2001 年金融業跨入財富管理新紀元，財富管理整合及建構通路來維繫顧客關係，多元化投資組合，提供豐厚報酬，使客戶資產獲得增值，亦是一種私人銀行之延伸，但2008年9月15日一場世紀金融風暴，令不少人驚覺，名下的資產可以如此非理性「縮水」，美國五大投資銀行利用各種衍生性金融商品，大舉投入操作高風險業務全球吸金，一旦周轉不靈，拖累全球的投資人，重挫全球股市，漫延全球金融風暴，古語有云，「覆巢之下沒完卵」，在此金融風暴下所有人資產都在貶值，理財專員的良莠不齊，一眛盲目之推銷理財商品，如何重新計劃管理好自己的財富，我們先以宏觀角度分析一下此次金融風暴對財富管理的重大影響，繼而探討台灣銀行業財富管理業務面臨全球金融風暴後未來發展的方向及趨勢。

In 2001, banking industry in Taiwan entered a new era of wealth management. Client relationship was strengthened via sales channels and arrangement of wealth management. In addition, diverse portfolio offered investors high returns and increased their wealth.
However, Lehman Brothers, one of the Wall Street’s big five investment banks, filed for Chapter 11 bankruptcy protection in September 15, 2008. Because of that, people realize that wealth decreases out of expectation.
A Chinese proverb goes that “no eggs stay intact under an overturned nest.” The big five investment banks use derivatives to leverage and earn huge profit in the market. If insufficient money to buffer, they tumble global stock market and then cause global financial crises, such as Lehman Brothers bankruptcy.
Under the circumstance, people’s wealth reduces. In addition, financial consultants excessively promote financial goods, indicating uneven quality of consultants.
According to those points mentioned above, people should reconsider the issue of arranging and managing their wealth. The author offers impacts caused by Lehman Brothers to wealth management and suggests future development of wealth management in Taiwan.

目 錄
中文摘要 i
英文摘要 ii
誌謝 iii.
目錄 iv.
表目錄 vi
圖目錄 vii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 4
第三節 研究流程與論文架構 8
第二章 金融危機之文獻回顧 9
第一節 重大金融危機觀察 9
第二節 1930年代大蕭條(1929-1939) 10
第三節 1986-1995美國儲貸銀行危機 14
第四節 1990年代芬蘭、瑞典、挪威銀行危機 17
第五節 1990-2003日本銀行危機 20
第六節 2007-2009全球金融海嘯 25
第三章 金融衍生工具氾濫 29
第一節 財富管理概述 29
第二節 財富管理業務之發展 31
第三節 銀行經營財富管理業務現況 32
第四節 如何重新建立投資人對銀行之信任 34
第五節 財富管理業務未來發展趨勢 37
第四章 當前金融危機對台灣經濟及銀行發展之影響 41
第一節 零利率的因應對策 41
第二節 金融危機對台灣經濟發展之影響 42
第五章 台灣金融業的因應措施 46
第一節 中央銀行公開市場操作及降息 46
第二節 國安基金護盤及縮小跌幅限 47
第三節 平盤下禁止放空到全面禁止放空 47
第四節 近貧補貼方案 48
第五節 企業紓困方案 48
第六節 金融機構存款全額保障 49
第七節 減稅措施 49
第八節 擴大國發基金規模 49
第九節 股市融資戶紓困方案 50
第十節 促進就業方案 50
第六章 結論與建議 51
第一節 結論 51
第二節 建議 52
參考文獻 53

參考文獻
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