臺灣博碩士論文加值系統

由於全球富豪人數持續增加，特別在亞太地區財富管理已成為金融業中成長最快的領域。台灣地區自2005年金管會開放財富管理業務後短短數年幾乎已有包括金控公司、銀行及證券、保險等金融機構投入此一領域，可說是百家爭鳴。
然而於此同時，相較於歐美成熟的財富管理領域私人銀行服務，台灣既有的財務顧問是否可以滿足高淨值客戶對於私人銀行服務的需求?
本研究透過說明財富管理於全球及台灣發展之概況，研究客戶期望的財務顧問特質，進而分析現階段市場上財務顧問之現況，並以此提出建議的招募與培訓建議。

Due to the continuing increase of the number of high net wealth individual, wealth management has been the most popular area within financial industry since 1990.
In Taiwan, the finacial management comitee approved the license of wealth management business in 2005. Since then wealth management has been an area where every finacial institution want to take part in.
However, compaire to the decades of experience which the private banker in Europe and America owns, financial consultant in Taiwan knows relative few about this new emerging service. Thus this thesis is focusing on the research of how to recruit and train the fiancial consultant in the way they will be able to provide the private banking service that satisfied the high net wealth client in Taiwan

第壹章 緒論………………………………………..…………………..1
第一節 研究背景與動機………………………………………………2
第二節 研究目的………………………………………………………3
第三節 研究範圍與界定………………………………………………4
第貳章 文獻探討………….………………………………….………..7
第一節 財富管理相關名詞解釋…..…………………………………..7
第二節 銷售人員特性與銷售行為………..…………………………25
第三節 財富管理之關鍵成功因素…………………………………..34
第四節 人力資源規劃架構….…………………………...…………..37
第五節 職能…………………………………………………………..41
第叁章 財富管理之全球發展概況…………………………………..45
第一節 全球財富管理發展情形……………………………………..46
第二節 全球財富管理客戶描述……………………………………..58
第三節 台灣地區財富管理服務發展背景…………………………..71
第四節 台灣地區財富管理之現況…………………………………..82
第五節 台灣地區財富管理客戶族群描述…………………………..86
第肆章 財務顧問之選育現況與相關問題…………………………..97
第一節 財務顧問之遴選招募………………………………..………99
第二節 金融環境與證照……………………………………………101
第三節 人才需求之主要問題………………………………………105
第伍章 私人銀行財務顧問招募與培訓建議………………………109
第一節 人才池多元化………………………………………… ……114
第二節 模組化招募設計…………………………… ………………117
第三節 模組化人才發展規劃…………………………………… …120
第陸章 結論與建議…………………………………………………127
第一節 研究結論………………………………………………..… ..127
第二節 建議……………………………………………………… …128
參考文獻………………………………………………………………..131
附錄一…………………………………………………………………..139
附錄二…………………………………………………………………..143
附錄三………..…………………………………………………………147

