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臺灣博碩士論文加值系統

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研究生:羅玉鈴
研究生(外文):Lo, Yu Ling
論文名稱:台灣財富管理的藍海策略---以A公司為例
論文名稱(外文):Blue Ocean Strategy of Taiwan's wealth management --- A Corporation as Case Study
指導教授:林霖林霖引用關係
指導教授(外文):Lin, Lin
口試委員:楊聲勇王澤世張榮顯
口試委員(外文):Yang, Sheng YungWang, Alan TChang, Jung Hsien
口試日期:2012-06-26
學位類別:碩士
校院名稱:國立暨南國際大學
系所名稱:管理學院經營管理碩士學位學程碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:企業管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2012
畢業學年度:100
語文別:中文
論文頁數:109
中文關鍵詞:財富管理五力分析SWOT藍海策略
外文關鍵詞:Wealth managementFives force analysisSWOTBlue ocean strategy
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在歐美國家,財富管理業務已經發展多年,台灣在2001年,通過了金控法,使得金融機構可以藉由併購的方式來整合各金融領域,在2005年進一步開放證券業者可從事財富管理後,使得各金融機構紛紛搶佔財富管理的市場,使得市場競爭日益激烈。在消費者方面,多元的金融商品加深了消費者個人理財的困難度,也因此提升了消費者將個人資產規劃交給金融機構管理的意願,也因此大大提升了財富管理的市場。本研究將採用個案研究法,訪談個案公司之高階主管與同業,從產業分析、外在環境與藍海策略等方面,深入探究銀行本身要如何在財富管理領域中取得先機,並開創其特有的策略,並提出個案公司之創新藍海策略。
關於A公司之未來策略與利基方面,包括:顧客消費偏好改變,提供其全方位長期配置服務、成立金控集團,藉由併購提升資產與服務、人才培育與創新商品。在藍海策略四項行動架構分析方面,消去:去除業界中以短期手續費為主的概念,轉向提供給客戶全面化、整合性的長期資產配置與投資服務。降低:藉由併購的方式整合其他金融業務,使得許多公司內部的工作精簡,降低內部流程。提升:提供整合性的產品給顧客,並採用專人專業服務的模式。創造:藉由併購的模式,可以讓金控內部的資源共享,並且提供交叉行銷,提供客戶全方面的資產配置。
總結上述,個案公司本身有兩個創新藍海策略。第一,透過併購,取得資源整合優勢,使其證券業務維持第一的市佔率,並且其ROE、EPS均大幅提昇。第二,進入中國市場與提供A股投資商品,藉由MOU以及ECFA簽訂,率先進入中國市場,已成為台灣少數取得QFII資格的資產管理公司,此外A公司在台灣推出中國平衡基金及上證50基金,讓台灣財富管理的客戶可以直接投資A股基金。

Wealth management business has been developed for many years in Europe and the United States. Taiwan, in 2001, passed the Financial Holding Company Act, and in 2005 opening up of the securities industry engaged in wealth management. Those laws make the wealth management market increasingly competitive. On the consumer side, diversity products make consumer difficulty to understand and enhance consumer to the wealth management market. Therefore, this study used case study and interviews with case company executives and other company’s executives. The study analysis the fives force of industry, SWOT, and blue ocean strategy. The conclusions are below.
About the company’s future strategy and niche, the company need to know consumer’s preferences and company need to provide its full range of long-term configuration of services. The financial holding company use mergers and acquisitions to enhance the assets and services, personnel training and innovative products.
About the company’s blue ocean strategy, elimination: removal of the concept of short-term fee-based industry, turned to give customers a comprehensive, integrated long-term asset allocation and investment services. Reduced: by way of mergers and acquisitions integration with other financial business, making a lot of internal work to streamline and reduce the internal processes. Upgrade: to provide integrated product to the customer, and someone professional services model. Creation: By M & A mode, allowing the FHC internal resource sharing, and provide cross-marketing, to provide customers of all aspects of asset allocation.
Summary above, the case company has two innovative blue ocean strategies. First, through mergers and acquisitions, the company access to resources integration advantages and let the company have the first market share in the securities business and improve the company’s ROE and EPS. Second, the case company entre the Chinese market and provide a share of investment goods for customers. Including the ECFA and MOU, company A is the first company entering the Chinese market and obtain a QFII status. Therefore, company A launch the 50 fund and Chinese balance fund, let customer can invest A-share fund in Taiwan.

