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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:邱明義
研究生(外文):CHIOU MING YIH
論文名稱:影響財富管理部門績效關鍵因素之個案研討
論文名稱(外文):Case Study on Performance Factors Affecting the Wealth Management Sector
指導教授:林淑玲林淑玲引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:金融研究所
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:82
中文關鍵詞:財富管理理財專員個人理財私人銀行關鍵成功因素 Key Success Factor
外文關鍵詞:Wealth Management 、Financial ConsultantPersonal
相關次數:
  • 被引用被引用:2
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近年來由於經濟環境的轉變,國內各金融機構處在微利且競爭的情況下,歷經了逾放比提高、打消呆帳、存放利差愈來愈小的金融環境變革下,各金融機構開始體認到提高手續費收入的重要性,因此積極開拓能提升手續費的市場。全球財富隨著各地經濟穩健發展而急速成長,不管是高淨額資產人口或其財富總值,都達到一個高峰,而國人對於財富管理需求逐漸浮現,國內各銀行對於財富管理的市場無不積極投入,為了增加手續費收入,提昇經營獲利績效,降低營運風險,各家銀行更是積極徵聘優秀理財專員加入行列,希望藉此能夠在激烈的環境下佔有一席之地。
本研究針對個案銀行財富管理部資料分析,目的在發現哪些因素會影響銀行財富管理部門績效。本研究利用統計分析方法,找出主要影響因素為何?依據研究發現提出對銀行財富管理部門徵聘理財專員時,考量其關鍵因素所帶來績效之相關建議。
In recent years, because of changes in the economic environment, each domestic financial institution experiences successively high non-performing loan ratio, writing-off bad debt, smaller interest spread under tiny benefit and extensive competition condition. Financial institutions start realizing the importance of raising service charge revenue, and actively expanding the market that can promote service charge. Global wealth grows rapidly with stable economic development worldwide. The populations of high net asset and wealth value have all reached a peak, and the demand for wealth management emerges gradually. Therefore, domestic banks put a lot of effort on wealth management enthusiastically. To increase service charge revenue, promote operating profit results, and reduce operation risk, each bank actively recruits excellent financial management consultants, and hopes to win market share under intensive competition.
This research uses the wealth management department data of one Taiwan case bank, and aims to understand the factors that influence the performance of wealth management departments. I then use statistical analysis method to identify key factors. According to the research finding, I provide several suggestions for the recruitment of financial management consultants in bank wealth management departments.
目 錄
頁數
誌 謝……………………………………………………………………I
中文論文摘要…………………………………………………………II
英文論文摘要………………………………………………………III
目 錄…………………………………………………………………IV
表目錄…………………………………………………………………VI
圖目錄………………………………………………………………VII
第壹章 緒論………………………………………………………1
第一節 研究背景…………………………………………………1
第二節 研究目的…………………………………………………3
第三節 研究架構…………………………………………………4
第貳章 文獻探討 ……………………………………………………5
第一節 台灣銀行業財富管理部門現況…………………………5
第二節 個案銀財富管理業務之策略分析………………………20
第三節 影響理財專員績效考核因素……………………………28
第四節 經營財富管理業務的關鍵成功因素之相關文獻………33
第參章 研究設計與統計方法………………………………………39
第一節 研究假說…………………………………………………39
第二節 Panel Data模型……………………………………39
第三節 變數的操作性定義 …………………………………44
第四節 研究期間、研究對象及資料來源 …………………46
第肆章 實證結果與分析…………………………………………47
第一節 敘述性統計分析… …………………………………48
第二節 Pearson相關係數分析 …………………………………49
第三節 迴歸結果分析 ………………………………………51
第四節 Panel Estimation …………………………………53
第伍章 結論與建議 ……………………………………………60
第一節 研究結論 ……………………………………………60
第二節 研究限制與建議 ……………………………………63
參考文獻 …………………………………………………………65
附錄一 銀行辦理財富管理業務作則…………………………………73
附錄二 銀行辦理財富管理業務應注意事項……………………78





表 目 錄
表1 國內主要財富管理通路現況……………………………………9
表2 國內各金融機構高資產客戶服務門檻…………………………10
表3 台灣投資人投資金額比例………………………………………12
表4 個案銀行財富管理業務之SWOT分析………………………25
表5 個案銀行共同基金銷售資料表…………………………………26
表6 財富管理業務的關鍵成功因素構面分類表……………………37
表7 敘述性統計分析表………………………………………………48
表8 Pearson 相關係數分析表………………………………………49
表9 手續費收入迴歸分析表.…………………………………………51
表10 基金銷售量迴歸分析表…………………………………………52
表11 管理客戶數迴歸分析表…………………………………………53
表12 手續費收入固定效果模型分析表………………………………54
表13 手續費收入隨機效果模型分析表………………………………55
表14 基金銷售量固定效果模型分析表………………………………56
表15 基金銷售量隨機效果模型分析表………………………………56
表16 管理客戶數固定效果模型分析表…………………………….58
表17 管理客戶數隨機效果模型分析表…………………………….58
表18 迴歸分析與Panel Estimation實證分析結果之比較…………60
圖 目 錄
圖1 研究架構及流程圖………………………………………4
圖2 摩根富林明台灣投資人信心調查………………………7
圖3 個案銀行共同基金銷售量統計表………………………27
圖4 個案銀行共同基金手續費收入統計表…………………27
圖5 個案銀行共同基金客戶數統計表………………………28
參考文獻
一、中文部分
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29.陳志銘,2003,「中、外銀行服務品質與經營績效之實證研究」,淡江大學管理科學系,碩士論文。
30.陳志豪,2003,「理財專員銷售投資型壽險商品認知之研究─以外商銀行為例」,逢甲大學保險研究所,碩士論文。
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二、英文部分
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6. Garland, R., Share of wallet’s role in customer profitability, Journal of Financial Services Marketing, Vol.8,Iss.3, pp.259-268, Mar 2004.
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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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