中文部分
1.王郁惠(1996)。服務業類別、關係行銷與顧客忠誠度之研究。中正大學企業管理未出版理碩士論文，嘉義縣。
2.李佩芬(2002，11，1)。「百萬美元超級大戶，私人銀行到府服務」。數位時代，102-103。
3.李其容(2006)。顧客自發行為影響模式之探討—以台灣銀行業財富管理部門為例。東華大學企業管理未出版碩士論文，花蓮縣。
4.林豫均(2007) 。亞洲區財富管理模式之轉型研究—以歐美私人銀行平台為台灣之參考比較。中山大學高階經營管理未出版碩士論文，高雄市。
5.林東和(2000)。私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討。高雄第一科技大學金融營運系未出版碩士論文，高雄市。
6.林啟仁(2004)。銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究—從業人員認知差異分析。國立高雄第一科技大學金融營運系未出版碩士論文，高雄市。
7.林美娜(2005)。財富管理業務之價值分析—以個案銀行為例。中央大學財務金融學系未出版碩士在職論文，桃園縣。
8.林豫均(2007)。亞洲區財富管理模式之轉型研究—以歐美私人銀行平台為台灣之參考比較。中山大學管理學院高階經營未出版碩士在職論文，高雄市。
9.洪榮昭(2002)。人力資源發展企業教育訓練完全手冊。臺北市：五南。
10.夏凡得(2000)。會計師事務所關係品質之研究。淡江大學會計學系未出版碩士論文，臺北縣。
11.徐仁全(2008，5，1)。「穿金戴銀俄羅斯」。遠見雜誌，263，220-236。
12.陳佳美(2003)。從關係行銷觀點，探討信任、承諾、服務失誤與顧客抱怨行為之關係—以連鎖藥局為例。逢甲大學企業管理研究所未出版碩士論文，臺中市。
13.陳宣全(2003)。我國新金融商品發展暨行銷之探討。臺灣大學國際企業研究所未出版碩士論文，臺北市。
14.陳建州(2003)。顧客滿意、信任與承諾影響因素之探討—以銀行個人理財部門為例。銘傳大學管理科學研究所未出版碩士論文，臺北市。
15.陳建達(2004)。台灣地區銀行財富管理業務實施之探討分析。大葉大學事業經營研究所未出版碩士論文，臺北縣。
16.陳若雲(2004，12，1)。「財富管理亂崩起」。財富管理雜誌，55-96。
17.梁欣戎(2003)。理財規劃師之專業職能需求分析。中興大學企業管理研究所未出版碩士論文，臺北市。
18.黃美慈(2001) 。人力資源規劃資訊系統之建立與發展—以H商業銀行為例。中央大學人力資源管理研究所未出版碩士論文，桃園縣。
19.黃見益(2005)。財富管理顧客忠誠度之探討—以中國國際商業銀行財富管理部門為例。東華大學企業管理研究所未出版碩士論文，花蓮縣。
20.黃奕瑛(2002)。金融業導入顧客關係管理之關鍵成功因素探討。台北大學企業管理研究所未出版碩士論文，臺北市。
21.張翠玲(1997)。私人銀行業與你。臺北市：聯經。
22.張素菱(2007) 。財富管理產業之實務探討。中央大學財務金融學系未出版碩士在職論文，桃園縣。
23.葉勁之(2002)。財務規劃顧問的第一本書。臺北市：商周。
24.齊克用、李宜豐、余仁弘、王儷玲(2007)。高淨值客戶之財富管理。臺北市：台灣金融研訓院。
25.劉宗聖譯(2008)。全球私人銀行財富管理新趨勢(初版)(劉宗聖譯)。臺北市：財信。(Moude, David (2006). Global Private Banking and Wealth Management: The New Realities. UK: John Wiley & Sons, Inc.)。
26.廖雅嵐(2007)。影響銀行財富管理顧客忠誠度因素之探討。東華大學企業管理未出版在職碩士論文，花蓮縣。
27.鄭仰真(2005)。銀行業財富管理對顧客滿意度與顧客忠誠度之關連性研究—以台南縣市中小企業主為例。東吳大學商學院企業管理學系未出版碩士論文，臺北市。
28.簡美玲(2004)。金融業關係行銷之研究—以財富管理為例。東吳大學商學院企業管理學系未出版碩士論文，臺北市。
29.蘇朝山(2005)。「財富管理業務」策略規劃之研究—以高雄銀行為例。中山大學管理學院高階經營未出版碩士論文，高雄市。
30.羅旭華(2004)。理財宏觀。臺北市：商周。

網路部份
1.http://investintaiwan.nat.gov.tw 中華民國招商網
2.http://news.yam.com/recuters/fn/200709/20070912733036.html
3.http://hk.epochtimes.com/7/6/6/45937.htm
4.http://marketing.chinatimes.com/ItemDetailPage/MainContent/05MediaContent.aspx?MMMediaType=TimeExpress&MMContentNoID=34181
5.http://www.chinapost.com.tw/print/115311.htm
6.http://www.104hr.com.tw/hr/vip_heart.htm
7.http://www.investopedia.com
8.http://www.fscey.gov.tw/ 金管會
9.http://www.peace.com.tw/solutions/content/so13.htm和平整合資訊
10.http://www.capgemini.com/resources/thought_leadership/2006_world_wealth_report/。2006年世界財富報告
11.http://www.imf.org
12.http://mag.udn.com/mag/m_forum/itempage.jsp?f_SUB_ID=2453&f_ORDER_BY=D&pno=1#itemlist 聯合理財網/理財會客室/理財高手/普羅財經-林建鋒
13.http://www.epochtimes.com/b5/7/5/4/n1699382.htm 大紀元時報 2007年6月6日 私人銀行探祕(下)
14.http://luxury.qq.com/a/20070723/000023.htm 三聯生活周刊 2007年7月23日 傳說與現實中的私人銀行 謝衡

