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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:曹惠芳
研究生(外文):Hui-Fang Tsao
論文名稱:財富管理客群之共同基金對個案銀行貢獻度研究
論文名稱(外文):Studies on the Mutual Funds’ Contribution from Wealth Management Customers for a Case Bank
指導教授:陳啟斌陳啟斌引用關係林達榮林達榮引用關係
指導教授(外文):Chie-Bien ChenTyrone T. Lin
學位類別:碩士
校院名稱:國立東華大學
系所名稱:企業管理學系
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2009
畢業學年度:97
語文別:中文
論文頁數:72
中文關鍵詞:市場區隔顧客關係管理財富管理共同基金
外文關鍵詞:market segmentationmutual fundwealth managementcustomer relationship management
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本文旨以個案銀行財富管理顧客為研究樣本,採用多元迴歸分析方法檢驗顧客性別、年齡、學歷、居住地、顧客風險屬性、顧客交易次數、共同基金資產總額、實收手續費比例、已實現損益金額、使用電子交易下單及收取電子對帳單對個案銀行貢獻度之影響,研究期間自2006年1月至2008年6月,顧客共同基金資產總額達300萬金額以上的客戶進行初級資料統計分析,研究結果發現,年齡、風險屬性、交易次數、共同基金資產總額、實收手續費比例、已實現損益金額、收取電子對帳單之自變數皆對個案銀行貢獻度呈正顯著相關,電子交易下單之自變數對個案銀行貢獻度呈負顯著相關,可提供金融機構制定不同行銷策略之參考依據。
This paper utilizes the wealth management customers of the case bank as the research samples and adopts the multiple regression model to analyze the effects of gender, age, education, location, risk attribute, trading frequency, total assets of mutual fund, actual fee rate, return, electronic transaction, and electronic bill on the contribution to the case bank. The sample data of the case bank are selected based on the customer’s total assets of mutual fund are more than NTD3 million, and the sample period is from January in 2006 to June in 2008. The empirical results show that the customer’s age, risk attribute, trading frequency, total assets of mutual fund, actual fee rate, return, and electronic bill are positively correlated with the contribution to the case bank, while electronic transaction is negatively correlated with the contribution to the case bank. The findings of this study can provide useful information for the financial institution to make different marketing strategies.
謝誌 Ⅰ
摘要 Ⅱ
Abstract Ⅲ
目錄 Ⅳ
表目錄 Ⅴ
圖目錄 Ⅵ
第一章 緒論 01
第一節 研究背景與動機 01
第二節 研究目的 02
第三節 研究架構 04
第二章 文獻探討 07
第一節 財富管理之文獻 07
第二節 共同基金之文獻探討 08
第三節 貢獻度之文獻探討 10
第四節 貢獻度影響因素相關文獻與假說發展 15
第三章 研究方法 23
第一節 資料來源 23
第二節 觀念性架構 23
第三節 研究變數 24
第四章 實證結果 29
第一節 敍述統計 29
第二節 相關係數 33
第三節 單變量分析 39
第四節 廻歸模型分析56
第五章 結論與建議 67
第一節 結論 67
第二節 研究限制 68
第三節 後續建議 68
參考文獻  69
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