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研究生:曲鴻恩
研究生(外文):Hung-En Chu
論文名稱:普通個人年金行銷作業關鍵性風險指標之研究
論文名稱(外文):The Study of Constructing Key Risk Indicators of Marketing Operation for Ordinary Individual Annuity
指導教授:陳弘宙張哲維張哲維引用關係
指導教授(外文):Hung-Chou ChenChe-Wei Chang
口試委員:蔡政安林佳蓉張哲維
口試委員(外文):Cheng-An TsaiChia-Jung LinChe-Wei Chang
口試日期:2015-01-14
學位類別:碩士
校院名稱:稻江科技暨管理學院
系所名稱:境外EMBA企業管理碩士在職專班
學門:商業及管理學門
學類:其他商業及管理學類
論文種類:學術論文
論文出版年:2015
畢業學年度:103
語文別:中文
論文頁數:91
中文關鍵詞:個人年金作業風險德爾菲法層級分析法關鍵性風險指標
外文關鍵詞:Ordinary Individual Annuity InsuranceOperational RiskDelphi methodAnalytic Hierarchy ProcessKey Risk Indicators
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本研究依壽險情境的不同,將新巴賽爾資本協定對作業風險的規定稍加調整,而將普通個人年金行銷作業風險歸納出作業程序、人員、系統、外部因素四個構面,建構關鍵性風險指標(KRI)的監測及預警,以降低普通個人年金行銷作業風險,並經由層級分析法進行四構面的關鍵性風險指標權重評比與確認。最終,將研究結果提供壽險公司在訂定行銷策略與風險評估方面之參考。
本研究採用德爾菲( Delphi )專家問卷調查與層級分析(The analytic hierarchy process, AHP )二法,其研究結果在四個構面下建構了18項普通個人年金行銷作業風險指標,分別如下:
一.作業程序構面建構5項關鍵性風險指標 。
二.人員構面建構7項關鍵性風險指標。
三.系統構面建構3項關鍵性風險指標。
四.外部因素構面建構3項關鍵性風險指標。

This study was designed in accordance with the adjusted Basel Accord according to the context of life insurance. The marketing operational risk was summed up four dimensions, including the operating procedures, personnel, systems and external factors. The purpose of this study is to establish the key risk indicators (KRIs) of ordinary individual annuity for monitoring and early warning system to reduce the marketing operational risk. Meanwhile, the key risk indicators of four dimensions are weighted and recognized by use of the AHP method.
These KRIs will provide the benefits for risk management of life insurance companies. This study adopted the Delphi Method with the questionnaire. The results are to create eighteen key risk indicators under the four dimentsions of marketing operational risk for ordinary individual annuity. They are as follows:
I.Five KRIs are belonging to operating procedures dimensions.
II.Seven KRIs are belongs to personnel dimensions.
III.Three KRIs are belongs to systems dimensions.
IV.Three KRIs are belongs to external factors dimensions.

摘要 i
ABSTRACT ii
致謝 iii
目錄 iv
圖目錄 vii
表目錄 viii
第一章緒論 1
1.1研究背景與動機 1
1.2研究問題與目的 4
1.2.1研究目的 4
1.2.2研究問題 5
1.3研究範圍與限制 5
1.3.1研究範圍 5
1.3.2研究限制 6
1.4研究架構與流程 6
1.4.1研究架構 6
1.4.2研究流程 7
第二章文獻探討 8
2.1作業風險評估與管理 8
2.1.1作業風險之定義及分類 11
2.1.2作業風險評估 17
2.1.3作業風險管理 19
2.2年金保險行銷作業流程 20
2.2.1年金保險行銷之意義與特性 20
2.2.2年金行銷作業流程 21
2.3關鍵性績效指標與關鍵性風險指標之比較 23
2.3.1關鍵性績效指標 23
2.3.2關鍵性風險指標 24
2.3.3關鍵性風險指標(KRI)與關鍵性績效指標(KPI)之差異 26
2.4 運用層級分析法量化關鍵性風險指標 27
第三章 研究方法 28
3.1關鍵性風險指標的建構 28
3.2研究方法 29
3.2.1.次級資料 29
3.2.2.專家問卷調查之初級資料 29
3.2.3德爾菲法(Delphi Method) 30
3.3德爾菲法的設計與實施 34
3.3.1專家問卷訪談對象的選取 34
3.3.3德爾菲法問卷實施 36
3.4層級分析法(The Analytic Hierarchy Process, AHP) 38
3.4.1層級分析法實施階段與流程 40
3.4.2層級分析法的應用 42
3.4.3層級分析法優缺點 42
3.4.4層級分析法應注意事項 43
第四章研究實施與結果 44
4.1問卷設計及關鍵性風險之初步指標 44
4.1.1研究說明函 44
4.1.2普通個人年金行銷作業關鍵性風險指標評估之說明 44
4.1.3問卷填答說明 44
4.1.4普通個人年金行銷作業關鍵性風險指標在各個構面下影響因素項目之適切性評估 45
4.2德爾菲專家問卷調查法實施過程 50
4.3問卷調查結果與討論 50
4.3.1第一回合德爾菲法問卷調查結果與討論 50
4.3.2第二回合德爾菲法問卷調查結果分析 56
4.4 層級分析法權重評比結果 60
4.4.1 主準則構面因素權重 60
4.4.2 次準則構面因素權重 61
第五章結論與建議 63
5.1結論 63
5.1.1作業程序構面 63
5.1.2人員構面 63
5.1.3系統構面 63
5.1.4外部因素構面 64
5.2 KRI的管理意涵 64
5.3建議 64
5.3.1壽險經營方面 64
5.3.2政府監理方面 65
5.4建議改善方向: 65
5.5進一步研究建議: 66
參考文獻 67
附錄一 71
附錄二 78
一、英文文獻
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38. 溫雅竹,「普通個人壽險核保作業關鍵性風險指標之研究」,銘傳大學財務金融學系,碩士論文,2012年。
39. 韓兆祥,「半導體晶圓製造廠設備高風險作業風險管理之探討」,國立成功大學工學院工程管理在職專班,碩士論文,2013年。
40.「現代保險健康+理財雜誌」,301期,2014年1月號。
41. 宋明哲,「圖解保險學」,即將出版,五南圖書出版(股)公司,2015年。

QRCODE
 
 
 
 
 
                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                               
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