臺灣博碩士論文加值系統

本研究的目的在深入探討理財顧問所應具備之人格特質、工作壓力之與其因應策略，針對台灣目前國內之老行庫、新銀行及外商銀行服務的12家銀行共25位理財顧問作為研究的對象，彙整國、內外學者的相關研究及理論學說，並透過深度訪談個案理財顧問及搭配內外控人格特質測驗。

根據文獻及實地訪談結果發現，大多數的理財顧問都具備內控人格特質。歸納出必須具備的人格特質包含：積極勤勞、細心謹慎、熱心、負責、客戶導向、信任、溝通能力、情緒管理、職業道德、專業、人際關係、學習態度等十二項。而理財顧問面臨最大的工作壓力來源是全球股匯市市場波動及股災的突發狀況。在理財顧問之工作壓力反應部分，在行為上，會以嗜吃反應最為普遍。面臨之工作壓力時的因應方式部分，大多數的理財顧問會以會以與好朋友談天吐苦水較正面的直接改變或消除問題情境之方式因應。

本研究對學術界的貢獻在於，能夠整合所有的理財規顧問的人格特質與工作壓力層面，以及界定目前在理財顧問工作上所會面臨到的工作壓力及因應方式，為後續研究理財顧問行為面的學者提供需求之文獻參考。在實務界的貢獻包含在招募與遴選及教育訓練理財顧問時的人格特質標準參考。

本研究建議後續的研究者能夠多方面蒐集國內外相關文獻，以補本研究論文文獻的不足之處。此外，建議在進行深入訪問時間上予以延長，以了解更多的相關資訊。在研究樣本上，可以尋找更多的理財顧問做樣本訪談已增加信度。最後，建議後續研究者能夠建擴展訪談對象，包含理財顧問、銷售主管與其他銀行同事，以求得較完善的人格特質衡量。

The purpose of this research is to investigate the “personal characteristics, working stresses, and coping behaviors” for a financial consultant.Focusing on 12 banks, of which are traditional local banks, newly-established local banks, and foreign banks, 25 financial consultants are to be investigated by using methods of depth interviews on cases, and internal-external controlled personal characteristics tests as well.
According to the historic researches and depth interviews, the majority of financial consultants require 12 internal controlled personal characteristics, of which are "diligence, carefulness, enthusiasm, self-responsibility, customer orientation, mutual trust, well communication, emotion management, integrity, professionalism, human relations, and learning attitudes".The unexpectedly sudden impacts on global foreign exchange and stock market fluctuations are the major working pressure to a financial consultant.The financial consultants, under heavy working pressure, tend to be addicted to eat, or to complainingly chat with good friends in order to directly remove or minimize the difficulties.
The academic contribution of this research is to integrate the personal characteristics and working stresses, and to identify the working stresses and coping behaviors, for a financial consultant .This research can also provide the useful references to the following researchers. The practical contribution is to be taken as the personal characteristic standards for the bank to recruit and train qualified financial consultants.
Furthermore, this research suggests the following researchers to collect more domestic and global references to make up the deficiency of this research. Besides, to enhance the creditability of this research, the interviews are suggested to be taken with more financial consultants for longer time to acquire more information. Finally, the interviewees are also suggested to be expanded to the sales managers, and other bank colleagues so that can get better personal characteristics test results.

目錄 i
圖目錄 ii
表目錄 iii
第一章　　緒論 iii
第一節　研究動機 1
第二節　研究目的 2
第三節 研究流程 4
第二章　　文獻探討 5
第一節　人格特質探討 5
第二節　壓力的理論及相關研究 19
第三節　工作壓力管理與因應之道 31
第三章 研究方法 43
第一節 研究對象 43
第二節 研究架構 44
第三節 研究工具 45
第四節 研究過程 46
第五節 資料分析方法 46
第四章 實證結果分析 47
第一節 個人背景變項分析 47
第二節 理財顧問人格特質分析 50
第三節 當初擔任理財顧問之動機及對未來工作上之期許 51
第四節 理財顧問面臨之工作壓力來源 52
第五節 面臨到工作壓力時之生理上、心理上及行為上的反應分析 53
第六節 理財顧問面臨工作壓力時之因應策略分析 54
第七節 理財顧問之工作滿足情況分析 55
第五章 結論與建議 57
第一節 研究結論 57
第二節 研究貢獻 60
第三節 研究限制與建議 62
參考文獻 63
一、中文文獻 63
二、英文文獻 65
附錄一 本研究訪談大綱 66


圖1- 1 研究流程圖 4
圖2- 1工作壓力之ISR 模式 22
圖2- 2壓力之McGrath 過程模式 23
圖2- 3職業壓力模式 24
圖2- 4工作壓力之一般模式 25
圖2- 5 組織壓力之模式 26
圖2- 6 職業壓力指標OSI之模式 27
圖2- 7 因應是情緒的中介者 36
圖3- 1研究架構圖 44

表2- 1人格特質文獻探討整理 6
表2- 2五大人格特質及其構面定義 8
表2- 3 Robbins人格特質描述表 9
表2- 4內外控取向相之相關研究結果 10
表2- 5 A/B 型人格特質相關研究結果 13
表2- 6理財顧問專業能力研究相關文獻 16
表2- 7 銷售業務員的相關人格特質研究相關文獻 17
表2- 8 工作壓力定義 21
表3- 1受訪者相關資料表 43
表4- 1 人口統計變項分佈統計表 47
表4- 2 個性、興趣、學歷背景、相關工作經驗之分析表 49
表4- 3 優秀理財顧問應具備之人格特質、自己所具備之人格特質之分析表 50
表4- 4 擔任理財顧問動機、未來期許之描述性統計 52
表4- 5理財顧問之工作壓力來源之描述性統計分析 52
表4- 6 理財顧問之壓力反應分析表 54
表4- 7 理財顧問面臨到工作壓力時之因應策略分析表 55
表4- 8 理財顧問之工作滿足分析表 56

