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研究生:沈芬如
研究生(外文):Fen-Ju Shen
論文名稱:外商銀行在台灣財富管理市場發展之成功關鍵因素以某外商銀行為例
論文名稱(外文):Development Factors of Wealth Management Market in Taiwan: A Case Study of Foreign Bank
指導教授:林淑玲林淑玲引用關係
指導教授(外文):Shu-Ling Lin
學位類別:碩士
校院名稱:輔仁大學
系所名稱:金融研究所
學門:商業及管理學門
學類:財務金融學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2009
畢業學年度:97
語文別:中文
論文頁數:71
中文關鍵詞:財富管理分析層級程序法關鍵因素外商銀行
外文關鍵詞:wealth managementAHP (Analytic Hierarchy Process)key factorforeign bank.
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本文旨在針對個案銀行找出影響財富管理之關鍵因素進行分析,主要研究方法,
第一點針對個案銀行負責財富管理之高階主管專訪,彙整並建立影響外商銀行在台灣
財富管理市場之關鍵因素。第二點是採用國外學者Saaty 之專家問卷分析層級程序法
(AHP),以某外商銀行的客戶群中專訪財富管理資產大於美金一百萬元之人士及目
前任職於國內外銀行具有金融業相關經驗背景之高階主管,藉其專業之背景及豐富的
學經歷透過分析,並輔以運用分析層級程式法(AHP)分析依據評比強度,找出產生
之矩陣與優先向量值,同時藉由一致性指標(C.I.)之檢定,判斷滿意度水準之正確
性。提出適合外商銀行在台灣財富理市場定位與發展策略。
本研究結論如下:根據AHP問卷實證計算其向量值之結果發現,第一層級探討外
商銀行在台灣財富管理影響之關鍵因素,顯然以顧客關係管理之優先向量值0.3378
最高,其次是投資環境之優先向量值為0.2851,至於營收能力與市佔率優先向量值各
為0.1923與0.1847,相差較小。至於第二層指標之優先向量值與第一層之優先向量值
相乘,所得出整體優先向量值,發現客戶經理專業素養名列第一位,其次是國內政治
因素,第三是客戶服務系統,倘若仔細觀察前四名顧客關係管理就佔了3項,由此可
知其重要性。其次若做一致性指標之檢定(C.I.),可觀察到λmax計算之結果,其
第一層與第二層之C.I.值均小於0.1,1表示其一致性程度可視為滿意水準。
The purpose of this essay is to find out the key factors of wealth management from a bank as a case study and analyze these factors. The methods are:
1. Interviews with upper management from Bank A, collecting data and concluding the key factors of wealth management in Taiwan.
2. By using Saaty’s AHP (Analytic Hierarchy Process); Interviews with private banking customers who invest over one million US Dollars at Bank A, as well as the upper management of local/foreign banks who has excellent financial background. With the expertise in their profession and abundant experiences/education, the matrix and priority vector are obtained by using AHP to analyze the verbal judgment rankings and numerical judgments from these managers. At the same time, CI (Consistence Index) was also used to determine the accuracy of satisfactory level, to provide the wealth management marketing position and development strategies which are suitable for foreign banks in Taiwan.
The conclusion of the research is as following. According to AHP value, the result of first hierarchy represents the key factors of wealth management in Taiwan foreign banks. Obviously, the customer relation management (priority vector value is 0.3378) is the highest, and the investment environment (priority vector is 0.2851) is placed at the second. The priority vector values of ability to make profit and market share are 0.1923 and 0.1847, respectively, and the difference is small. The multiplication of first hierarchy and second hierarchy is a value called global priority vector. After calculation, the professional discipline of customer relation manager is placed at top position, and political factor and customer relation system are placed number two and number three, respectively. Observe carefully, customer relation management occupies the first three spots of top four, and this observation speaks how important it is. According to CI, the λmax result of first hierarchy and second hierarchy are both less than 0.1, in which 1 stands for satisfactory level.
第 壹 章 緒論-----------------------------------------------------------------------------------------1
第 一 節 研究背景與動機--------------------------------------------------------------------1
第 二 節 研究目的-----------------------------------------------------------------------------3
第 三 節 研究架構-----------------------------------------------------------------------------4
第 貳 章 文獻探討-----------------------------------------------------------------------------------6
第 一 節 台灣財富管理市場之起源與定義-----------------------------------------------6
第 二 節 影響財富管理市場定位之關鍵因素-------------------------------------------11
第 三 節 財富管理相關文獻----------------------------------------------------------------18
第 叁 章 研究設計與方法-----------------------------------------------------------------------24
第 一 節 個案銀行之財富管理業務簡介-------------------------------------------------24
第 二 節 專家訪談及分析層級程序法----------------------------------------------------28
第 三 節 建立銀行在財富管理市場發展影響因素層級關係-------------------------34
第 四 章 研究結果-------------------------------------------------------------------------------38
第 一 節 專家深度訪談結果-------------------------------------------------------------- 38
第 二 節 層級分析架構說明--------------------------------------------------------------42
第 三 節 AHP分析結果------------------------------------------------------------------- 48
第 五 章 研究結論與建議-----------------------------------------------------------------------55

第 一 節 研究結論 -----------------------------------------------------------------------55
第 二 節 建議事項-------------------------------------------------------------------------57
參考文獻:---------------------------------------------------------------------------------------------59
附錄一、問卷表:外商銀行在台灣財富管理市場發展關鍵因素探討之問卷調查表----63
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