英文部分
1.Axelrod, Joel N. (1986). Minnie, minnie ticlded the parson. Journal of Advertising Research, 26(Feb/Mar), 89-95.
2.Boorom, M. L., Goolsby, J. R. & Ramsey, R. P. (1998). Relational communication traits and their effect on adaptiveness and sales performance. Journal of the Academy of Marketing Science, 26(1), 16-31.
3.Busch, P. & Wilson, D. T. (1976). An experimental analysis of a salesman’s expert and referent bases of social power in the buyer-seller dyad. Journal of Marketing Research, 13(1), 3-11.
4.Crosby, L. A. & Stephens, N. (1987). Effects of relationship marketing on satisfaction, retention, and prices in the life insurance industry. Journal of Marketing Research, 24(Nov), 404-411.
5.Dion, P., Easterling, D. & Miller, S. J. (1995). What is really necessary in successful buyer/seller relationship. Industrial Marketing Management, 24(1), 1-9.
6.Greenwich Associates(1987). Large corporate banking survery, Greenwich, CT.
7.Gummesson, E. (1987). Using internal marketing to develop a new culture; the case of Ericsson quality. Journal of Business and Industrial Marketing, 2(3), 23-28.
8.Hellrigel, D., & Slocum, J. W.(1994). Management, (6th ed.). Addison-Wesley Pulishing Co.

9.Howe, V., Hoffman, K. D. & Hardigree, D. W. (1994). The relationship between ethical and customer-oriented service provider behaviors. Journal of Business Ethics, 13(7), 497-506.
10.Kerr, B. & Burzynski B. (1988). Missing the target: Sales training in America. Trainingg and Development Journal, 42(7), 68-70.
11.Lagace, R. R., Dahlstrom, R. & Gassenheimer, J. B. (1991). The relevance of ethical salesperson behavior on relationship quality: The pharmaceutical Industry. The Journal of Personal Selling and Sales Management, 11(4), 29-47.
12.Lee, S. & Dubinsky, A. (2003). Influence of salesperson characteristics and customer emotion on retail dyadic relationships. The International Review of Retail and Consumer research, 13(1), 21-36.
13.Nydodym N., Wilkins P. R. & Roud W. No. (1986). Selection system for sales representatives. Journal of systems management, 11-17.
14.Peppers, D. & Rogers, M. (2000). Electronic commerce, online sales, customer services, customer relations. Sales and Marketing Management, 152, 50-51.
15.Piotkin J, M. (1987). What makes a successful salesperson. Training and Development Journal. 42(7), 54-56.
16.Swan, J. E. & Nolan, J. J. (1985). Gaining customer trust: A conceptual guide for the salesperson. Journal of Personal Selling & Sales Management, 5(2), 29-48.
17.Swan, J. E., Trawick, I. F. Jr., Rink, D. R. & Roberts, J. J. (1988). Measuring dimensions of purchaser trust of industrial salespeople. Journal of Personal Selling & Sales Management, 8(1), 1-9.
18.Weitz, B. A. (1981). Effectiveness in sales interactions: A contingency framework. Journal of Marketing, 45(1), 85-103.
19.Wiener, J. L. & Mowen, J. C. (1985). Source credibility: On the independent effects of trust and expertise when attractiveness is held constant. Working Paper, Oklahoma State University.
20.Williamson, O. E. (1983). Credible commitments: Using hostages to support exchange. American Economic Review, 73(4), 519-540.
21.Wray, B., Palmer, A. & Bejou, D. (1994). Using neural network analysis to evaluate buyer-seller relationships. European Journal of Marketing, 28(10), 32-48.