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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:林祥
研究生(外文):Hsiang Lin
論文名稱:應用資料探勘於銀行共同基金行銷之研究
論文名稱(外文):Using Data Mining for studying mutual fund marketing of banks
指導教授:翁頌舜翁頌舜引用關係
指導教授(外文):Sung-Shun Weng
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:資訊管理學系
學門:電算機學門
學類:電算機一般學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:91
中文關鍵詞:集群分析銀行行銷共同基金市場區隔
外文關鍵詞:Clustering analysisBank marketingMutual fundMarket segmentation
相關次數:
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台灣近年來國內金融環境丕變,使銀行業面臨史無前例的嚴峻挑戰:新銀行林立導致市場飽和下的惡性競爭、存放款利率差距縮小、經濟成長率衰退的衝擊、企業貸款需求減少導致銀行資金嚴重浮濫等,銀行獲利無法如過去豐厚,已逐漸進入「微利時代」,銀行業的經營管理面臨了極大的挑戰。對銀行而言,法人金融業務愈來愈難創造利潤,而增加個人金融業務的同時,也必須面對金融消費市場的急劇發展所產生的卡債及其衍生出的信用風險等問題,更是銀行在決策擺脫微利窘境以創造利潤與提升個人金融業務之間必須謹慎衡量的一個沉重課題。以「無風險」手續費收入逐步取代傳統利差所得,是銀行因應金融環境之改變所調整的經營策略。
本研究以問卷調查方式針對北部地區的信用卡持卡者進行研究。以信用卡的使用型態做為區隔變數進行分群,利用因素分析將使用型態區分為「經濟穩定」與「信用風險」二個信用卡持卡者所重視的因素構面。採用多變量統計方法來分析不同集群在各因素構面上的顯著性差異,再藉由決策樹分析,歸納出各不同集群特性,所得之研究結果,可協助銀行快速區隔出目標顧客群,針對不同集群特性,配合金融商品屬性,在競爭激烈的金融市場中,隨時調整與進行不同策略的行銷,專注行銷火力,以增加行銷的效率。同時,本研究也針對目前投顧對於共同基金投資以人生各階段所做的理財分析進行比較,提出了不同的共同基金行銷建議。
The banking environment has changed a lot in recent years in Taiwan, making the banking to face the unprecedented severe challenges: competition of the bank, decrease of interest rate disparity, decline of economic development, moving out of the industry, and inflation etc., the banking has already entered "the era of the meager profit". To control the risks and to maintain profits, the bank must be more prudent about its business development.
This research uses questionnaire survey to study profiles and behaviors of credit card users. Moreover, this research uses clustering analysis, factor analysis, statistics analysis and decision tree analysis to conduct analyses. The purpose is to analyze different characteristics of credit card users in order to assist the bank marketing.
The results of this study show that the economic stability and the credit risk are two very important factors. For 25-29 years old of unmarried female, the economic condition is unstable and the credit risk is high, general growth fund is suggested. For 30-34 years old of unmarried male, the economic condition is stable and the credit risk is high, active growth fund is suggested. For 30-34 years old of unmarried female, the economic condition is not too stable and the credit risk is high, growth fund is suggested. For 30-34 years old married male, the economic condition is stable and the credit risk is low, growth income fund is suggested.
第壹章 緒 論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 3
第三節 研究流程 5
第貳章 文獻探討 7
第一節 共同基金 7
第二節 風險態度 20
第三節 市場區隔 24
第四節 銀行行銷 28
第五節 資料探勘 32
第六節 信用卡相關文獻探討 38
第參章 研究方法 40
第一節 資料分析流程 40
第二節 研究變數之操作性定義 42
第三節 問卷設計 43
第四節 資料分析方法 45
第肆章 資料分析 47
第一節 樣本描述 47
第二節 信度分析 49
第三節 信用卡使用型態分析 50
第四節 集群分析 55
第五節 決策樹分析 70
第伍章 研究結果 75
第一節 檢定結果 75
第二節 集群描述 75
第陸章 結論與建議 78
第一節 結論 78
第二節 對銀行行銷建議 80
第三節 研究貢獻 81
第四節 對後續研究建議 82
參考文獻 83
一、中文部分 83
二、英文部分 87
附錄:問卷調查表 89
一、中文部分
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46.楊文德,應用資料探勘技術於共同基金客戶分群之研究─以金融業為例,私立輔仁大學資訊管理學系碩士論文,2003。
47.葉家妤,應用最佳化模糊決策樹於顧客關係管理,私立元智大學工業工程與管理學系碩士論文,2004。
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二、英文部分
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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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