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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:蔡宜秀
研究生(外文):Yi-Hsiu Tsai
論文名稱:客戶特性結合生涯規劃與客戶購買產品之相關分析-以金融商品為例
論文名稱(外文):Analysis of correlation between products purchased and client characteristics combining career planning - an instance of financial products
指導教授:李永山李永山引用關係
指導教授(外文):Yung-Sun Lee
學位類別:碩士
校院名稱:銘傳大學
系所名稱:資訊管理學系碩士在職專班
學門:電算機學門
學類:電算機一般學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2008
畢業學年度:96
語文別:中文
論文頁數:89
中文關鍵詞:關係行銷客戶生命週期關聯規則資料探勘
外文關鍵詞:Relationship MarketingCustomer life cycleAssociation ruleData Mining
相關次數:
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目前,各企業之客戶關係管理之應用,大多為一次行銷之模式,而目前在關係行銷中最普遍的概念是將企業之焦點,從交易式行銷觀點移轉至與客戶建立長期的合作關係,若企業可與顧客維持愈長久的關係,則可使企業獲利愈多。

故本研究期望藉由客戶之生命週期與其理財之商品,找出重要之時間切點,提供客戶所需要之服務及產品,以提升長期關係的建立、客戶滿意度及企業獲利。本研究使用產品分類、客戶生命週期、客戶人口統計資料、客戶持有產品等變數,利用資料探勘技術,建立客戶特性及不同生涯規劃階段與其購買產品之關聯模型。

研究結果發現由投資及信託產品所建立之產品分類I與客戶屬性變數間具有關聯性;產品分類II與客戶屬性變數間具有關聯性;職業類別、資產配置、婚姻狀況、年齡級距、產品持有、居住地對於購買之產品具有關聯性;由客戶年齡級距與產品喜好模型中發現,不同之年齡級距與所喜好之產品類別具關聯性。
Nowadays, the customer-relationship management applied by enterprises is mostly of a "one-time marketing" mode. Among the relationship marketing concepts, the most popular concept is to transfer entrepreneurial focus from emphasizing transactional marketing to establish long-term relationship with clients. If enterprises are able to maintain longer relationships with their clients, they could ensure higher returns.
Therefore, this research is aimed at exploring customers'' life cycle and their wealth management products; finding the critical point of time to provide clients'' necessary services and products so as to promote the establishment of long-term relationships with them, increasing their satisfaction and maximize the enterprises'' profits and gains. We employ numerous variables, such as product categories, customers’ life cycle, population census, and the products held etc., through data-mining techniques, to build correlation models for customers'' characteristics and different stages of career planning, both of which associates with the products purchased respectively.
The research indicates relevance exist product category I derives from product of mutual fund and client characteristics. The research shows that product category II is correlated with customer characteristics. The research also shows that clients'' occupational categories, asset allocation, marital status, age level, products held and region of residence are correlate with product purchased. The clients'' age level and product preference model indicates relevance exists between different age groups and favored product categories.
中文摘要 i
Abstract ii
誌  謝 iii
目  錄 iv
表目錄 vi
圖目錄 viii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機 2
第三節 研究目的 3
第四節 研究範圍 3
第五節 研究流程 4
第二章 文獻探討 5
第一節 產品之定義與分類 5
一、 產品定義 5
二、 產品分類 5
第二節 生涯階段理論 13
一、 Super之生涯發展理論 13
二、 Levinson之成人發展理論 16
三、 Havighurst之發展任務論 18
四、 本研究之客戶生命週期劃分 19
第三節 區隔客戶之相關變數 19
一、 人口統計資料 19
二、 家庭戶之定義 20
第四節 資料探勘 20
一、 資料探勘之定義 20
二、 資料探勘之流程 22
三、 資料探勘之功能 23
第三章 研究方法 26
第一節 研究架構 26
第二節 研究個案及其產品服務介紹 27
第三節 研究變數定義 27
第四章 資料分析 32
第一節 資料前置處理 32
一、 資料選擇 32
二、 資料轉換 32
三、 資料清理與分析 33
第二節 模型建立與調整 44
一、 產品分類與客戶屬性之模型建立與調整 44
二、 客戶年齡級距與產品喜好之模型建立與調整 46
第三節 模型之驗證準則 48
一、 Support支持度 48
二、 Confidence信心度 48
三、 Lift提昇值 48
第四節 模型應用及分析 49
一、 產品分類與客戶屬性之模型分析 49
二、 客戶年齡級距與產品喜好之模型分析 52
第五章 結論與建議 55
第一節 結論 55
第二節 建議 57
參考文獻 58
附錄一 產品分類與客戶屬性之關聯分析結果 61
附錄二 客戶年齡級距與產品喜好之關聯分析結果 72
中文部份
1.行政院主計處,研究報告-自行報告,「我國社會福祉指標體系之建構」,網址:http://www.dgbas.gov.tw/lp.asp?ctNode=2006&CtUnit=697&BaseDSD=29,2005。
2.林妙冠,「臺灣花卉產品分類與其行銷策略之研究-以中部四縣市為例」,朝陽科技大學企業管理研究所碩士論文,2001。
3.林欣怡,理財前的第一堂課:投資風險管理,證券暨期貨市場發展基金會96社區大學投資未來系列講座,網址:http://www.sfi.org.tw/newsfi/download/lib_ftp/96投資未來/03_960808林欣怡.pdf,2007。
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6.黃以孟、賴士奇,「強化金融服務業的顧客關管理贏取顧客的終身價值」,電子化企業經理人報告,2001。
7.張倩茜譯,Arthur M. Hughes 原著,資料庫行銷實用策略,麥格羅•希爾公司出版,2001。
8.張逸民譯, Philip Kotler and Gary Armstrong原著,行銷學,台灣培生教育出版股份有限公司出版,2005。
9.張瑋倫,「應用資料挖掘學習方法探討顧客關係管理問題」,私立輔仁大學資訊管理學系碩士論文,1999。
10.張永明,「資料挖掘在證券業顧客關係管理上之應用」,逢甲大學工業工程與系統管理研究所碩士論文,2004。
11.蔡君聖,「電子化顧客關係管理對企業經營策略之影響」,私立朝陽科技大學資訊管理學系碩士論文,2003。
12.謝榮茂,「中部地區國民小學教師退休態度、工作壓力、退休生涯規劃及其教育需求之調查研究」,國立台中師範學院進修暨推廣部國民教育研究所碩士論文,2003。
英文部份
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QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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