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研究生:蔡明宏
研究生(外文):Tsai, Minghung
論文名稱:金融海嘯對私人銀行經營策略之影響
論文名稱(外文):The Impacts of Recent Financial Crisis on Business Strategy of Private Banking
指導教授:黃博怡黃博怡引用關係
口試委員:陳朝斌劉朝陽
口試日期:2011-04-15
學位類別:碩士
校院名稱:實踐大學
系所名稱:企業創新與創業管理研究所
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2011
畢業學年度:99
語文別:中文
論文頁數:99
中文關鍵詞:私人銀行
外文關鍵詞:Private Banking
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金融海嘯令全球多家金融機構應聲倒閉、富裕人士的財富進行重分配,面對危機,企業若制定良好的策略,即有可能渡過危機或降低損失。
本研究彙整渡過金融海嘯之歐美四家大型私人銀行的文獻資料,採用三位管理學者的競爭策略論述,分析此四家私人銀行在海嘯當時所推出的因應策略與其結果,作者發現由於各家企業所推行策略的不同,而導致海嘯後企業資產復原速度的差異。歐美金融機構在海嘯期間,幾乎都面對著流動性危機,為因應未來的不確定性,企業無不採行裁員來換取更多資金籌碼,在客戶借貸、既有資產、海內外債券、股市、不動產等投資資產方面,大部分金融機構會將巨額損失提列呆帳或低價拋售;相較之下,若資金來源充足,沒有流動性危機之虞,即可保留原投資資產與維持現狀,一旦市場經濟環境趨於穩定,其原損失資產也將大幅回升。
本研究最後採用德菲法邀請十位專家、學者進行問卷調查,研究結果顯示四家私人銀行面對金融海嘯,除了政府的奧援外,企業內部資源重整的方式與企業差異化的優勢,將影響私人銀行資產復原的速度。

In view of 2008 financial crisis, many financial institutions collapsed, hence, wealth re-distributed for the wealthy. When facing crisis, a sound strategy helps to avoid disaster or minimize the difficulties.
This thesis compiles documents and data from four large European and US private banks, which experienced the financial crisis, as well as adopts three business management scholars’ competitive strategies, to further analyze these four private banks’ corresponding strategies during financial crisis and the final results. According to our findings, different strategy results in different tempo on asset recovery. During the period of financial crisis, financial institutions in Europe and US are facing liquidity risk, to deal with the uncertainty in the future, many business layoff staff in exchange for sufficient bargaining counter. In the fields of clients’ lending, existing assets, investments on overseas and local bond market, equity market and real estate, most of financial institutions write off the large un-receivables or sold them on very low price. On the contrast, if the funds are sufficient and had no concern on liquidity, then the institutions can retain the original invested assets, keep waiting for economy recovery, once the market getting stable, the asset value will rebound dramatically.
The last but not the least, this thesis adopts Delphi Method, invites 10 experts and scholars to process questionnaires survey. According to the survey results, when encountering financial crisis, in addition to government bailout, banks’ internal resources restructuring and differentiated strength also affect private banks’ asset recovery tempo.
Keywords: private banking, financial crisis, business strategy

目 次
第壹章 概論 ……………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機 ……………………………… 1
第二節 研究問題與目的 ……………………………… 2
第三節 研究流程 ……………………………………… 3
第貳章 文獻探討 ………………………………………… 4
第一節 私人銀行文獻回顧 …………………………… 4
第二節 金融海嘯起因與影響 ………………………… 19
第三節 經營策略 ……………………………………… 28
第叁章 金融海嘯對私人銀行的衝擊 …………………… 45
第一節 美林集團 …………………………………...… 45
第二節 高盛集團 …………………………………...… 49
第三節 瑞士銀行 …………………………………...… 51
第四節 瑞士信貸 …………………………………...… 55
第五節 小結…………………………………………...… 58
第肆章 私人銀行因應金融海嘯的對策 ………………… 61
第一節 美林集團 …………………………………...… 61
第二節 高盛集團 …………………………………...… 64
第三節 瑞士銀行 …………………………………...… 66
第四節 瑞士信貸 …………………………………...… 68
第五節 歐美私銀的策略比較 ……………………...… 70
第伍章 研究方法 ……………………………………… 77
第一節 德菲法 ………………………………………… 77
第二節 建構程序 ……………………………………… 78
第六章 結論與建議 ……………………………………… 80
第一節 研究結論 ……………………………………… 80
第二節 後續研究建議 ………………………………… 83
參考文獻 …………………………………………………… 84
中文部分 ………………………………………………… 84
英文部分 ………………………………………………… 87
網路部分 ………………………………………………… 88
附錄一 德菲法問卷 ……………………………………… 89

中文部分
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江榮座(民96)。財富管理銀行發展策略之研究-以花旗銀行為例(碩士論文)。取自台灣碩博士論文系統。(系統編號fb110628153149)
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林東和(民88)。私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討(碩士論文)。取自台灣碩博士論文系統。(系統編號fb110628154025)
林啟仁(民92)。銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析(碩士論文)。取自台灣碩博士論文系統。(系統編號fb110628154136)
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英文部分
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網路部分
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