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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:劉俊奇
研究生(外文):Liu Chun Chi
論文名稱:財富管理業務之策略探討-以個案銀行為例
論文名稱(外文):A Case Study of Wealth Management Business Strategy
指導教授:陳明道陳明道引用關係
指導教授(外文):David M. Chen
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:金融研究所
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:97
中文關鍵詞:財富管理策略
外文關鍵詞:Wealth ManagementStrategy
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台灣財富管理市場潛力無窮,根據麥肯錫顧問報告(2006)來分析,台灣人累積財富水位不斷提升,在2,300萬人口當中,4年前,擁有閒置財富新台幣300萬元以上的人口,有將近50萬人,截至今年底時,將會達到74萬人,而2010年更將成長至100萬人。到時,估計至少有超過新台幣1千億美元的財富管理市場規模。而美林證券研究報告(2006)也指出,全球共有886萬名擁有百萬美元以上資產的富裕人士,其中亞太地區市場的富裕人士(即扣除自住的房地產外,擁有一百萬美元以上資產的個人)佔全球總數的27.1%,富裕人士人數為240萬名,而台灣就多達約6萬人,且連續二年已成長六%到七%,顯示台灣的財富管理市場未來成長潛力十足。
面對財富管理時代的來臨,金融機構必須具備何種競爭力才能維持長期優勢,是國內業者目前所面臨的重要課題。回顧以往,國內有關財富管理業務之競爭策略的相關文獻並不多見。本研究之目的,即針對國內目前在財富管理業務上居領先地位的個案銀行,利用深入訪談以及蒐集次級資料的方式,瞭解他們採取如何有效的競爭策略,使其能脫穎而出;以及個案銀行各級員工如何看待自己銀行財富管理業務上的優勢、劣勢、機會、威脅,以供個案銀行未來面臨財富管理業務競爭時策略訂定之參考。同時並萃取出值得深入探討或提出的概念,以供各銀行推展財富管理業務參考。
Taiwan’s market of wealth management has unlimited potential. A report by Mckinsey&Company in the 2006 indicated Taiwanese kept on accumulating their fortune. Four years ago among the population of 23,000,000, 500,000 people had their wealth worth 3,000,000. By the end of this year, the number of wealthy persons would be 740,000, and will grow to a million by the year of 2010. At that time, the scale of wealth management will expand itself to a NTD 100 billion business. Also shown in Merry Lynch (2006), globally there are 88,600,000 people with their asset worth a million US, and 27.1% of them (Individuals with a 1 million asset excluded from real estate for personal use are qualified)are from Asian and Pacific markets, and Taiwanese accounted for more than 60,000 of them, with annual growth rate of 6% to 7% consecutively, a strong evidence of huge potential in the future market of Taiwan’s wealth management.

Facing the incoming trend of wealth management, it will be an important subject for the industry to acquire the characteristics of competition strength to ensure long run advantage. To look back, there are few documents to present domestic strategies facing the competition of wealth management. So our study is focused on Taiwan’s leading banks in this business and working them through deep interviews and sub data collections to understand how they adopt effective strategies to stand out. Besides, those ones’ employees will be showing their perspective of views in wealth management’ SWOT analysis to provide some reference for decision making. Some ideas and point will also be extracted for how in the future banks run their businesses of wealth management.
