臺灣博碩士論文加值系統

本研究目的為了解個案銀行91年建立之理財人員核心職能與工作績效表現之關連性，研究者針對個案銀行95年度125位理財人員及其36位分行主管進行問卷調查，共發出250份問卷，回收195份經交叉比對有效問卷數為116份，有效回收率46.4%，以描述統計、信度分析、T檢定、變異數分析、相關分析及迴歸分析進行資料分析，研究結果發現：
一、證明「贏得信任」、「客戶關係與服務」、「主動學習」、「市場敏銳度」、「積極主動」、「樂在工作」、「溝通協調」及「EQ管理」等八項核心職能是理財人員的重要職能且職能越強者工作績效表現越佳
二、人口統計變項中擔任理財人員的年資與工作績效表現呈正相關
三、理財人員工作滿意度越高其績效表現越佳
四、八項核心職能中「巿場敏銳度」及「樂在工作」兩項職能可有效預測手續費收入之高低

以上結果可提供銀行發展財富管理業務時篩選、訓練或內部行員轉調理財人員時參考之依據。

The purpose of this research is to understand the relevance of the core competence model of wealth management staff, established in the case bank from 2002, to the job performance of such staff. The researcher had conducted a questionnaire survey in 2006, targeting at 125 wealth management staff and other 36 branch executives of the case bank. 250 questionnaires were sent out and 195 of them returned. After cross comparison, the number of valid questionnaires was 116. The validation was 46.4%. The data was processed, using descriptive statistic analysis, reliability analysis, T testing, variation analysis, correlation analysis, and regression analysis, etc. The result of this research discovered that:
1.The 8 core competence items, i.e. ‘trustworthiness’, ‘customer relations and service’, ‘active learning’, ‘market sensitivity’, ‘job enjoyment’, ‘effective communication and cooperation’, and ‘EQ management’, had been proved to be the important competence requisite for any wealth management staff; and the stronger in competence, the better in job performance.
2.In different demographic variables for wealth management staff, the number of years in service is positively related to the job performance.
3.The more job satisfaction a wealth management staff has, the better job performance he or she may achieve.
4.Among the 8 core competence items, the ‘market sensitivity’ and ‘job enjoyment’ can effectively be used to forecast whether the service income will be high or low.

The above-mentioned discovery may be of use to a bank, offering wealth management service, to screen and train its wealth management staff.

Key Words: Wealth Management, Core Comnpetence, Wealth Management Staff

書名頁 ………………………………………………………..i
論文口試委員審書…………………… .....……………..ii
授權書 ……………………………………...…………….iii
中文摘要……………………………………………………..iv
英文摘要……………………………………………………… v
誌謝 ………………….…………………………………... vi
目錄 …………………………………………………….. vii
表目錄…………………………………………………... viii
圖目錄………………………………………………………..ix
第一章 緒論 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 4
第三節 研究流程 5
第二章 相關文獻探討 6
第一節 理財人員之定義 6
第二節 職能之定義 8
第三節 職能之重要性 9
第四節 個案銀行建立理財人員職能體系之架構 11
第三章 研究方法 19
第一節 研究架構 19
第二節 研究假設 20
第三節 衡量工具 21
第四節 研究對象與資料蒐集 21
第五節 資料分析方法 22
第四章 資料分析結果 24
第一節 描述性統計分析 24
第二節 信度分析 27
第三節 T-test分析結果 28
第四節 變異數(Anova)分析結果 35
第五節 相關分析結果 40
第六節 迴歸分析結果 41
第五章 結論與建議 45
第一節 結論 45
第二節 建議 47
第三節 研究限制 47
參考文獻 48
附錄一： PFC職能問卷 51
附錄二： 樣本來源資料 54

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