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研究生:林永田
研究生(外文):Lin Yung-Tien
論文名稱:銀行業理財專員績效評估指標建構之研究
論文名稱(外文):The Construction of Performance Appraisal Indices for Personal Financial Planner in Banking Business
指導教授:張菽萱張菽萱引用關係
學位類別:碩士
校院名稱:國立彰化師範大學
系所名稱:工業教育與技術學系
學門:教育學門
學類:專業科目教育學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2009
畢業學年度:97
語文別:中文
論文頁數:121
中文關鍵詞:理財專員財富管理績效評估層級分析法
外文關鍵詞:personal financial plannerwealth managementperformance appraisalAHP
相關次數:
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台灣銀行業過去主要的收入來源,係以存放款利差為主;如今多數銀行業已隨歐美先進國家金融業的發展經驗,推展以賺取手續費、低風險的財富管理業務為主。由於理財專員直接提供客戶財富管理服務,因此其績效評估受到相當程度的重視。
本研究先經相關文獻探討,再結合學者與客戶代表之意見、及銀行業財富管理專家問卷調查結果,建立評估指標之層級架構,歸納出「特質導向」、「行為導向」、「結果導向」等三項主指標,及15項相關的次指標,作為銀行業理財專員績效評估之層級架構。
此後,再運用層級分析法(AHP)進行一致性檢驗、並求得各項指標之相對權重。計算結果,主指標以「結果導向」為首,「行為導向」次之,「特質導向」第三。整體層級共有15項次指標,以「達成各項商品銷售目標成績」的權重為最高,其次是「客戶資產成長規模」,第三是「客戶抱怨申訴案件數量」。最低權重的指標是「對組織具忠誠度」。
此研究發現將提供給銀行業對理財專員做績效評估時之參考,期望對財富管理業務的發展有所助益。
Interest spread used to be the major revenue resource of the banks in Taiwan. However, following the development experiences of European and American banks, nowadays most of the banks in Taiwan tend to focus on the less-risky wealth management business which profits from fee income. As a result, the performance appraisal of personal financial planners is underscored, since they directly provide the wealth management service to the customers.
The study aimed to construct the performance appraisal indices of personal financial planners. Integrating the opinions of the scholars, customers, and experts, three major indices, including trait-based, behavior-based and result-based appraisal, and fifteen secondary indices were established. Analytic Hierarchy Process was conducted to test the consistency of the indices and to determine their relative weights.
The finding revealed that among the three major indices, result-based index was mostly highlighted, followed by behavior-based and trait-based index. Among the fifteen secondary indices, “achieving the sales goals” got the highest priority, followed by “the growth of assets under management” and “the amount of customer complaints”. The least weighted one was “loyalty to the organization”.
The findings were expected to serve as a useful reference for the banks in appraising the performance of personal financial planners.
目 次
摘 要 I
ABSTRACT III
謝 誌 V
目 次 VII
圖 次 IX
表 次 XI
第一章 緒 論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究範圍與限制 6
第四節 研究流程 8
第五節 名詞釋義 10
第二章 文獻探討 13
第一節 銀行業財富管理業務 13
第二節 理財專員 20
第三節 績效評估 33
第四節 層級分析法 47
第三章 研究設計與實施 63
第一節 研究架構 63
第二節 研究方法 65
第三節 研究對象 67
第四節 研究工具 69
第四章 研究結果與討論 71
第一節 「建構銀行業理財專員績效評估指標之專家問卷」回收狀況及結果 71
第二節 「銀行業理財專員績效評估指標之相對權重 調查問卷」回收狀況及結果 73
第三節 各層級權重分析 76
第四節 應用實例分析與比較 85
第五章 結論與建議 91
第一節 研究結論 91
第二節 研究建議 93
參考文獻 95
中文部分 95
西文部分 102
附錄一 107
附錄二 113

圖 次
圖1-1 研究流程圖 9
圖2-1 AHP 流程圖 51
圖2-2 層級架構圖 53
圖3-1 研究架構圖 64

表 次
表2-1 理財專員應具備之條件 28
表2-2 銷售人員特質構面 29
表2-3 績效評估標準 43
表2-4 銀行業理財專員之績效評估指標文獻 45
表2-5 銀行業理財專員之績效評估指標層級架構 46
表2-6 AHP 評估尺度定義及說明 54
表2-7 N 階正倒值矩陣的隨機指標值表 56
表3-1 專家審查問卷名單 68
表4-1 「建構銀行業理財專員績效評估指標之專家審查問卷」結果 72
表4-2 專家問卷名單 73
表4-3 三大績效評估主指標之權重及排序比較 76
表4-4 「特質導向」主指標下之次指標相對權重比較 78
表4-5 「行為導向」主指標下之次指標相對權重比較 79
表4-6 「結果導向」主指標下之次指標相對權重比較 80
表4-7 專家對於績效評估指標之整體權重及排序比較 81
表4-8 銀行業理財專員績效評估表 86
表4-9 理財專員A 之績效評估表 89
表4-10 理財專員B 之績效評估表 90
中文部分
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