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研究生:陳嘉筠
研究生(外文):Chia-Yun Chen
論文名稱:運用TRIZ方法於金融商品創新之設計-以證券業為例
論文名稱(外文):Using TRIZ-based methods to design financial innovation for Security Brokerage
指導教授:施信佑施信佑引用關係
指導教授(外文):Hsin-Yu Shih
口試委員:莊文彬、蔡千姿
口試委員(外文):Wen-Bin Chuang、Chien-Tzu Tsai
口試日期:2011-06-09
學位類別:碩士
校院名稱:國立暨南國際大學
系所名稱:管理學院經營管理碩士學位學程碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2011
畢業學年度:99
語文別:中文
論文頁數:126
中文關鍵詞:TRIZ矛盾矩陣39個工程參數40個創新原則證券業金融商品創新
外文關鍵詞:TRIZContradiction Matrix39 Engineering Parameters40 Inventive PrinciplesBrokerageFnancial innovation
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  隨著國內主管機關對金融商品逐漸開放的態度,以及投資人逐漸提升之投資意識,國內證券業者在國際化與金融自由化的潮流之下,除了需與同業競爭外,亦須面臨國外同業的挑戰。證券業者為了增加經紀手續費及融資券利息等收入,亦必須開發新金融商品,以穩定收入來源,並增加本身之競爭優勢。
  俄國發明家Altshuller由所接觸的專利案件中進行研究,並由被視為具有較佳創新方法的專利中,歸納出一套系統化創新及解決問題的方法,即所謂的TRIZ理論。並透過分析大量的專利資料和相關研究,歸納出39個工程參數和40個創新原則,建立矛盾矩陣。
  本研究嘗試將矛盾矩陣的方法概念運用至金融商品,建構出適用於證券業的金融商品矛盾矩陣,以協助證券業者能運用其矛盾矩陣,解決金融商品創新等問題。本研究主要的研究目的包括:一、整理證券業可經營的新金融商品參數,並與TRIZ理論中39個工程參數進行配適;二、將配適的結果與創新原則,建構適用於證券業之金融商品矛盾矩陣,並找出金融商品之創新;三、以個案方式分析其金融商品之矛盾矩陣及創新原則的應用。
  在研究設計方面,首先藉由工程參數、經營管理參數等,做為轉換金融商品參數之參考依據;其次,以專家訪談和統計檢定的方式,挑選出符合標準之36個金融商品參數。第三,參考財務可應用之40個創新原則,建構36×36之金融商品之矛盾矩陣。最後,以個案方式說明其金融商品之矛盾矩陣的應用,並針對金融商品之矛盾矩陣所建議之創新原則,提出對新金融商品的相關建議。
  本研究結論所建構之金融商品矛盾矩陣與創新原則之引申應用,不僅可以解決現今金融商品所產生的問題,亦適用於即將推出或已推出之新金融商品的創新。此外,利用金融商品矛盾矩陣,亦可為新金融商品提出更多創新之建議。

While the domestic official authorities have shown an attitude of gradually opening up the market to the financial products, and the investors have gradually raised their conscious in investment, the domestic securities industry now must face the challenge from the same industry abroad in addition to the existing challenge against other domestic line of work under the trend of internationalization and financial liberalization. In order to increase the income from the brokerage fees and interests of the securities margins and loans and other revenues, the securities brokerage industry must also develop new financial products in order to stabilize the revenue streams, and furthermore increase their competitive advantage.
Genrich Altshuller, the Soviet inventor, proceeded his research with case studies of patents he ever contacted; among all there was one that was considered a far more innovative approach to the patents, which was induced to a set of systematic innovation as well as a method for problem solving, and it was the so-called TRIZ theory. Through the analysis of massive patent information and the related studies, Altshuller had also induced 39 engineering parameters and 40 innovative theorems thus establishing the “contradiction matrix”.
This study tries to apply the conceptual method introduced by the contradiction matrix to the financial products in order to construct a contradiction matrix applicable to the financial products of the securities industry so that the financial industry is able to apply this contradiction matrix to resolve problems such as product innovation. The main purposes of this study include: 1. To organize the new financial product parameters that are manageable to the securities industry, and to proceed with the matching of such with the 39 engineering parameters from the TRIZ theory. 2. To take the result from matching, together with the innovative theorems, to build a contradiction matrix suitable for the financial products of the securities industry and find the innovation of the financial products. 3. To analyze through case studies the contradiction matrix for financial products and its application of innovative theorems.
On the design, the study first uses the engineering parameter and the operating management parameter as the reference bases for the conversion to the financial product parameters; secondly, the study uses interviews with the experts and statistical examination to select the 36 most standards-compliant financial product parameters; thirdly, the study takes 40 innovative theorems applicable to finance as a reference to construct a 36 x 36 contradiction matrix for the financial products. Finally, case studies were used to illustrate the application of a contraction matrix on the financial products, and in accordance with the suggested innovative theorems derived from the contraction matrix of the financial products to address related recommendations for the new financial products.
The conclusion of this study on the contradiction matrix of the financial products and the extended application of its innovative theorems are not only able to resolve the problems generated by the current financial products, but are also applicable to the innovation of the upcoming or the launched new financial products. Besides, the use of the contradiction matrix for the financial products can also provide more recommendations on the innovation of the new financial products.

誌謝辭...........................................................................I
中文摘要........................................................................II
英文摘要............................................................ ..........III
目錄............................................................................V
表目錄.........................................................................VII
圖目錄........................................................................VIII
第壹章 緒論.....................................................................1
第一節 研究背景.................................................................1
第二節 研究動機與目的............................................................3
第三節 研究流程.................................................................4
第貳章 文獻探討..................................................................6
第一節 TRIZ相關文獻.............................................................6
第二節 TRIZ矛盾矩陣理論........................................................15
第三節 金融創新相關文獻........................................................23
第四節 證券業經營金融商品之相關文獻..............................................29
第五節 小結...................................................................42
第參章 研究設計.................................................................45
第一節 研究步驟................................................................45
第二節 研究範圍與對象...........................................................48
第三節 研究方法................................................................49
第肆章 矛盾矩陣之建構及創新原則之應用..............................................53
第一節 39個工程參數之轉換.......................................................53
第二節 專家訪談及確認分析結果....................................................61
第三節 40個創新原則之應用.......................................................78
第四節 金融商品之矛盾矩陣之建構..................................................81
第五節 個案介紹與分析...........................................................86
第六節 小結...................................................................96
第伍章 結論與建議 ...............................................................98
第一節 研究結論................................................................98
第二節 管理意涵...............................................................100
第三節 研究限制與研究建議 ......................................................101
參考文獻.......................................................................102
附錄一:39個工程參數及解說.......................................................109
附錄二:40個創新原則解說........................................................111
附錄三:矛盾矩陣表..............................................................116
附錄四:問卷...................................................................120

一、中文部分
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二、英文部分
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3.財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心
http://www.otc.org.tw/ch/about/introduction/history.php
4.曾念民 (2004),TRIZ-6 sigma創意問題解決的新利器,進階管理電子報,No.8,
http://www.co-in.com.tw/co-in/epaper/200405/20040503.htm
5.臺灣證券交易所
http://www.twse.com.tw/ch/index.php
6.證券暨期貨市場發展基金會網站結構型商品專區 
http://www.sfi.org.tw/newsfi/fund/structure.htm


QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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