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研究生:張淑敏
研究生(外文):Shu-Ming,Chang
論文名稱:國內銀行保險電話行銷業務之經營策略與經營模式探討
論文名稱(外文):A STUDY ON BUSINESS STRATEGY AND BUSINESS MONDEL OF BANCASSURANCE TELEMARKETING IN TAIWAN
指導教授:梁世安梁世安引用關係
指導教授(外文):Shin-An,Liang
學位類別:碩士
校院名稱:國立臺北大學
系所名稱:國際財務金融碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2007
畢業學年度:95
語文別:中文
論文頁數:97
中文關鍵詞:銀行保險電話行銷經營模式經營策略
外文關鍵詞:Bancassurancetelemarketingbusiness strategybusiness model
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傳統的保險行銷方式多以業務員為主,但隨時代變遷,多元化通路,特別是銀行保險電話行銷已成為保險公司重要的行銷通路。根據壽險公會統計,近10年來,保險新契約保費收入每年成長幅度約為15%-25%,從每年有上千億市場規模的保險業而言,行銷通路自業務員體系、電話、DM行銷、銀行保險,到「媒體保險」,銷售模式的改變與創新速度愈來愈快,而銀行保險中之電話行銷模式行之多年,對少數專營銀行保險通路之保險公司及分行家數少之外商銀行,更是不可或缺的營收來源。惟因產品多年來並無太多之創新,電話行銷成交率屢創新低,近幾年更因利率走低,商品之報酬率及佣金率皆往下修正,再加上信用卡發行量受到雙卡風暴之影響而停滯,對以信用卡客戶為名單來源之銀行保險電話行銷通路帶來莫大的衝擊!業者不禁感慨是否銀行保險電話行銷通路已到了產業生命週期之衰退期?未來電話行銷通路之經營策略應如何擬定?遂成為目前保險公司及銀行關心的課題。

有鑑於以上市場、外在環境的改變,本研究針對人壽保險多元行銷通路中的銀行保險電話行銷通路深入研究,回顧其在臺灣的發展史,分析目前銀行保險電話行銷所採行之經營策略及經營模式,探討業者面臨之機會與挑戰,並透過對業界資深從業人員的深度訪談,彙整其關鍵成功因素以及未來的可能發展,推導出本研究之結論。並綜合作者之經驗與觀察,提出對人壽保險電話行銷之建議。
The traditional distribution channel for insurance is direct sales force, however, as time change, alternative channels, especially the bancassurance telemarketing channel has became the important channel for insurers. According to the statistics from The Life Insurance Association of the Republic of China, the first year premium grow 15% -25% every year during last ten years. The distribution channels diversified from direct sales force to telemarketing, direct marketing, bancassurance and media marketing as the market grew rapidly. To some foreign banks and the foreign insurers which focus on alternative channels, the bancassurance telemarketing brings the revenue they desired.
Though the market looks promising in one way, there is no much innovation on product development, therefore, the convert rate is decreasing which shrink the profit margin for bancassurance telemarketing business. Furthermore, the cards debt also brings negative impact on this business.
Since there are market and macro environment changes, there should be new opportunities and challenges that the banks and insures should deal with. Therefore, this study would like to review the bancassurance telemarketing development in Taiwan, and further discuss the current business strategy and business models the banks choose to find out the optimal business strategy and business model nowadays.
論文提要 I
ABSTRACT II
目 錄 III
圖 次 V
表 次 VI
第一章 緒論 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究範圍 3
第四節 研究流程 4
第二章 文獻探討 5
第一節 銀行保險業務經營策略與經營模式 5
第二節 國外銀行保險電話行銷發展 8
第三節 競爭策略分析工具 9
第四節 相關文獻回顧 17
第三章 研究方法 22
第一節 研究方法的選擇 22
第二節 研究設計 22
第三節 資料蒐集方式 23
第四章 國內銀行保險電話行銷概況 24
第一節 銀行保險 24
第二節 電話行銷 26
第三節 銀行保險電話行銷產業環境 28
第四節 銀行保險電話行銷經營策略與經營模式 34
第五章 個案研究 37
第一節 個案公司簡介 37
第二節 個案訪談設計 42
第三節 深度訪談結果—彙整分析 46
第六章 結論與建議 61
第一節 結論 61
第二節 行銷意涵 62
第三節 研究限制 64
第四節 後續研究建議 64
中文文獻
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