臺灣博碩士論文加值系統

在台灣的壽險業的發展及沿革中,已突破傳統之經營模式,提供國人更多元組合之保險商品;由於國人購買外幣計價保單及投資境外共同基金者日多,顯示國人理財已逐漸邁向國際化,但因外幣計價保單之前並未經主管機關核准銷售，此類保單不但不受我國政府法令的保障，一旦發生保險爭議時，因管轄保單地方在外國法院，保戶可能就面臨到需跨海到國外訴訟的風險。 為提供國人外幣資產配置選擇及滿足民眾多元化保險規劃需求,中華民國人壽保險商業同業公會向主管機關爭取開辦以外幣收付之非投資型保險業務(俗稱外幣保單)。民國98年12月底個案之保險公司獲准經營以外幣收付之非投資型保險單。

本研究以外幣收付之非投資型保險(外幣保單)之商品起源發展過程、法令訂定頒布與修正進行探討，進一步研究其種類及特色。同時藉由深度訪談個案外勤業務主管，分析個案對於高資產客戶之需求及未來發展規劃，作為提升行銷業務競爭力之方向。

透過本研究發現，隨著低利率時代的來臨，以及順應經濟自由化的潮流，以外幣收付之非投資型保險（外幣保單）在國人的資產配置中扮演著日趨重要的角色，高資產客戶仍有現金規劃的需求，退休商品市場也越來越大，唯有加快業務人員訓練速度，業務行銷經營要更積極，更快掌握機會，才能持續成長，奪魁勝出。

In the development and evolution generated, Taiwan’s life insurance industry has exceeded its typical business model by providing a well-diversified portfolio commodity but yet an illegal sale in Taiwan years ago, no secure by the government law. The greater investments to the foreign currency denominated policy and offshore mutual funds make Taiwan investors become fiscally internationalized but also face the risks of litigation under the jurisdiction of foreign court where the policies have been held. The Life Insurance Association Of The Republic Of China had striven for the business of the commodity of Foreign currency receipts and payment of the non-investment type insurance policy to fulfill the demanding of the allocation of foreign currency assets and the multiple insurance planning, he case company of this thesis has gained the allowance of operating such business by the end of 2009.
Base on the development process of the commodity, the proclamation and revision of the decree, a further analysis to its various types and characteristics has made. Meanwhile, thru the in-depth interviewing with the business executives of the case company, to investigate the needs of their high property clients, and the future development plans of the company,so to enhance its marketing competitiveness accordingly.
Thru the research found, accommodating with the advent of low interest rates and the economic liberalization trends, Foreign currency receipts and payment of the non-investment type insurance policy is acting a very important role in asset allocation on Taiwan people, the high property clients have assets planning demands, the retirement commodity market is growing big, only to speed up the job training and more positive controlling the market, in order to keep growing to win.

論文審定書 i
誌謝 ii
摘要 iii
Abstract iv
目 錄 vi
圖 次 viii
第一章 緒論 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 1
第三節 研究對象及範圍 2
第二章 台灣壽險業外幣收付之非投資型保險市場發展與現況 4
第一節 台灣壽險業發展之歷史沿革 5
第二節 台灣外幣收付之非投資型保險之種類及特色 10
第三節 外幣收付之非投資型保險之發展 12
第三章 研究設計 14
第一節 研究方法 14
第二節 研究流程 16
第三節 研究限制 18
第四章 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險市場之行銷業務計劃 19
第一節 南山人壽保險股份有限公司簡介 19
第二節 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險環境分析 22
第三節 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險競爭者分析 25
第四節 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險SWOT分析 32
第五節 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險目標市場與定位 35
第六節 南山人壽拓展外幣收付之非投資型保險行銷組合方案 41
第五章 結論與建議 44
第一節 結論 44
第二節 建議 45
參考文獻 47
中文部分 47
英文部分 48
網站資訊 48
附錄一 49
附錄二 50
附錄三 52

中文部分:
(2009) 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商拼訓練教材，中華民國人壽保險商業同業公會。
(2008) 人身保險業務員資格測驗統一教材，中華民國人壽保險商業同業公會。
國家政策研究基金會-台灣保險業的困局與因應
黃俊英 (2003) 行銷學的世界，第二版，台北；天下遠見出版股份有限公司。
周文賢 (1999) 行銷管理—市場管理與策略預測，智勝文化事業有限公司。
黃俊英 (2010)企業研究方法，第四版，台北；台灣東華書局股份有限公司。
黃俊英 (2004) 行銷管理—策略性的觀點，第二版，台北；華泰文化事業股份有限公司。
邱寀憓 (2005) 壽險業價值管理之研究 -以南山人壽為例，中央大學碩士論文
丘宇彤、林佳玫、陳思儒 (2011) 好險！有南山－南山人壽行銷策略研究，鳳山商工投稿。
蘇朝山 (2005) 「財富管理業務」策略規劃之研究—以高雄銀行為例，中山大學高階經營碩士學程專班碩士論文。
陳森松 (2003) 我國財產保險行銷通路之研究—個人保險商品，逢甲大學保險學系碩士論文。
浦中敏、黃意雯（2007）中華民國人壽保險管理學會壽險管理期刊第20期。
2011年4月3日中央網路報星期專論南山月刊


英文部分：
William Zikmund,Barry Babin, Jon Carr, and Mitch Griffin, Business Research Methods, 8th ed. （South-Western, 2010）
Michael Portor, Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors（New York: The Free Press,1980）, pp.3-29
Aaker, D. A. (1991). Managing The Most Important Asset: Brand Equity. Strategy &; Leadership, 56-57.
Barney, D. F. (1991), Time paths in the diffusion of Product Innovations,
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Kotler, P. (2000), Marketing management Englewood Cliffs, New York:Prentice-Hall.
網站資訊：
南山人壽官方網站，(www.nanshanlife.com.tw)。
國泰人壽官方網站，（http://www.cathaylife.com.tw）。
富邦人壽官方網站，（http://www.fubon.com.tw）
行政院金融監督管理委員會，（http://www.fscey.gov.tw/）。
財團法人保險事業發展中心，（http://www.tii.org.tw/）。
中華民國人壽保險商業同業公會，（http://www.lia-roc.org.tw/）。
行政院主計處，（http://www.dgbas.gov.tw）。
中華經濟研究院，（http://www.cier.edu.tw）。