一、中文文獻
1方代青（2000）工作壓力、工作滿足、組織承諾與離職傾向間關聯性之探討-以台南市稅捐稽徵處為例，成功大學企業管理研究所碩士論文。
2伍忠賢（2002）管理學，三民書局。
3吳子輝 (1975) 內外控取向與自由選擇對閱讀測驗成績的影響，政治大學教育研究所碩士論文。
4吳連聰 (1985) 銷售經理特徵、領導方式與績效之關係--人壽保險業之實證研究，台灣大學商學研究所碩士論文。
5吳靜吉、潘養源、丁興祥 (1980) 內外控取向與工作滿足及績效之關係，政治大學學報第41期。
6李青芬、李雅婷、趙慕芬（2001）組織行為學，第九版，華泰書局。
7李彥儀 (1990) 台北市國民中學導師人格特質、領導行為對班級氣氛之影響研究，政治大學教育研究所碩士論文。
8周枝安 (1994) 傳銷人員人格特質､行銷技巧､績效相關之研究，淡江大學國際企業研究所碩士論文。
9林長瑞 (1985) 員工的人格特質、人口特性與電腦化態度之關係，政治大學企業管理研究所碩士論文。
10林郁文（2001）主管領導風格、員工工作績效與離職傾向之關係研究—以營建業為例，義守大學管理研究所碩士論文。
11邱國銘（2001）銀行行員的壓力源、工作倦怠與工作態度之研究，中山大學人力資源管理研究所碩士論文。
12徐彥賢(2005)我國銀行理財專員離職傾向之行為研究，逢甲大學經營管理研究所碩士論文。
13張康玲 (2000) 女性業務主管的人格特質、領導型態及領導效能關係之研究--以台灣南區保險業為例，長榮管理學院經營管理研究所碩士論文。
14張誠仁 (2002) 個人特質、工作滿足、工作壓力、主管領導與離職傾向關係之研究~壽險行銷人員之探討，逢甲大學保險學系碩士論文。
15莊順天（1999）工作特性、工作滿足、組織承諾與離職意願之探討--以高雄市公民營銀行為例，中山大學人力資源管理研究所碩士論文。
16許士軍（2003）管理學 第18版，東華書局。
17許雅棣（2001）主管領導型態、員工人格特質、組織激勵制度與員工工作績效之相關性--以保險業務員為例，東華大學企業管理研究所碩士論文。
18黃英忠 (1993) 現代管理學，華泰書局。
19黃麗莉、李茂興 （1991） 組織行為：管理心理學理論與實務，揚智文化事業股份有限公司。
20楊聿慈（2002）保健因子、個人因素與離職傾向間關聯性研究，中原大學企管研究所碩士論文。
21楊國樞 (1981) 中國人的性格與行為：形成及蛻變，中華心理學刊，第23卷。
22楊豐華 (1999) 金融機構基層員工工作自主性與離職傾向關係之研究，真理大學津財經學報第三期。
23楊豐華（1998）員工離職傾向之研究--以銀行業櫃檯人員為例，淡水牛津財經學報。
24廖明宏（2003）銀行理財專員之甄訓與績效管理之實證分析—以T銀行為例，逢甲大學保險研究所碩士論文。
25廖家玲（2001）員工人格特質、金錢態度與工作績效及離職行為之探索性研究，長庚大學企業管理研究所碩士論文。
26劉怡孜 (2003) 工作特性與工作價值觀對離職傾向影響之研究--以台灣地區食品產業之研發人員為例，南華大學管理科學研究所碩士論文。
27蔡培村 (1980) 國中校長領導型式、教師人格特質與學校組織氣氛的關係，政治大學教育研究所碩士論文。
28蕭靜宜（1999）護理人員工作特徵、角色壓力、人格特質對組織與專業承之影響-- H 醫院的個案研究，東海大學管理研究所碩士論文。
29羅世輝、湯雅云 (2003) 內外控人格特質與授權賦能認知對工作滿足之影響—以金融保險業為例，人力資源管理學報2003 春季號，第三卷第一期。
二、英文文獻
1McCrae R.R., Costa P.T., Busch CM. (1986), Evaluating Comprehensiveness in Personality Systems: The California Q-set and the Five-factor Model, Journal of Personality, 54, pp430-446.
2Stephen P. Robbins 2002, Organizational Behavior, PP. 105-106.
3Katz, D.,& Kahn,R.L.(1978), The social psychology of organizations (2nd ed ) , New York:John Wiley.
4McGrath,J.E.(1976), Stress and Behavior in organization In M.D. Dunnette (ED), Handbook of Industrial and organization Psychology. Chicago:Rand McNally.
5House,J.S.(1974), Occupational stress and coronary heart disease: Areview and theoretical integration. Journal of Health and Social Behavior,15:12-27.
6Beehr,T.A. and Newman,J.E.(1978) , Job stress , employee health , and organizational effectiveness ; A fact analysis, model and literature review, Personnel Psychology. 31,665-699.)
7Ivancevich J.M.& Matteson M.T.,Controlling Work Stress, San Francisco:Jossey Boss , 1978, p. 27
8Cooper,C.L.,Sloan,S.J.,& Williams,S.(1988), Occuptional stress indicator management guide. Windsor, NFER-Nelson.
9Folkman 與Lazarus(1988). Coping as a mediator of emotion. Journal of Personality and Social Psychology,54 (3) , pp.467.