中文摘要 III
Abstract V
目錄 VII
表目錄 IX
圖目錄 X
第一章 緒論 1
第一節 研究動機與背景 1
第二節 研究目的 3
第三節 研究流程 4
第四節 研究限制 5
第二章 文獻探討 6
第一節 金融產業概況 6
第二節 財富管理相關文獻 16
第三節 產業分析相關文獻 21
第四節 競爭策略 25
第五節 競爭優勢 27
第六節 藍海策略 29
第三章 研究方法 33
第一節 個案研究法 33
第二節 研究架構 36
第三節 研究對象與資料收集 38
第四節 訪談設計 39
第四章 個案分析 40
第一節 個案公司介紹 40
第二節 產業五力分析 45
第三節 個案公司SWOT分析 50
第四節 個案公司藍海策略分析 60
第五章 結論與建議 66
第一節 研究結論 66
第二節 研究建議 69
參考文獻 60
附錄 73


一、中文部分
1.方至民(2000),企業競爭優勢,台北,前程企管。
2.林啟仁(2004),銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析,國立高雄第一顆繼大學金融營運係碩士論文。
3.李禮仲(2012),兩岸共建華人資本市場之展望,第二屆兩岸競爭力論壇套書。
4.吳孟道(2010),金融業西進的策略分析—以銀行業為例,中央日報網路報。
5.周孟穎(2010),台灣銀行業於大陸發展金融業務之策略分析,國立台北大學國際財務金融碩士在職專班碩士論文。
6.曾志堯(2003),窮Agent富Agent,再版二刷,台北:保銷國際文化事業股份有限公司。
7.Kim & Mauborgne著,黃秀媛譯(2005),藍海策略,天下遠見出版股份有限公司。
8.蔡正雄譯(1996),Michael E.Porter原著,競爭策略,台北,華泰書局。
9.陳萬淇(1995),個案研究法。華泰書局,台北。
10.陳文雄(2008),財富管理、基金產業發展與兩者之合作關係:以台灣金融市場為例,國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
11.葉重新(2001),教育研究法。台北市;心理出版社。
12.鄭義(2009),財富管理現況與展望,國立中山大學財務管理學系鄭義副教授專題 演講簡報,高雄市。
13.龔天益(2009),「大陸金融環境現況與金融市場發展趨勢」,金融總會演講簡報檔,台灣台北。
14.羅旭華(2004),理財宏觀,出版,台北:商週出版:城邦文化發行。
15.蘇朝山(2005),財富管理業務策略規劃之研究-以高雄銀行為例,國立中山大學管理學院高階經營碩士學程專班碩士論文。
二、英文部分
1.Aaker, David A. (1984), Strategic Market Management, NY:John Wiley & Sons。
2.Aaker, D. A. (1989) “Managing Assets and Skill: The Key to a Sustainable Competitive Advantage”, California Management Review, pp.91-106.
3.Hill, C. W. L. and Jones, C.R., (2001) “Strategic Management: An Integrated Approch,” Fifth Edition, Boston: Houghton Mifflin.
4.Porter, M.E. (1985), Competitive Advantage: Creating and Sustaining Superior Performance. NY: Free Press.
5.Porter, M. E. (1990), The Competitive Advantage of Nations. NY: Free Press.
6.Prahalad CK and Hamel G. (1990), ”The core competence of the corporation”, Harvard Business Review, May/Jun 68(3), pp.79-92.
7.Robert K. Yin.(1994), Case Study Research. Sage Publications, Inc.
8.Stone, D. (1995), The Five Key Rules of Market Positioning, Bank Marking, Vol.27, No.12, pp.19-21.
9.Stone, M. (2001), Managing Wealth: A New Approach, Journal of Financial Services Marketing, Vol.6, No.1, pp.84-97.
10.Weihrich, H. (1982), “The TOWS matrix – a tool for situational analysis”, Journal of Long Range Planning, Vol. 15 No. 2.
三、網站部分
1.金管會,http://www.fsc.gov.tw/ch/
2.銀行局,http://www.banking.gov.tw/ch/
3.中時電子報,http://money.chinatimes.com/news/news-content.aspx?id=20111014001014&cid=1206
4.行政院主計處,http://www.dgbas.gov.tw/mp.asp?mp=1
5.熱血流成河部落格,http://davidli.pixnet.net/blog/post/34964763


QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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