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研究生:蔡雅伶
研究生(外文):Tsai Ya-Ling
論文名稱:影響嬰兒潮世代老年財產信託意願之研究-以雙北市為例
論文名稱(外文):Research on The Factors Affecting The Willingness of Elderly Property Trust for Baby Boomers -An Example of Taipei Area in Taiwan
指導教授:李孟芬李孟芬引用關係
指導教授(外文):Meng-Fan Li
口試委員:董夢雲范姜肱
口試委員(外文):DONG MENG YUNFAN JIANG GONG
口試日期:2015-01-16
學位類別:碩士
校院名稱:實踐大學
系所名稱:家庭研究與兒童發展學系高齡家庭服務事業碩士在職專班
學門:社會服務學門
學類:兒童保育學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2015
畢業學年度:103
語文別:中文
論文頁數:106
中文關鍵詞:嬰兒潮世代KYC財產信託知覺風險
外文關鍵詞:baby boomersKYCproperty trustsperceived risk
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藉由財產信託方式保障老年經濟安全,老人無須擔心財產遭到詐騙或盜領,甚至未來若發生失智、失能現象,亦能享有一定水準的老年經濟與醫療照顧生活。本研究目的在探討嬰兒潮世代選擇老年財產信託規劃意願的影響因素,自行編製量表-「理財規劃態度」、「財產信託知覺風險」、「財產信託認知」,進行結構式問卷調查之預試,經專家及結構效度、信度分析後,形成正式問卷。,研究對象針對雙北市50至68歲嬰兒潮世代,以配額滾雪球抽樣方式進行調查,有效樣本數412份。利用SPSS18.0統計軟體進行t檢定、差異分析、相關以及階層迴歸分析等統計方法。迴歸總解釋力為32.7%,模型達顯著水準(F=12.811, P<.000)。研究發出510份,回收447份,回收率87.8%;扣除無效問卷35份,實得有效樣本共412份,實際有效回收率達80.8%。
研究重要結果,嬰兒潮世代在財產信託意願度以無意見者最多,其次為願意。願意選擇的原因,以「老年的健康醫療費用」最多;不願意選擇的原因,以「需支付相關管理費用及」及「我能信託之財產不多」最多。階層迴歸分析結果顯示,「穩健型投資人」、「目前知覺風險」愈低、財產信託認知度的「未來規劃性」及「保密安全性」認同愈高者,財產信託意願度愈高。「個人基本資料」各變項在迴歸模式中皆不顯著,看出嬰兒潮世代決策歷程著重個人對商品認知。
本研究建議,個人宜多加強財產信託相關知能,金控必須整合旗下各單位,對老年財產信託做整合性規劃,而政府則應對龐大嬰兒潮世代進入老年的來臨,提前做好老年福利政策的修法,針對高齡社會到來的萬全準備。

Elderly property trust can protect economic security and provide certain medical care for the elderly, meanwhile avoiding them from property bilked or embezzled even when they became disabled or dementia. The purpose of the study is to explore factors affecting the willingness of elderly property trust for baby boomers. Measurements for attitude of financial planning, property-trust perceived risk, property-trust cognitive were conducted based on validity and reliability test. The population is the aged 50 to 68 living in Taipei area. The total sample is 412 cases by using quota snowball sampling. SPSS18.0 software was used for t-test, ANOVA, correlation and hierarchical regression analysis (R2=32.7, F=12.811, P<.000).
The main results are as follows: the majority choices for willingness of buying property trust are ‘“no comments”, then “willingness”. The key reason for them to choice property trust is for aging medical care. The opponent ‘ reasons are “need to pay administration fee” and “do not have enough property”. Results from the hierarchical regression analysis showed that those who are steady investors, perceived lower risk, higher property-trust cognitive on future planning and confidentiality security, will have higher willing to buy property trust.
This study suggested that baby boomers could improve their knowledge on property planning and mangement, the finacial holdings should intergrate related departments to create better trust or finacial instruments, the government needs to play a guiding role in providing assurance for property trust from policy, regulation, supervision and even propaganda.

謝誌 i
中文摘要 ii
ABSTRACT iii
目錄 iv
表目錄 v
圖目錄 vi
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 6
第三節 名詞釋義 7
第二章 文獻探討 8
第一節 理財規畫與態度 8
第二節 信託 16
第三節 知覺風險 27
第四節 嬰兒潮世代之理財觀念 33
第三章 研究方法 37
第一節 研究對象與範圍 37
第二節 研究架構與假設 39
第三節 研究變數之操作型定義 41
第四節 信、效度分析 48
第五節 資料分析方法 62
第四章 研究資料統計分析 63
第一節 描述性統計 63
第二節 差異分析 77
第三節 階層迴歸分析 83
第五章 結論與建議 87
第一節 研究結論 87
第二節 研究建議 98
第三節 研究限制與未來研究建議 106
參考文獻 107
附錄一、KYC參考表 115
附錄二、專家名單 117
附錄三、專家效度表 118
附錄四、正式問卷調查 127

中文部分
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