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研究生:李弘康
研究生(外文):Hung-Kang Li
論文名稱:國內銀行財富管理業競爭策略之研究-以S銀行為個案
論文名稱(外文):A Study on Competitive Strategy of Domestic banks in business of wealth management -A Case Study of S Bank
指導教授:鄧瑞兆鄧瑞兆引用關係
指導教授(外文):Ruey-Jaw Teng
學位類別:碩士
校院名稱:中華大學
系所名稱:企業管理學系碩士班
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2011
畢業學年度:99
語文別:中文
論文頁數:131
中文關鍵詞:財富管理、競爭策略、競爭優勢、五力分析、價值鏈
外文關鍵詞:wealth management, competitive strategy, competitive advantage, five force analysis, value chain
相關次數:
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許多銀行及金控公司在2002年開始成立財富管理部門後,在承做財富管理業務時,雖以顧客的人生目標做個人化的專業性理財規劃、資產配置,達成人生中各階段的需求;但實際上的經營模式卻是以業績為導向的經營方式。在經歷全球性的金融海嘯之後,國內銀行的財富管理業務在遭受打擊後,將重新再思考經營模式的改變與否。因此,本文擬針對從國內銀行財富管理業務之競爭策略進行探討,以提供國內銀行財富管理業務一些相關建議,進而提昇國內理財業務的穩健成長及永續經營。
本研究之目的,希望從國內財富管理產業及個案銀行分析,以掌握市場概況。分析外部環境及透過五力分析掌握產業競爭發展趨勢,加上個案銀行內部之專家訪談,歸納競爭環境的機會與威脅;其次,再以分析個案銀行內部環境及價值鏈活動,並與主要競爭者分析比較後,並以個案銀行內部之專家訪談內容,歸納成個案銀行的優勢與劣勢,再透過SWOT分析及TOWS矩陣配對分析,發展持恆之競爭優勢策略。
本研究最後獲得之結論為:1.擴大銷售團隊及整合行銷模式、推動理財資訊交易平台。2.強化理財人對制度變化因應的訓練、以服務導向取代銷售導向之策略。3.強化資訊系統,增加網銀使用量。4.改善理財管理辦法之缺失,檢討獎金制度及晉升制度。5.推動成立理財業務策略中心,結合各事業部強化理財業務功能。6.妥善人力資源管理計畫,積極培養儲備人才,做好訓練規劃。7.採取成長策略,做好市場滲透、產品擴張、市場擴張及多角化經營模式,達到深耕客戶之目的。8.強化核心客戶之開發,積極擴展大陸市場及開發創新自有品牌。9.積極行銷目標市場,落實各項經營指標,做好產品品質管理。10.強化業務促銷能力,並以量制價方式,提供長期優惠回饋客戶。11.設立理財分行,拔擢優秀理財業務人員擔任分行經理。

Many banks and Financial holding company set up in 2002 after wealth management, wealth management in the order of doing business, although the customer's personal goal in life to do a professional financial planning, asset allocation, to reach the needs of the various stages of life; But in fact the business model is based on performance-oriented mode of operation. After the global financial tsunami, local banks in the wealth management business hit, it will re-think business models change or not. Therefore, this article from the domestic banks for wealth management business competitive strategy to explore in order to provide some of the domestic banking wealth management business recommendations, and thus enhance the stability of domestic financial services growth and sustainable.
Purpose of this study, I hope from the domestic banking wealth management and business case analysis to grasp the market overview. Analysis of the external environment and industry through 5P analyzing the development of competition, together with interviews with the experts within the bank case, summarized the competitive environment opportunities and threats; second, and then to analyze the cases of the bank's internal environment and value chain activities with key competitors analysis and comparison, and in the case of the bank's internal expert interviews, induction into the case the bank's strengths and weaknesses, and then through the SWOT analysis and TOWS matrix matching analysis, holding constant the development of competitive strategy.

Finally, this study obtained conclusions are: 1. To expand the sales team and integrated marketing model to promote the trading platform for financial information. 2 strengthen the financial system changes in response to people training to replace the sales-oriented service-oriented strategy. 3. To strengthen the information system, to increase online banking usage. 4. To improve financial management rule of the weaknesses, to review the bonus method and promotion system. 5 business strategy to promote financial center was established, with each division to strengthen the financial management business functions. 6. Proper human resources management plan, active reserve personnel training, good training plan. 7 to growth strategy, good market penetration, product expansion, market expansion and diversification business model to achieve the purpose of cultivating customers. 8. To strengthen the development of core customers, and actively expand the mainland market and the development of innovative own brand. 9 aggressive marketing target market, and implement business indicators, good product quality management. 10. To strengthen the capacity of business promotion, price and quantity control method for long-term benefits back to clients. 11 Establishment of branch banking, wealth management business excellence officer promoted to branch manager.

摘 要 i
目 次 ii
表 次 iv
圖 次 vi
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 3
第三節 研究範圍 3
第四節 論文架構 4
第二章 理論基礎與文獻回顧 6
第一節 競爭策略之探討 6
第二節 競爭策略相關理論與分析方法探討 15
第三節 財富管理產業相關文獻探討 27
第三章 研究設計 31
第一節 研究方法 31
第二節 研究架構 32
第三節 資料來源 35
第四節 研究流程 36
第五節 研究限制 37
第四章 財富管理產業定義與個案銀行簡介 39
第一節 財富管理產業定義 39
第二節 財富管理產業沿革 41
第三節 市場概況 47
第四節 個案銀行簡介 52
第五章 外部環境分析 57
第一節 總體環境分析 57
第二節 產業競爭環境分析-五力分析 62
第三節 競爭者分析 66
第六章 內部環境分析 71
第一節 個案銀行經營現況分析 71
第二節 個案銀行價值鏈分析 77
第三節 策略活動與經營問題分析 83
第七章 個案銀行SWOT分析 89
第一節 專家訪談 89
第二節 機會與威脅認定 95
第三節 優勢與劣勢認定 97
第四節 SWOT分析 99
第八章 TOWS策略矩陣分析與策略規劃方案 102
第一節 TOWS策略矩陣分析 102
第二節 策略規劃方案 106
第九章 結論與建議 115
第一節 結論 115
第二節 建議 117
参考文獻 120


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