95年負債占淨值比率彙總表……………66
表4.2 金控子公司營業據點統計表……………………………………………68
表4.3 我國金融控股公司92至95年每股盈餘彙總表………………………69
表4.4 92年至95年我國金控公司股東權益報酬率彙總表 …………………71
表4.5 92年至94年我國金控公司資產報酬率彙總表 ………………………72
表4.6 95年底我國金控公司合併報表財務資料 ……………………………75
參考文獻
一、中文部份

1、王文宇,《金融組織的功能》,財金資訊第40期(民國94年6月20日)。
2、四季報,《四季報傳統產業、金融業》,2006年冬季號,頁25---26。
3、古聆利(2005),《由利潤函數衡量臺灣金融控股公司購併前後之經營績效》,銘傳大學財務金融學系碩士在職專班。
4、行政院金融監督管理委員會證券期貨局,《國際公司治理發展簡訊》,(民國96年3月15日)。
5、余尚武、江玉柏,《影響企業購併成敗的因素與策略探討》,經濟情勢暨評論季刊第四卷第二期(民國87年8月)。
6、沈中華,《金控公司的銀行與獨立銀行CAMEL比較:1997-1998》,頁4---5。
7、林誠一,《至股東報告書》,中華開發金融控股股粉有限公司94年年報。
8、高誠材(2006),《我國金融控股公司併購策略之研究-以富邦金控為例》,大葉大學事業經營研究所碩士在職專班。
9、郭庭昱,《兩岸三地一千大企業》,今周刊489期(民國95年5月8日),頁76---107。
10、郭桂玲,《兩岸主要金融股2006年市值排名》,財訊快報16版(民國96年5月8日)。
11、許李瑋(2005),《我國銀行業購併之績效與綜效之實證研究》,中國文化大學國際企業管理研究所。
12、陳穩仁(2004),《國內金融控股公司合併綜效之研究》,銘傳大學國際企業學碩士班。
13、黃良淳(2003),《我國金融控股公司之購併績效探討》,國立中山大學財務管理學系研究所。
14、黃營杉,《策略管理》,第六版(民國93年5月),頁24---25、461。
15、黃營華,《金融業》,91年股市萬用手冊,頁111---112、312---345。
16、華南永昌綜合證券,《理財信賴網》,(股市觀測站)。
17、葉志成(2006),《台灣地區金控公司購併問題之探討》,銘傳大學經濟學系碩士在職專班。
18、楊文榮(2005),《金融併購的綜效與政策個案研究-以投信業為例》,中華大學經營管理研究所。
19、詹益裕,《金融機構合併對經營利益及員工權益的影響研究探討》,(民國93年3月29日),頁13---14。
20、劉宗成,《花小錢當大老闆》,中國時報B1版(民國96年3月1日)。
21、薛明玲,《企業併購完全實務手冊》,(民國92年9月1日),頁8---15。

二、英文部分

1、Ansoff H. Igor, (1965), “Corporate Strategy:An analytic Approach to Business Policy for Growth and Expansion”, New York:McGraw-Hill.
2、Galpin, Timothy J., (2000), “The complete guide to mergers and acquisitions : process tools to support M&A integration at every level”, S.F. Jossey-Bass Publishers,.
3、Kitching,J.,(1967),”Why do mergers miscarry ? “,Harvard Business Review , 45(6),pp.84-101.
4、Peter S. Rose, (1989) ,“Commercial Bank Management”,4th.



三、網站部份

1、中信金融控股公司網站,http://www.chinatrustgroup.com.tw
2、日盛金融控股公司網站,http://www.jsungroup.com
3、台新金融控股公司網站,http://www.taishinholdings.com.tw
4、台灣證券交易所,(股市觀測站),http://www.tse.com.tw
5、玉山金融控股公司網站, http://www.esunfhc.com.tw
6、永豐金融控股公司網站,http://www.sinopac.com
7、行政院金融監督管理委員會,http://www.fscey.gov.tw
8、兆豐金融控股公司網站,http://www.megaholdings.com.tw
9、國泰金融控股公司網站,http://www.cathayholdings.com.tw
10、國票金融控股公司網站,http://www.waterland-fin.com.tw
11、華南金融控股公司網站,http://www.hnfhc.com.tw
12、第一金融控股公司網站,http://www.firstholding.com.tw
13、富邦金融控股公司網站,http://www.fubongroup.com.tw
14、開發金融控股公司網站, http://www.cdibh.com
15、復華金融控股公司網站,http://www.fuhwa.com.tw
16、新光金融控股公司網站,http://www.skfh.com.tw
17、證券暨期貨法令查詢系統,http://www.selaw.com.tw
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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