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研究生:袁福鈞
研究生(外文):FU -CHUN-YUAN
論文名稱:金融控股公司經營策略分析-以中信及國泰金控為例
論文名稱(外文):Strategic and Operating Analyses of Financial Holding Company:Case Study of Chinatrust and CathayFinancial Holding Companies
指導教授:徐俊明徐俊明引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:國立中興大學
系所名稱:高階經理人碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
畢業學年度:97
語文別:中文
論文頁數:35
中文關鍵詞:經營策略優勢策略
外文關鍵詞:business strategyadvantage strategy
相關次數:
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本研究以案例分析方式,針對中信及國泰金控各自的經營策略及不同子公司組成結構,來作經營策略分析與比較。
分析的構面為比較其不同的公司背景、策略、財務表現、重大事件、股價報酬率、系統風險等因素,探討其不同的因素對結果所造成的影響。本文的研究結果可歸納為以下二點:

一、中信金的優勢策略,在於建立起國內最強的開放式的金融商品銷
售平台,且密集的分行通路,同業目前仍難望其項背。另外,其
優秀的人力資源及良好的成本控管,更加強了競爭力。建議其還
可就公司治理及引進國際專業外資予以加強,以改善本身股權結
構與國際能見度。而西進大陸的政策若能早日全面開放,相信對
較早在大陸佈局的中信金將是一大利多。
二、國泰金厚實的資產規模是其最大的優勢策略,但其仍可加強其組
織的靈活性與金融商品推廣的強度。建議其可加強金融創新,努
力開發新種金融商品及提升其對客戶的金融服務。另外若能擴大
非保險子公司的規模及獲利能力,則整體金控的綜效必能大幅提
升。
This research is a case study on the analysis of the business goals and strategies between the Chinatrust Financial Holding Co., Ltd (named: Chinatrust) and the Cathay Financial Holding Co., Ltd (named: Cathay).

The base six comparing elements are company profile, business plan, financial statement, significant events, revenue statements and risk management. Using these elements to analyze and conclude all influences on them. The key conclusions can be summarized into two major points.

First, the advantage strategy of the Chinatrust is the best financial-product selling platform they have built in Taiwan. That is why they win the recognition among its peers. Besides, its outstanding human resource and effective capital control strengthen its leading position. Recommend them reinforce the business administration and cooperate with foreign capital to strong their financial structure and expand international exposure. If the deregulation and internationalization of the financial services industry to the greater China Market comes out, it will offer big benefits on their existing business in China.

Second, the sufficient assets of Cathay take relatively advantage for their clients with more confident. But they still can adjust the organization of Cathay more flexible and effectively increase the promotion of the financial product market. Recommend them upgrade the financial innovation, develop new financial product, and offer all-round services. Others, they can expand the scale of their subsidiaries (except the insurance subsidiaries) to create more benefits and then it will show a striking earning growth for Cathay Financial Holdings.
第一章 緒論…………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機………............……….1
第二節 研究目的……………………..……………….1
第三節 研究架構與流程……………………………….2
第二章 文獻回顧…………………………………………………..3
第一節 法制探討……………………….……………….3
第二節 績效探討…………………………….………….3
第三節 其他與金控併購有關之文獻…………….…….4
第三章 研究方法………………………………………….……….5
第一節 策略分析架構…………………………………5
第二節 最適策略………………………………………5
第三節 策略分析………………………………………8
第四節 改造方法………………………………………9
第五節 報酬率與廻歸分析……………………………11
第四章 案例分析……………….………………………………….12
第一節 公司背景簡介…………………………………12
第二節 公司策略分析…………………………………13
第三節 財務資訊及公司治理比較..…………………20
第四節 重大事件與系統風險…………………………26
第五節 股價報酬率迴歸分析…………………………30
第五章 結論與建議……………….……………………………….33
參考書目……………………………………………………………..34
中文部份……………………………………………………………..34
英文部份……………………………………………………………..35
中文部份:

1. 彭金隆,2002年,金融控股公司法,保險實務與制度,第一卷第
一期。
2. 江婕寧,2003年,美國金融控股公司與非金融控股公司經營績效
之比較-DEA之應用,國立台灣大學國家發展研究所碩士論文
3. 孫敏瑗,2004年,加入信用評等下的銀行績效評估,東吳大學經
濟學系研究所碩士論文。
4. 郭貞伶,2004年,金融控股公司經營績效評估之研究,國立中山
大學財務管理學系研究所碩士論文。
5. 曾巨威,2000年,金融機構合併法的檢討與評析,國政專論。
6. 陳艾儒,2001年,金融控股公司,金融期刊。
7. 羅文亮,2008年,金融控股公司子銀行與獨立銀行經營績效之比
較,國立中興大學EMBA碩士論文。
8. 黃金澤,2002年,金融控股公司之財務管理及會計稅務處理,國
立台灣大學金融研究所碩士論文。
9. 葉建郎,2002年,金融控股公司制度之成效檢討,東吳大學會計
學研究所碩士論文。
10.黃天麟,2001年,台灣金控公司之展望,金融期刊。
11.楊琇惠,2004年,銀行業財富管理業務趨勢之研究,國立中興大
學EMBA碩士論文。
12.羅巧玲,2005年,金控子銀行與一般銀行績效比較,國立交通大
學經營管理研究所碩士論文。
13.李桐豪,2001年,由美國金融服務業現代化法看我國的金融控股
公司法,台灣金融財務季刊第二輯第二期。
14.劉雪聆,2004年,金融控股公司子銀行與獨立銀行經營效率探
討,國立中興大學高階經理人碩士在職專班論文。





英文部份:

1. Federal Register(1997),”Rules and Regulations : Bank Holding Companies and Change in Bank Control (Regulation Y); Amendments to Restrictions in the Board’s Section 20 Orders,”Vol.62,No.166,pp.45295-45307.
2. Richard L. Daft, Organization Theory and Design, 2004, seventh edition, 64-70.
3. Kwan, S.H. (1998b), “Securities Activities by Commercial Banking Firms’ Section 20 Subsidiaries : Risk, Return and Diversification Benefits, “FRB of San Francisco Working Paper 98-10.
4. Sinkey, Stigum and Branch, 1983, Managing Bank Assets and Liabilities: Strategies for Risk Control and Profit.
5. Paola Sapienza, 2002, The Effects of Banking Mergers on Loan Contract, Journal of
Finance 57,329-367.
QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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