臺灣博碩士論文加值系統

2005年金管會公佈證券商辦理財富管理業應注意事項，證券商正式跨入經營財富管理業務。然而觀察證券商對於財富管理業務的佈局，業者在經營發展本項業務時，幾乎都將經營重點放在：一、證券業經營財富管理的策略；二、財富管理的業務模式建立；三、財富管理業務交易平台整合建立、以及四、顧客端資產配置(商品)或財富管理的需求衡量。但是對證券業發展財富管理業務的關鍵因素-具有客戶基礎的營業員討論卻非常少，因此本研究採用質性研究的個案分析，深入情境從研究個案所屬集團，在面臨經營環境因政策法令鬆綁以及兩岸加入世界貿易組織，產生產業經營上的重大危機和挑戰。當研究個案在企業策略發展方向，為因應經營挑戰而必須面臨轉型，從獨立綜合券商發展為投資銀行，再成為虛擬金控。同時在面臨金控選項時，採取先由策略聯盟經營綜合業務，然後隨政策法令的公佈申請發展財富管理業務的背景中，去描述分析研究個案的營業員在發展財富管理業務過程中的活動現象，以及所經驗到的問題與所產生的行為，解釋活動事件下鮮為人知的現象，經由深入訪談分公司主管、營業員，解釋說明在證券商發展財富管理業務的過程中，營業員的習慣領域(habitual domains)對證券商發展財富管理業務的影響，以及探討是否可以經由職業生涯、獎酬激勵以及抉擇理論，改變營業員的習慣領域所帶來的影響，提供證券商管理者在發展財富管理業務策略的新思考方向。

Since the Financial Supervisory Commission released memorandum notice for Synthesis firm involving financial management business. Securities firm officially stepped into the financial management business by 2005. General speaking, the preparation for securities firm’s financial management business seems only focus on 1. strategies 2. Business model 3. Transaction platform and 4. Customer assesses re-allocation or financial management needs measurement. However, there is limited discussion on the salesperson’s customer management. Therefore, we adopt the qualitative case study approach to analyze the business risk and challenge under changing law and WTO impact environment. Starting the transforming business model under risk to develop independent general securities firm to invest banking business; the evolution to virtual financial holding company. In the mean time we analyze the salesperson how to develop financial management system from strategic alliance to explain the reason why behind the activities. By utilize in-depth interview to elaborate career path, incentive scheme and decision-making theory on changing the salespersons’ working habit territory and therefore provide the new financial management strategic thinking direction for securities firm.

摘要 III
Abstract IV
誌謝 V
第一章 前言 1
第一節 研究背景與動機 2
第二節 研究目的 4
第三節 研究內容及範圍 5
第二章 文獻探討 7
第一節 證券商辦理財富管理業務應注意事項法規探討 8
第二節 從企業變革的角度探討觀念性變革和習慣領域 14
第三節 回顧獎酬激勵理論、抉擇理論和職業生涯理論 19
第三章 研究設計 23
第一節 研究方法 23
第二節 研究對象 24
第三節 研究架構 24
第四章 所屬產業與個案公司 29
第一節 產業分析與未來發展趨勢 29
第二節 個案公司介紹 39
第五章 個案公司營業員的習慣領域對發展財管業務的影響分析 47
第一節 虛擬金控成形蓄勢待發 47
第二節 從綜合業務到財富管理 56
第三節 財富管理業務執行成效 65
第四節 問題分析與個案詮釋 72
第六章 結論與建議 74
第一節 研究結論 74
第二節 研究建議 77
參考文獻 78
附錄 82

一、中文部份：
1、證券商辦理財富管理業務應注意事項，民國95年05月30日修正
2、文/陳文涓，「證券商搶進財富管理市場」，專訪證券同業公會財富管理小組召集人張銘杰，財富管理雜誌，2006年1月，pp103-pp104
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21、廖明宏，財富管理甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例，逢甲大學保險所碩士論文，2003
22、鄭如玲，理財專員業務績效影響因素之研究-以C銀行為例，實踐大學企業管理學系碩士論文，2004
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二、英文部份：
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7、Levitt, T., (1986), “Marketing Myopia,” Harvard Business Review, Vol.38, pp. 45-56.

8、Levitt, Theodore(1981), “Marketing Intangible Products and Product Intangibles,” Harvard Business Review,59(May-June),95-102.

9、.Bass, B.M.，1990，Handbook of Leadership：Theory Research and Managerial Application. New York：The Free Press.

10’ Paul Ratcliff (2000),“Managing deeper relationship”, Mortage Banking March 2000, pp:99-100