第一章 緒論…………………………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機……………………………………………………1
第二節 研究目的……………………………………………………………3
第三節 研究流程……………………………………………………………4
第二章 文獻回顧……………………………………………………………………5
第一節 財富管理業務………………………………………………………5
第二節 策略之相關理論……………………………………………………18
第三章 研究方法……………………………………………………………………30
第一節 研究架構……………………………………………………………30
第二節 研究方法……………………………………………………………32
第四章 個案研究……………………………………………………………………33
第一節 產業環境分析………………………………………………………33
第二節 個案銀行介紹………………………………………………………47
第三節 主要競爭者分析……………………………………………………51
第四節 現行策略分析………………………………………………………55
第五節 SWOT分析……………………………………………………………58
第六節 未來發展策略………………………………………………………64
第五章 結論與建議…………………………………………………………………66
第一節 研究結論………………………………………………………………66
第二節 研究建議………………………………………………………………69
參考文獻……………………………………………………………………………71
附錄…………………………………………………………………………………75
中文部分
1.林東和,2000,私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討,國立台灣大學商學研究所碩士論文。
2.陳士雄,2001,國營銀行轉型民營化後之經營 發展策略—以交通銀行為例。國立中山大學管理學院高階經營碩士學程專班碩士論文。
3.林元培,2003,顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例,長庚大學企業管理研究所碩士論文。
4.林啟仁,2003,銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析,國立高雄第一科技大學金融營運系碩士論文。
5.陳宣全,2003,我國新金融商品發展暨行銷之探討,國立台灣大學國際企業學研究所,碩士論文。
6.李宜芳 ,2004,台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰,元智大學 企業管理學系碩士論文。
7.林美娜,2005,財富管理業務之價值分析-以個案銀行為例,國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
8.莫蓮花 ,2005,台灣「財富管理」業務未來發展趨勢之探討-以銀行業為例,義守大學管理研究所碩士班碩士論文。
9.蘇朝山,2005,「財富管理業務」策略規劃之研究-以高雄銀行為例,國立中山大學管理學院高階經營碩士學程專班碩士論文。
10.顏慶銘,2001,銀行分行單位達成營運目標之策略探討,大葉大學事業經營研究所碩士論文。
11.莊維立,2006,銀行品牌認知對顧客關係行為的影響-以台新銀行消金及財富管理業務為例,逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
12.曾志堯,2003,窮Agent 富Agent,再版二刷,台北:保銷國際文化事業股份有限公司。
13.羅旭華,2004,理財宏觀,初版,台北:商周出版:城邦文化發行。
14.謝安田,1980,企業經營策略,成龍圖書公司。
15.許士軍,1990,管理學,東華書局。
16.司徒達賢,2001,策略管理新論,智勝文化公司。
17.吳思華,策略九說,臉譜出版社,2000 年9 月三版。
18.張福榮,金融行銷,五南圖書出版公司,1996 年。
19.許是祥譯,David A. Aaker,企業策略管理,中華企管中心,民國76 年9 月。
20.中信金控2005年年報。
21.台北富邦銀行2005年年報
22.台新銀行2005年年報
23.國泰世華銀行2005年年報
24.中央銀行,2007,http://www.cbc.gov.tw/
25.中華民國信託商業同業公會,2007,http://www.trust.org.tw/.
26.中華民國銀行商業同業公會全國聯合會,2007,http://www.ba.org.tw/
27.行政院金融監督管理委員會銀行局,2007,http://www.boma.gov.tw/
28.行政院金融監督管理委員會保險局,2007,http://www.ib.gov.tw/
29.行政院主計處,2007,http://www.dgbas.gov.tw/.
30.政院經濟建設委員會,2007,http://www.cepd.gov.tw/.
31.全國博碩士論文資訊網,2007,http://datas.ncl.edu.tw/.
32.國家圖書館全球資訊網,2007,http://www2.ncl.edu.tw/.
33.中國信託,2007,http://consumer.chinatrust.com.tw/
34.台新銀行,2007,http://www.taishinbank.com.tw/
35.國泰世華銀行,2007,http://www.cathaybk.com.tw/
36.普羅財經網,2007,http://www.fundwatch.com.tw/

英文部分
1. A. D. Chandler.Jr.1962.strategy and structure(cambridge ,mass:M.I.T.)
2. William F. Glueck. 1976. Business Policy: Strategy Formation and Managememt Action, 2rd ed.,N.Y.:Mcgraw-Hill.
3. Aaker,D.A. 1984. Strategic Market Management , Humanities, N.Y.
4. Porter, M. E. 1985. Competitive Advantage , Free Press,NY.
5. Stone, D. 1995. The Five Key Rules of Market Positioning , Bank Marketing, Vol.27, No.12, pp. 19-21.
6. Stone, M. 2001. Managing wealth:A new approach , Journal of Financial Services Marketing, Vol.6, No.1, pp. 84-97.
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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